Investissement immobilier passif :guide du débutant

Chaque investisseur rêve du jour où il pourra s'asseoir, boisson glacée à la main, et regarder l'argent affluer sur leur compte bancaire au lieu d'avoir à travailler pour cela à l'ancienne.

Bien que cela puisse sembler trop beau pour être vrai, ce mode de vie est possible grâce à l'investissement immobilier passif.

Continuez votre lecture pour en savoir plus sur le fonctionnement de l'investissement immobilier passif afin de déterminer si l'opportunité a du sens pour vous.

Qu'est-ce que l'investissement immobilier passif ?

Finalement, il y a deux façons principales de gagner de l'argent dans l'immobilier.

La première approche, investissement actif, exige que vous fassiez des efforts substantiels sur une base continue. Par exemple, un investisseur peut acheter une propriété et la retourner pour un gain net, puis passer à la suivante.

L'autre approche est appelée investissement passif, ce qui permet à l'investisseur de collecter de l'argent sans faire beaucoup ou aucun effort du tout.

Il existe différentes manières de s’engager dans l’investissement immobilier passif, que nous examinerons ensuite.

Types d'investissement immobilier passif

En matière d'investissement immobilier passif, il y a quelques classes d'actifs différentes à considérer.

1. Fonds de placement immobilier (FPI)

L'un des moyens les plus simples de se lancer dans l'investissement immobilier passif est d'investir dans des FPI en achetant des actions de sociétés qui investissent dans des propriétés commerciales.

FPI, qui sont un peu comme des fonds communs de placement pour l'immobilier, sont achetés et vendus par l'intermédiaire de sociétés de courtage comme Schwab et TD Ameritrade. En tant que tel, ils n'exigent pas d'acomptes excessifs, agents immobiliers, ou quelque chose comme ça.

En réalité, vous n'avez même pas à traiter avec les locataires. Il suffit de s'inscrire dans une société de bourse, choisir un investissement, et laisser le temps faire le tour.

Il existe de nombreux types de FPI. Par exemple, certains traitent principalement de propriétés résidentielles, tandis que d'autres impliquent des investissements spécifiques à l'industrie comme les infrastructures de télécommunications ou les établissements de santé.

Vous pouvez choisir parmi des REIT cotés en bourse (qui négocient en bourse et sur des plateformes en ligne), les REIT publics non cotés (qui ne se négocient pas en bourse mais peuvent être achetés sur des plateformes de crowdfunding immobilier), et les FPI privées (qui ne sont pas cotées auprès de la SEC).

Comment les FPI produisent des revenus passifs

Les REIT offrent aux investisseurs un revenu passif sous forme de dividendes. Afin de conserver leur statut de FPI, ces sociétés sont tenues de verser 90 % de leurs bénéfices sous forme de dividendes.

Mettez suffisamment de REIT dans votre portefeuille immobilier, et vous pouvez développer des flux de revenus immobiliers stables sans les tracas ou les engagements de temps qui accompagnent généralement le fait d'être propriétaire. Et si vous achetez des REIT dans votre compte de retraite individuel (IRA), vous pouvez reporter l'impôt sur vos revenus de dividendes.

Apprendre encore plus:

• Les REITS sont-ils un bon investissement ?
• FPI vs immobilier

2. Financement participatif

Cette stratégie consiste à utiliser des plateformes de financement participatif comme CrowdStreet, Collecte de fonds, ou RealtyMogul pour découvrir et investir dans des opportunités immobilières commerciales.

Lorsque vous travaillez avec un site de financement participatif, vous vous inscrivez au service et obtenez une exposition à un portefeuille d'options immobilières dans lesquelles vous pouvez investir.

Il s'agit d'un changement majeur par rapport au passé lorsque les propriétés commerciales n'étaient pas accessibles aux investisseurs non accrédités ou ordinaires. Grâce au financement participatif, à peu près n'importe qui peut s'inscrire et investir dans des opportunités commerciales.

Comment le financement participatif produit des revenus passifs

Les plateformes de financement participatif donnent accès à des FPI qui produisent des revenus passifs. Vous pouvez recevoir des paiements de dividendes mensuels ou trimestriels selon la plateforme à laquelle vous vous inscrivez. Certaines plateformes donnent également aux investisseurs un accès direct à des propriétés.

Comme toutes les stratégies d'investissement, le financement participatif est risqué. Cependant, cela peut potentiellement conduire à des gains supérieurs à la moyenne. Aucun risque, aucune récompense!

3. Acheter des biens locatifs directement

L'autre façon de produire des revenus passifs grâce à l'immobilier est d'investir dans des biens locatifs et d'embaucher des agents immobiliers et des sociétés de gestion immobilière pour les louer et les entretenir afin que vous n'ayez pas à faire de travaux.

Les biens locatifs peuvent comprendre des logements, commercial, ou un espace industriel.

