Identifier les corrections boursières :un guide complet

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En bourse, il y a toujours des hauts et des bas.

Parfois, ces fluctuations sont si minimes qu’elles ne sont même pas détectées par la plupart des gens.

D’autres fois, le marché connaît une correction, une baisse soudaine et significative des prix.

Si vous êtes en mesure de constater une correction boursière avant qu’elle ne se produise, vous pouvez réaliser de sérieux bénéfices.

Dans cet article, je vais vous apprendre à identifier une correction boursière à venir et à en profiter.

Comprendre une correction boursière

Avant de partager avec vous les conseils pour profiter d'une baisse du marché boursier, vous devez d'abord comprendre les types de replis que connaît le marché.

En termes d’investissement, une baisse allant jusqu’à 10 % est simplement connue sous le nom de retrait.

Si le marché baisse entre 10 % et 20 %, il s'agit d'une correction.

Une baisse de plus de 20 % est considérée comme un marché baissier.

Et si le marché chute de 10 % en une seule journée, on parle de krach boursier.

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Facteurs pouvant prédire une correction boursière

Maintenant que nous savons ce qu’est une correction, il est temps d’examiner les facteurs qui peuvent vous aider à la repérer avant qu’elle ne se produise.

Comprenez que personne ne peut prédire quand une correction boursière se produira.

Même en utilisant les outils ci-dessous, vous n'aurez toujours pas raison à 100 %.

Mais ils peuvent vous donner un aperçu du moment où vous souhaiterez peut-être prendre des mesures afin d'en tirer profit.

#1. Faibles bénéfices des entreprises

Lorsqu'une entreprise surprend les investisseurs avec de faibles bénéfices trimestriels ou des prévisions de bénéfices futurs revues à la baisse, cela peut être un signe inquiétant.

La plupart du temps, le ton est donné par les grandes banques qui publient leurs résultats en premier.

S’ils manquent leurs estimations de bénéfices ou parlent de faiblesse à l’avenir, vous devez y prêter attention.

En effet, de nombreux investisseurs relieront les bénéfices d’une société à ceux d’une autre.

Par exemple, si JP Morgan rate gravement ses estimations, les investisseurs penseront que toutes les autres valeurs bancaires manqueront également.

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Cela pourrait conduire à une liquidation des valeurs financières, déclenchant ainsi des replis complets du marché.

#2. Courbe de rendement inversée

Celle-ci est une analyse un peu plus technique, mais elle est importante à comprendre.

La courbe des rendements est le mouvement des bons du Trésor à court et à long terme.

Traditionnellement, les obligations à plus long terme offrent un rendement plus élevé parce que vous bloquez votre argent pour une période plus longue et parce que l'avenir est inconnu.

D’un autre côté, les obligations à court terme ont un rendement plus faible puisque votre argent n’est pas bloqué pendant une longue période et que vous pouvez évaluer plus précisément le court terme.

Lorsqu'un graphique de ces rendements s'inverse ou que les rendements à court terme sont supérieurs aux rendements à long terme, c'est le signe classique d'une correction à venir.

#3. Exubérance irrationnelle

Cette expression a été rendue populaire par Alan Greenspan, l'ancien président de la Réserve fédérale.

Il est utilisé pour décrire une période où les investisseurs sont si optimistes à l'égard des actifs que les prix des actifs se dissocient de leur valeur sous-jacente.

Vous pouvez généralement identifier une exubérance irrationnelle dans les actions lorsqu'elles atteignent de nouveaux prix élevés jour après jour, ou lorsque toutes les personnes à qui vous parlez vous parlent des actions en vogue dans lesquelles elles viennent d'investir.

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Lorsque vous remarquez que la personne qui vous coupe les cheveux ou la personne qui vous attend au restaurant parle d'investissement et de sa stratégie d'investissement, il y a de fortes chances que le marché soit surévalué et doive se replier.

#4. Faibles indicateurs économiques

Les données macroéconomiques sont des données qui reflètent la santé de l’économie dans son ensemble.

Quelques exemples incluent les inscriptions au chômage, la confiance des investisseurs, les ventes au détail et la croissance du PIB.

Si ces données sont plus faibles que prévu, cela pourrait être le signe d'un ralentissement de l'économie.

En conséquence, les marchés financiers pourraient commencer à s'échanger de manière latérale ou même connaître une légère augmentation de la volatilité du marché.

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Comprenez que certaines données économiques sont prospectives et que d’autres sont des prédicteurs passés.

Cela signifie que certaines données indiquent aux investisseurs individuels qu’une baisse du marché boursier est imminente et que d’autres données ne seront mauvaises qu’après le krach boursier.

La politique monétaire est liée à ce point.

Si l’on parle de craintes d’inflation, cela pourrait effrayer le marché et modifier les tendances globales du marché.

#5. Problèmes d'offre et de demande

Ceci est lié au point ci-dessus concernant les données économiques.

S’il y a une forte accumulation de l’offre mais pas une augmentation de la demande, le marché pourrait se diriger vers une baisse.

C'est parce que les prix doivent baisser pour répondre à la demande.

Des prix plus bas et éventuellement une diminution des ventes signifient que les entreprises pourraient manquer leurs estimations ou devoir les réduire à l'avenir.

Comment profiter d'une correction boursière

Nous savons ce qu’est une correction et certains des outils à utiliser pour potentiellement en repérer une à venir.

Quelles sont les étapes clés qu’un investisseur doit suivre pour profiter de la baisse du marché ?

Voici les choses que vous pouvez envisager de faire.

