Le day trading expliqué :un guide du débutant sur le trading d'actions à court terme

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Il est étonnant de constater combien de personnes aux États-Unis sont impliquées dans le marché boursier, qu'elles le sachent ou non.

Bien sûr, de nombreuses personnes investissent activement dans des actions par l'intermédiaire de leur société de courtage, de courtiers en ligne ou d'autres comptes de placement.

Mais il y a aussi des dizaines de millions de personnes qui investissent en actions par le biais de fonds communs de placement détenus sur leurs comptes de retraite.

Ces gens ne savent pas toujours exactement dans quoi ils investissent, mais tant que les rendements sont bons, ils sont à fond.

Outre les investisseurs qui détiennent leurs investissements en actions pendant de longues périodes, il existe un autre type d'investisseur individuel appelé « day trader ».

Le monde du day trading est rapide et furieux car les investissements en actions sont achetés et vendus le même jour pour des bénéfices mesurés.

Ce n'est pas un processus pour les âmes sensibles car les risques sont élevés.

Comme vous pouvez l’imaginer, un risque plus élevé signifie généralement des rendements potentiellement plus élevés. Mais cela peut aussi signifier des pertes financières plus importantes et plus rapides les jours de bourse.

Qu'est-ce qu'un Day Trader ?

Le day trading est une forme d'investissement qui implique le renouvellement constant des transactions effectuées au cours de la journée.

En tant que processus, le day trading peut être effectué sur tout type d'investissement où le marché est facilement accessible et les instruments d'investissement négociés sont très liquides.

En règle générale, les day traders se concentrent sur les opportunités d'investissement qui connaissent un volume d'activité élevé avec des niveaux de volatilité plus élevés.

Les objectifs d'investissement courants pour les day traders comprennent les actions, les options sur actions, les contrats sur matières premières et les devises (y compris les crypto-monnaies).

Le principe du day trading est d'identifier les investissements susceptibles d'évoluer dans un sens ou dans l'autre au cours d'une journée donnée, comme les cours des actions.

En identifiant de telles opportunités d'investissement, les day traders peuvent exploiter leurs fonds d'investissement pour créer des bénéfices sur une courte période, généralement dans la même journée.

Si une transaction réussit, les rendements peuvent être assez attractifs si l'on considère le temps qu'il a fallu aux fonds d'investissement pour créer le profit.

Le multiple peut être énorme lors d'un day trade très réussi.

Mais gardez à l’esprit que la perte d’argent réel peut être tout aussi importante.

Le profil d'un day trader type

Alors que vous envisagez la possibilité de devenir un day trader, il vous incombe peut-être de comprendre exactement quel type d'investisseurs font généralement de bons day traders.

N'oubliez pas que les risques sont plus élevés en raison du laps de temps limité disponible pour se remettre d'erreurs d'investissement ou de pertes de positions.

Dans cet esprit, voici quelques caractéristiques communes des personnes qui ont tendance à réussir et à gagner de l'argent en day trading.

Connaissance du marché

Quel que soit le marché de négociation (actions, matières premières, etc.), le day trader typique qui réussit aura une expérience du trading et une compréhension approfondie du marché sur lequel il négocie.

Cette compréhension inclura une connaissance des fondamentaux affectant le marché et de la dynamique commerciale impliquée dans la réalisation de transactions.

Ils sauront également comment utiliser l'analyse technique pour identifier les opportunités commerciales potentielles.

Ressources financières pour le trading

Tout comme un joueur qui joue, un day trader ne devrait jamais risquer plus d'argent qu'il ne peut se permettre d'en perdre.

La gestion des ressources financières est un élément essentiel d'un processus de day trading réussi, car les pertes sont aussi probables que les gains.

Un investisseur avisé, quel qu'il soit, n'investira/risquera jamais plus que ce qu'il considère comme son capital « discrétionnaire ».

Discretionary capital = what's remaining after bills are paid, and money has been set aside for savings.

Les day traders modèles, ceux qui exécutent quatre « day trades » ou plus dans les cinq jours ouvrables, doivent avoir au moins 25 000 $ sur leurs comptes et ne peuvent négocier que sur des comptes sur marge, selon les règles de la FINRA.

Remarque :le trading sur marge est une stratégie d'investissement avancée qui est extrêmement risquée et ne convient pas à la plupart des investisseurs.

Avoir un plan ou une stratégie

Les bons day traders ont toujours une méthode derrière leur folie. Ils étudieront ou développeront des stratégies d'investissement qui pourraient leur donner un certain avantage sur les autres investisseurs.

