Syndication immobilière 101 :comment ça marche

La syndication immobilière est une technique ancestrale d'investissement immobilier qui reprend vie grâce à la technologie d'aujourd'hui. Si votre réseau est sur écoute, mais vous souhaitez développer votre portefeuille, la syndication immobilière peut être la réponse.

Les syndics immobiliers travaillent avec un groupe de personnes pour réaliser des transactions immobilières. Les investissements sont souvent beaucoup plus importants qu'un seul investisseur ne pourrait le faire seul, et les bénéfices sont à une échelle beaucoup plus grande que les investissements immobiliers traditionnels.

Dans cet article, nous couvrirons ce qu'est la syndication immobilière, Comment ça fonctionne, et les types afin que vous puissiez décider s'il s'agit du bon choix d'investissement pour vous.

Qu'est-ce qu'un syndicat immobilier ?

Lorsqu'un groupe d'investisseurs se réunissent avec un objectif similaire et mettent leur argent en commun, dans ce cas, pour l'immobilier, c'est un syndicat immobilier. Les investisseurs mettent leur argent ensemble pour acheter un bien immobilier (ou le construire). Les syndicats immobiliers sont plus puissants que les particuliers car ils ont un plus grand pouvoir d'achat.

Histoire de la syndication immobilière

Étonnamment, la syndication immobilière n'est pas nouvelle. Beaucoup de gens l'assimilent à la technologie d'aujourd'hui et à la capacité de solliciter des investisseurs du monde entier, mais ce n'est pas. L'investissement immobilier dans des partenariats à grande échelle remonte à des siècles.

Cependant, il avait diminué la popularité pour la plupart du 20ème siècle. En effet, la loi sur les valeurs mobilières de 1933 a rendu illégal la sollicitation publique d'investissements immobiliers (ou de tout investissement). Tous les investissements devaient être enregistrés auprès de la SEC pour assurer une surveillance fédérale et prévenir la fraude.

Cela a rendu plus difficile pour les syndics immobiliers de trouver des investisseurs car cela ne leur laissait que leur réseau privé pour investir dans leurs projets plutôt que de solliciter publiquement. Par conséquent, la syndication immobilière est devenue beaucoup plus difficile à faire, mais c'était encore possible.

Comment fonctionne la syndication immobilière ?

La syndication immobilière fonctionne un peu comme le crowdfunding immobilier. Vous avez un groupe d'investisseurs qui mettent leur argent en commun pour financer une transaction immobilière.

Mais dans le cas d'un syndicat immobilier, il y a différents acteurs - le sponsor et les investisseurs (plus de détails sur leurs rôles ci-dessous). Les deux parties gagnent de l'argent dans la transaction immobilière.

Le sponsor gagne de l'argent en initiant la transaction, frais de gestion locative, trésorerie mensuelle du loyer, et l'appréciation du capital. D'autre part, les investisseurs ne gagnent de l'argent que grâce aux flux de trésorerie mensuels provenant du loyer et de l'appréciation de l'immobilier.

Voici à quoi ressemble le processus du point de vue du parrain :

• Choisissez un créneau immobilier ou un type d'immobilier dans lequel ils souhaitent investir
• Élaborer un plan d'investissement et créer un plan d'affaires à présenter aux investisseurs
• Trouver des investisseurs de leur réseau privé
• Incitez les investisseurs à s'intéresser à l'investissement en présentant le plan d'affaires
• Trouver un bien, faire participer les investisseurs, et financer l'achat

Les syndics immobiliers peuvent également utiliser des plateformes de financement participatif immobilier pour trouver des investisseurs intéressés s'ils manquent dans leur propre réseau.

Syndicats immobiliers :qui sont les parties concernées ?