#1. Construire un fonds d'opportunités

La meilleure chose que vous puissiez faire est de mettre régulièrement de l'argent de côté dans le seul but d'investir.

Mais vous n’investissez pas cet argent jusqu’à ce que le marché baisse.

Par exemple, vous créez un compte d'épargne au fil du temps et lorsque vous remarquez que tout le monde parle d'investir, vous savez qu'un recul pourrait arriver.

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Lorsque cela se produit, vous prenez l’argent que vous avez économisé et l’investissez en achetant des actions à un prix inférieur.

Au fil du temps, les actions récupéreront ce qu'elles ont perdu et augmenteront davantage, vous aidant ainsi à accroître votre patrimoine.

#2. Coût moyen en dollars

Aussi génial que soit le plan ci-dessus, il a un inconvénient.

On ne sait jamais quel est le meilleur moment pour investir.

Est-ce le lendemain d’une vente massive ? Attendez-vous quelques jours ? Une semaine ?

Comme personne ne le sait, la meilleure façon d'investir est de profiter de la méthode de la moyenne d'achat.

Cela vous amène à acheter des actions régulièrement, par exemple chaque semaine ou chaque mois.

• Lire maintenant : Cliquez ici pour en savoir plus sur la moyenne des coûts en dollars.

Par exemple, disons que vous avez 5 000 $ à investir.

Vous pourriez investir 1 000 $ chaque mois pendant 5 mois.

Ou vous pourriez investir 500 $ par semaine pendant 10 semaines.

Vous décidez ce qui convient le mieux à vous et à vos objectifs financiers.

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#3. Vendre des avoirs en obligations

Si vous pensez qu’une correction est imminente et que vous souhaitez disposer de plus de liquidités à investir, vous pouvez envisager de vendre certains de vos titres obligataires.

Lorsqu'il y a une forte baisse des actions, le marché obligataire monte généralement.

Vous pouvez donc vendre des obligations et investir cet argent dans des actions à moindre prix une fois que les prix commenceront à baisser.

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#4. Modifiez votre répartition d'actifs

Une autre bonne idée est de modifier également votre allocation d’actifs.

This is another form of the above idea.

Par exemple, disons que votre allocation 401k est composée de 60 % d’actions et de 40 % de titres à revenu fixe.

Si vous pensez qu'une crise financière se profile à l'horizon et que vous souhaitez y remédier davantage lorsque les prix baissent, vous pourriez modifier votre allocation à 80 % en actions et 20 % en titres à revenu fixe.

Désormais, une plus grande partie de vos futures cotisations sera investie en actions.

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À mesure que les prix commencent à augmenter, vous pouvez modifier votre allocation afin qu'une plus grande partie de votre argent soit consacrée aux titres à revenu fixe et qu'une moins grande partie soit consacrée aux actions à prix plus élevés.

#5. Examinez votre tolérance au risque

La plupart du temps, lorsque nous envisageons d'investir et de déterminer notre tolérance au risque, le marché boursier américain n'est pas dans l'une des périodes de baisse prolongée.

En conséquence, nous avons du mal à comprendre les risques de marché qui pèsent sur notre argent.

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Si vous pensez que le marché se dirige vers une zone de correction, il est judicieux de revoir votre capacité à gérer le risque.

Examinez la valeur de votre portefeuille, puis faites le calcul pour voir l'impact d'une perte de 10 %, voire de 20 %.

Demandez-vous ensuite si cela vous convient.

• Lire maintenant : Découvrez comment connaître votre tolérance au risque idéale

Par exemple, disons que vous avez investi 100 000 $.

Êtes-vous à l’aise de perdre 10 000 $ ? Que diriez-vous de 20 000 $ ?

Si la réponse est non, il est alors logique de diversifier davantage votre portefeuille afin que le risque que vous prenez corresponde à un niveau avec lequel vous vous sentez en sécurité.

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#6. Investissez dans des actions de qualité

Si vous avez un fort appétit pour le risque et souhaitez affronter les fluctuations du marché, vous devez vous assurer d'investir dans des actions de qualité.

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Il s'agit d'entreprises solides et stables qui ont surmonté les baisses du marché avec un minimum de dégâts.

Réflexions finales

Il existe comment identifier une correction boursière à venir et en tirer profit.

Je ne saurais trop insister sur le fait que personne ne peut prédire une baisse du marché à tout moment.

Vous avez peut-être raison ici et là, mais il est peu probable que vous ayez toujours raison.

De plus, même si vous utilisez les outils mentionnés ci-dessus, cela ne signifie pas qu’un retrait se produira demain.

Souvent, ces outils ont des mois d’avance sur le moment où une correction peut survenir.

Et même là, il peut y avoir des choses qui peuvent se produire dans l’économie et le marché et que les outils prédisent mal.

En fin de compte, votre meilleure option est d'être un investisseur à long terme et de constituer un fonds d'opportunité afin que, lorsque le marché baisse, vous puissiez intervenir et acheter des actions en vente.

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Jon Dulin est un écrivain sur les finances personnelles et fondateur de Money Smart Guides. Jon aide les gens à améliorer leurs finances depuis plus de 20 ans grâce à un coaching personnel et en travaillant pour une société de planification financière. Jon comprend que la situation de chaque individu est unique et qu’il n’existe pas de solution universelle en matière de finances personnelles. Il aide les gens avec des conseils personnalisés pour les aider à se sortir de leurs dettes, à commencer à investir et à réaliser leurs rêves. Les écrits de Jon apparaissent sur MSN, Media Decision, BBC, Wall Street Journal, etc. Jon a également une signature sur AP News Wire.

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