Différents types de comptes d'entreprise

Compte courant d'entreprise

Avec un compte courant, votre entreprise peut déposer et retirer de l'argent d'une banque via des cartes de guichet automatique, cartes de débit ou chèques électroniques. Certains comptes chèques d'entreprise nécessitent un dépôt minimal avant d'ouvrir un nouveau compte, tandis que d'autres n'exigent qu'une preuve d'entreprise et d'identification. Les comptes chèques offrent une large gamme de services financiers à des tarifs très compétents. Les banques autorisent différents types de comptes chèques, en fonction des besoins financiers d'une entreprise et des exigences légales d'une banque. Certaines banques, par exemple, permettre l'émission d'un nombre illimité de chèques pour le retrait d'espèces par mois. D'autres restreignent le nombre de chèques qu'une entreprise peut émettre. Les banques ont également des exigences différentes en matière de solde mensuel minimum des comptes chèques, alors faites le tour avant de vous décider.

Compte d'épargne entreprise

Un compte d'épargne est un compte rémunéré. Avec ce type de compte, vous laissez essentiellement la banque gérer et investir votre argent, et en retour, vous obtenez un flux constant d'intérêt. Les comptes d'épargne ne sont pas liés aux chéquiers et aux cartes de débit. Au lieu, vous retirerez de l'argent via une carte ATM ou une visite personnelle à la banque elle-même. Certains comptes d'épargne entreprise exigent le maintien d'un dépôt minimum à tout moment, et il existe des réglementations strictes sur ce que les banques peuvent et ne peuvent pas faire avec votre argent. Les relevés bancaires et les livrets répertorient toutes les transactions mensuelles des comptes d'épargne d'entreprise.

Certificat de dépôt d'entreprise

Un certificat de dépôt est un titre de créance limité dans le temps, émis par une banque ou une autre institution financière. Avec un compte CD, vous mettez essentiellement de côté une grosse somme d'argent pour une période de temps spécifique, généralement un mois à cinq ans, en échange d'un taux d'intérêt fixe. Un certificat de dépôt porte une date d'échéance, qui détermine le taux d'intérêt couru à l'échéance. La Federal Deposit Insurance Corporation assure et garantit la sécurité de tous les CD émis par les banques. Pas toutes les banques, cependant, sont assurés par la FDIC. Généralement, les banques non assurées offrent des taux d'intérêt plus élevés mais moins de sécurité sur les CD qu'une banque assurée. Les entreprises ont la possibilité d'examiner différents types de CD, y compris les CD appelables, CD négociés, CD liquides, CD à taux variable, CD d'extension et CD à coupon zéro.