Comment les propriétés locatives produisent des revenus passifs

Lorsque vous êtes propriétaire d'un bien locatif, vous faites des revenus locatifs chaque mois.

Combien vous gagnez dépend de quelques facteurs, y compris l'emplacement et la qualité de la propriété et la quantité d'entretien requis.

Bien que vous puissiez certainement gagner de l'argent de cette façon, la barrière à l'entrée est beaucoup plus élevée. À moins que vous ne manquiez d'argent, vous devrez convaincre les prêteurs hypothécaires de vous aider à financer votre investissement.

À la fois, vous ne profiterez pas de la même liquidité que celle des FPI.

Finalement, acheter des biens locatifs en direct est plus risqué que les deux premières stratégies immobilières passives, mais avec un plus grand risque vient une plus grande récompense ( ou une perte plus importante) . Assurez-vous de faire preuve de diligence raisonnable avant d'acheter votre premier bien locatif.

Apprendre encore plus:

• Ce que vous devez savoir avant d'acheter une propriété locative

Les avantages de l'investissement immobilier passif

Maintenant que vous avez une meilleure compréhension de certaines des façons dont vous pouvez générer des revenus passifs dans l'immobilier, voyons pourquoi de plus en plus d'investisseurs s'orientent dans cette direction.

Vivez une vie plus facile

L'un des aspects difficiles du vieillissement est que vous avez tendance à ralentir et à perdre une partie de la vigueur que vous aviez dans votre jeunesse. Vous pouvez également être plus occupé par vos obligations familiales ou simplement vous lasser de travailler après avoir passé des décennies dans un domaine particulier.

Débloquer des flux de revenus passifs est un moyen de réduire le stress à mesure que vous vieillissez afin de pouvoir gagner de l'argent sans travailler aussi dur. Encore mieux si vous pouvez le composer pendant que vous êtes plus jeune.

Imaginez juste être payé pendant que vous assistez aux matchs de football de vos enfants, dîner en famille, ou regardez votre chien faire les zooms de l'après-midi… au lieu de trimer au bureau 10 heures par jour.

Quand tu t'arrêtes vraiment pour y penser, L'investissement immobilier passif peut changer votre vie.

Percevoir un revenu pendant la retraite

La retraite peut sembler évidente au premier abord. Mais la vérité est qu'il peut être difficile de s'y retrouver. Il n'est jamais facile de vivre avec un budget fixe, et des coûts cachés peuvent survenir qui peuvent forcer même les mieux préparés à repenser leurs stratégies (en particulier les factures médicales).

Les revenus immobiliers passifs peuvent rendre la retraite beaucoup plus agréable en fournissant un flux de trésorerie stable. C'est un excellent moyen de compléter votre pension (si vous avez la chance d'en avoir une), Revenu de la Sécurité sociale, et les distributions de fonds de retraite.

L'astuce consiste à commencer à investir dans l'immobilier pendant que vous êtes jeune afin de pouvoir injecter les gains excédentaires dans des fonds de retraite fiscalement avantageux et de les laisser croître avec le temps. Si vous faites cela pendant de nombreuses années, il pourrait fournir beaucoup d'amorti pour la retraite.

Rembourser la dette

Être endetté et ne pas voir la lumière au bout du tunnel est la pire .

En collectant des revenus passifs, vous pouvez investir plus d'argent pour vous endetter tout en investissant l'argent que vous gagnez avec votre autre travail. A travers cette lentille, les revenus immobiliers passifs peuvent vous aider à vous désendetter beaucoup plus rapidement.

Atteindre l'indépendance financière

L'indépendance financière est le moment où vous n'avez plus à travailler parce que vous devez et pouvez commencer à faire des choses simplement parce que vous vouloir à.

Seul un petit pourcentage de personnes atteint l'indépendance financière. Mais la vérité est que ça ne doit pas être comme ça. Nous voulons œuvrer pour un monde dans lequel chacun peut atteindre son indépendance financière en faisant les bons choix.

Cela ne viendra pas facile, et cela peut prendre du temps. Mais, avec la bonne approche, c'est tout à fait possible.

Conseils pour générer un revenu de placement immobilier passif

Il y a de fortes chances que vous ayez hâte de commencer à générer des revenus immobiliers passifs. Mais tenez vos chevaux :il y a certaines choses à garder à l'esprit avant de se lancer.

Avoir une stratégie

Ce qui fonctionne pour les autres investisseurs peut ne pas être le meilleur pour vous. Connaissez vos options et choisissez une stratégie qui convient à vos besoins personnels.

Vous pouvez être en mesure de prendre en charge un bien locatif clé en main et de réaliser des gains sur vos revenus mensuels. Ou vous voudrez peut-être plus d'une approche non interventionniste.