Les stratégies courantes utilisées par les day traders incluent :

• Échanger sur des informations d'actualité
• Effectuer des transactions sur la base d'une analyse technique spécifique
• Négoce d'arbitrage (exploitation des deux côtés d'une même opportunité de trading)
• Adopter des formules de swing trading
• Négocier des actions en fonction des possibilités de fusion/acquisition

Discipliné

Compte tenu du risque présenté, un bon trader a besoin de discipline pour maintenir le cap sur ses investissements.

Cela signifie qu'ils doivent avoir la discipline nécessaire pour accepter des rendements préalablement déterminés sans exiger des rendements plus élevés.

Ils doivent également faire preuve de discipline pour admettre une erreur de trading et limiter leurs pertes. Les stratégies stop-loss peuvent aider à limiter les pertes dues à des transactions qui tournent mal.

En fin de compte, les traders doivent avoir la discipline nécessaire pour abandonner le day trading lorsque cela suffit.

Accès aux outils du métier

Les day traders ont besoin d'appareils fiables à partir desquels ils peuvent faciliter les transactions instantanées.

Ils ont également besoin d’accéder à une plateforme de trading capable de gérer les transactions qu’ils doivent effectuer au moment où ils en ont besoin. Cela inclut l'exécution immédiate des transactions.

Enfin, ils ont besoin d’avoir accès à l’information. Les informations peuvent être des actualités, des analyses techniques ou des recommandations d'un pronostiqueur de confiance.

Sans ces outils de trading à leur disposition, l'exposition aux problèmes potentiels devient inacceptable.

Comprendre le concept de risque

Il n’y a pas beaucoup de différence entre investir et jouer. Les deux processus impliquent de risquer de l'argent pour obtenir un retour.

Certes, les marchés d'investissement offrent un environnement plus contrôlé, mais les risques sont toujours présents et bien réels.

Un bon day trader comprend que des récompenses plus élevées nécessitent des risques plus élevés.

Il incombe à chaque day trader de déterminer son propre niveau de « tolérance au risque ».

Les traders disposant de plus de capital discrétionnaire seront généralement prêts à accepter plus de risques pour des récompenses potentielles plus élevées. Il est difficile d'accepter le risque et de réussir en tant que day trader lorsque l'on investit avec des fonds « effrayés » ou limités.

L'engagement et l'investissement du temps

Un vrai day trader considère le processus de day trading comme un travail à temps plein. Le trader doit être libre d'effectuer ses transactions et de surveiller ses positions à tout moment.

De nombreux day traders en échec souligneront ouvertement leurs échecs et déclareront que leur incapacité à investir du temps et à s'engager dans le processus a conduit à leur chute.

Le day trading peut être considéré comme une activité secondaire intéressante par certains, mais vous ne devez jamais sous-estimer l'importance de la décision de vous essayer ou non au day trading.

"Le day trading n'est pas pour les âmes sensibles car il implique une prise de décision minute par minute, ainsi que des stratégies d'investissement à effet de levier qui peuvent entraîner des pertes substantielles… Le day trading peut évoluer très rapidement et vous n'aurez peut-être pas le temps de rechercher chaque investissement en profondeur. Prenez votre temps et n'investissez jamais dans quelque chose que vous n'avez pas étudié de manière approfondie et indépendante. Plus important encore, si vous ne comprenez pas l'investissement, n'y adhérez pas. " – Investor.gov

Quitter votre emploi actuel ou mettre votre carrière entre parenthèses pour vous essayer au day trading sur actions n'est pas une décision que vous devriez précipiter.

Vous devez également être réaliste quant aux ressources financières dont vous disposez pour soutenir vos activités de day trading.

Et n'oubliez pas les implications fiscales des gains sur investissement.

En fin de compte, il s'agit simplement d'être honnête au sujet de votre situation financière, de vous-même et de vos capacités en tant qu'investisseur.

Examinez attentivement les caractéristiques d'un bon trader.

Si vous possédez ces caractéristiques et comprenez les risques du day trading, vos chances de succès en tant que day trader sont considérablement plus élevées.

Sinon, restez fidèle à la stratégie d'investissement à long terme pour atteindre vos objectifs financiers.

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Amy et Vicki sont les coauteurs de Estate Planning 101, From Avoiding Probate and Assessing Assets to Establishing Directives and Understanding Taxes, Your Essential Primer to Estate Planning, d'Adams Media.

Les femmes qui ont de l'argent

Amy Blacklock et Vicki Cook ont cofondé Women Who Money en mars 2018 pour fournir des informations utiles sur des sujets liés aux finances personnelles, à la carrière et à l'entrepreneuriat afin que vous puissiez gérer votre argent en toute confiance, augmenter votre valeur nette, améliorer votre santé financière globale et éventuellement atteindre votre indépendance financière.