Essentiellement, la syndication immobilière commence par un sponsor qui recherche ensuite des investisseurs. Le sponsor a l'équité de la sueur, et les investisseurs ont l'argent. Les responsabilités du commanditaire comprennent :

• Recherche de propriétés
• Propriétés de souscription
• La levée de capitaux
• Gérer les opérations de la propriété

Cela ne veut pas dire que le sponsor n'investit pas d'argent - la plupart des sponsors investissent entre 5% et 20% du capital nécessaire, et les investisseurs fournissent le reste.

La plupart des syndications fonctionnent comme une LLC ou une société en commandite. Le parrain est le « gérant, ’ et les investisseurs sont les partenaires. Chaque entreprise a une structure différente, et toutes les entreprises doivent avoir un accord d'exploitation pour s'assurer que tout le monde connaît et respecte ses rôles.

Types de syndication immobilière

Les syndics immobiliers peuvent puiser dans leur réseau ou trouver des investisseurs en dehors de leur réseau en utilisant la syndication en ligne. Voici les différences.

En ligne

La syndication en ligne est similaire au crowdfunding immobilier. Plutôt que de commercialiser uniquement auprès d'investisseurs que le sponsor connaît, ils peuvent utiliser une place de marché en ligne pour solliciter des investisseurs, utiliser les outils de la place de marché pour gérer leur investissement et leur portefeuille.

Hors ligne

La syndication hors ligne se produit lorsque les sponsors utilisent leurs propres réseaux pour solliciter des offres. Ils utilisent leurs propres relations personnelles pour obtenir les fonds nécessaires à l'achat de propriétés. La syndication hors ligne a lieu soit en personne, soit par téléphone plutôt que via un marché en ligne.

Privé

La syndication privée est une combinaison de syndication en ligne et hors ligne. Plutôt que de puiser dans leur propre réseau, les sponsors ont accès à leur propre site de marque sur un site immobilier de crowdfunding, comme CrowdStreet, Collecte de fonds, ou nabab de l'immobilier.

Les sponsors peuvent tirer parti de la technologie sur ces plateformes mais au sein de leur propre marque, solliciter des investisseurs potentiels en utilisant leurs propres techniques. Les sponsors peuvent puiser dans leur réseau actuel ou atteindre l'extérieur de celui-ci, tout gérer automatiquement via la plate-forme.

Avantages et inconvénients de la syndication immobilière

Comme tout investissement immobilier, il y a des avantages et des inconvénients à la syndication immobilière.

Avantages

• Les sponsors peuvent puiser dans plus de capital pour développer leur portefeuille immobilier sans dépenser leur propre argent. Ils disposent d'un réseau plus étendu et peuvent mettre les fonds en commun pour réaliser des investissements plus importants.
• Les investisseurs peuvent être des investisseurs passifs, gagner un revenu sans prendre le risque d'investir uniquement dans l'immobilier. Ils partagent la responsabilité avec un pool d'autres investisseurs.
• Les investisseurs n'ont pas besoin d'expérience en investissement immobilier puisque le sponsor fait tout.
• Les investisseurs n'assument pas 100 % de la responsabilité. Chaque investissement comporte des risques, mais ils ne financent pas la totalité de la propriété immobilière.

Les inconvénients

• C'est beaucoup de travail pour les sponsors de trouver des investisseurs et de mettre en commun suffisamment d'argent pour que la transaction immobilière se réalise.
• Les sponsors ont besoin d'un capital décent pour démarrer l'investissement.
• Les investisseurs n'ont aucun contrôle sur les investissements immobiliers.

Conclusion

La syndication immobilière peut être un excellent moyen d'augmenter votre portefeuille, que ce soit en tant que sponsor ou investisseur. Les sponsors font le travail mais récoltent les fruits en optimisant leur investissement avec l'argent d'un pool d'investisseurs.

Les investisseurs peuvent également augmenter leur portefeuille immobilier mais avec des revenus passifs. Si vous préférez rester en retrait tout en profitant des bénéfices que l'immobilier peut offrir, assumer le rôle d'investisseur peut être exactement ce dont vous avez besoin.