Puisque chaque investisseur est différent, vous seul pouvez décider ce qui convient le mieux à vos besoins personnels.

Comprendre votre tolérance au risque

L'une des choses les plus importantes à faire avant de commencer à investir dans l'immobilier passif est d'évaluer votre portefeuille global et votre tolérance au risque. Vérifiez s'il est judicieux d'investir ou si vous seriez mieux servi avec moins de risques.

Rembourser la dette en premier

Si vous avez des dettes de carte de crédit ou si vous avez des prêts étudiants importants, vous devez faire des percées et réduire vos soldes avant de vous lancer dans des investissements immobiliers ou des investissements passifs de toute nature. Autrement, les soldes à intérêt élevé pourraient finir par annuler tous les rendements que vous obtenez en investissant.

Jetez un œil à votre endettement global et au montant que vous payez mensuellement. Plus vous pouvez obtenir ce nombre, meilleure sera votre position.

Assurez-vous que vous êtes prêt pour une propriété

Posséder une propriété peut être un énorme casse-tête même si vous ne la gérez pas activement.

Réfléchissez à deux fois avant de vous procurer un bien locatif pour un revenu passif, surtout si vous avez déjà une maison et une hypothèque. Assurez-vous que vous êtes en mesure de gérer une propriété et que vous êtes à l'aise pour entreprendre ce type d'investissement.

Questions fréquemment posées

Les maisons unifamiliales ou multifamiliales produisent-elles plus de revenus pour les investisseurs immobiliers ?

En général, les maisons multifamiliales rapportent plus de revenus car il y a plus de locataires qui effectuent des paiements sur une base mensuelle.

Cela dit, il y a aussi plus de coûts associés à une maison multifamiliale. Plus, la propriété peut être plus chère en raison de la taille, emplacement, et la demande du marché.

Ne présumez jamais automatiquement quoi que ce soit dans l'immobilier. Prenez tout au cas par cas.

Qu'est-ce que la syndication immobilière ?

Ce type de transaction immobilière consiste à investir dans un immeuble de placement avec plusieurs investisseurs, qu'ils soient accrédités ou non.

La syndication immobilière peut être utilisée pour une variété d'investissements immobiliers tels que des immeubles à appartements, Immeubles de bureaux, ou même des maisons multifamiliales.

La stratégie ici consiste à combiner les ressources afin que vous puissiez être un investisseur passif au lieu d'un investisseur actif.

Cela peut être un excellent moyen de gagner de l'argent en tant qu'investisseur immobilier si vous trouvez la bonne affaire. Il peut également être l'une des meilleures opportunités d'investissement en raison de son faible risque. Cela dit, cela vous oblige à faire preuve de diligence raisonnable pour vous assurer que tous les investisseurs sont dignes de confiance.

Peut-on gagner de l'argent avec le crowdfunding immobilier ?

Vous pouvez gagner beaucoup d'argent avec le financement participatif immobilier si vous choisissez une plateforme avec des frais peu élevés et une grande sélection de propriétés haut de gamme. Cela peut être un excellent moyen de diversifier votre portefeuille.

Cela dit, vous pouvez également perdre de l'argent avec le financement participatif immobilier. Les plateformes font un excellent travail pour exposer les clients aux propriétés. Mais ce faisant, ils les exposent également à des risques.

Soyez intelligent lorsque vous travaillez avec des sociétés immobilières proposant des services de financement participatif, et assurez-vous de bien comprendre le marché immobilier avant de vous impliquer.

Ai-je besoin d'un revenu passif ?

La reponse courte est oui. Vous avez certainement besoin d'un revenu passif. Que ce soit par le biais d'un investissement immobilier ou d'un autre investissement passif, qui ne voudrait pas que l'argent afflue sans travailler pour lui ? Bueller ???

Le revenu passif est sans doute le meilleur moyen de gagner de l'argent, car il vous permet de faire plus de choses et de gagner plus d'argent. Si vous souhaitez devenir indépendant financièrement, commencer à chercher des moyens de produire un revenu passif. Immobilier, et une FPI en particulier, est un excellent point de départ.

La ligne de fond

L'immobilier passif est l'une des principales catégories de création de richesse pour les investisseurs. Ce n'est pas l'actualisation de l'immobilier actif, qui peut être tout aussi lucratif. Mais à moins que vous ne soyez à l'aise avec les locataires ou les maisons qui retournent, l'approche passive est généralement beaucoup plus facile à gérer.

Que vous souhaitiez investir dans des complexes d'appartements ou des immeubles de bureaux, c'est ta décision. Si vous êtes intéressé à investir comme ça, il y a un monde d'opportunités à explorer.

Qui sait? En quelques années seulement, vous pourrez peut-être débloquer de sérieux flux de revenus passifs grâce à vos déménagements immobiliers. Quoi que vous choisissiez, Je suis enraciné pour toi.