Investir dans le vin :Guide du débutant pour se lancer en 2021

Une fois que vous êtes sur la bonne voie avec vos objectifs et votre stratégie de placement à long terme, vous pourriez avoir un peu d'argent supplémentaire à consacrer à des investissements alternatifs. Beaucoup de gens aiment ajouter des actifs alternatifs car ils offrent une diversification ainsi que des rendements potentiels qui ne sont pas liés aux marchés obligataires ou boursiers. Plus, ces investissements alternatifs pourraient fournir une croissance qui pourrait battre des allocations de portefeuille plus banales.

Investir dans le vin vous offre un atout qui a non seulement un potentiel de croissance future, mais est aussi tangible dans certains cas. Pour la plupart, si le prix baisse ou si les performances ne sont pas celles que vous attendiez, vous pouvez au moins boire le vin et profiter du bon goût.

Si vous êtes intéressé par l'investissement dans le vin, voici ce que vous devez savoir avant de vous lancer.

• Qu'est-ce que l'investissement dans le vin ?
• Exemples de bons vins dans lesquels investir
• Comment investir dans le vin
• Investir dans des bouteilles de vin
• Investir dans les primeurs du vin
• Investir dans les actions du vin
• Investir dans le vin via une plateforme dédiée
• L'investissement dans le vin est-il fait pour vous ?
• FAQ
• En bout de ligne

Qu'est-ce que l'investissement dans le vin ?

Où que vous appreniez à investir de l'argent, il est important de comprendre comment fonctionne ce marché. Pour la plupart, investir dans le vin vous oblige à acheter des bouteilles de vin qui ont le potentiel de prendre de la valeur au fil du temps. Le marché des vins fins comprend une variété de millésimes considérés comme de longue garde, rare, et en demande. Vous ne serez probablement pas un bon investisseur dans le vin si vous vous rendez à l'épicerie locale et achetez une bouteille de vin produit en série pour 7 $.

Autrefois, les régions de Bordeaux et de Bourgogne en France ont dominé l'investissement dans les vins fins. Aujourd'hui, bien que, il est possible d'investir dans les cépages de la Vallée du Rhône en France, Grands vins italiens, Vins d'investissement américains de Californie, et les vins d'investissement australiens. En réalité, selon Liv-Ex (London International Vintners Exchange), un analyste du marché des vins fins, L'Italie et les États-Unis sont parmi les plus grands moteurs. D'autres régions produisent également du vin de qualité, mais ce sont quelques-uns des domaines où vous êtes plus susceptible de trouver du vin avec le potentiel d'augmenter en valeur au fil du temps.

Les investissements dans les vins fins sont attrayants pour ceux qui estiment que le marché du vin offre un avenir prometteur. Les données démographiques changent au point que l'acheteur moyen lors d'une vente aux enchères de vin est actuellement dans la quarantaine (auparavant, l'âge moyen était d'environ 60 ans). En outre, le marché du vin est en croissance en Amérique du Nord et du Sud, Asie, et la Russie. Plus de gens sont intéressés à acheter et à boire du vin, qui pourrait offrir des opportunités à ceux qui cherchent à gagner de l'argent sur un marché en croissance.

En outre, investir dans le vin peut être attrayant pour quelqu'un qui aime simplement le vin et qui souhaite l'ajouter à son portefeuille en tant qu'actif alternatif.

Il est important de noter que, dans de nombreux cas, le vin est considéré comme un investissement à long terme et n'a pas la liquidité d'autres investissements qui peuvent être rapidement transformés en espèces. Vous êtes censé conserver vos investissements dans le vin pendant au moins trois ans pour de meilleurs résultats.

L'investissement dans le vin offre des rendements potentiels décents, bien que. Au cours des 15 dernières années, le vin a offert des rendements annualisés de 13,6%, et l'investissement dans le vin bat souvent les actions mondiales et est considéré comme moins volatil que l'investissement immobilier.

Exemples de bons vins dans lesquels investir

Lorsque vous réfléchissez aux vins dans lesquels investir, c'est une bonne idée de penser aux millésimes et aux cépages de producteurs qui ont bien performé dans le passé. Par exemple:

• Des cabernets sauvignons de la Napa Valley comme les vins de Screaming Eagle, Madrona Ranch du vignoble Abreu, et Old Sparky de Schrader Cellars se débrouillent bien.
• Des Grands Crus français comme Lafite-Rothschild, Haut-Brion, et Lafleur sont des vins d'investissement de Bordeaux bien connus.
• Vins Brunello, à base de raisins sangiovese, et vins Barolo, à base de raisins nebbiolo, sont des vins d'investissement populaires d'Italie.
• En Australie, le producteur Penfolds a été astucieux dans la production de vins de qualité investissement.

Si vous choisissez les bonnes bouteilles dans lesquelles investir, vous pourriez vous retrouver avec tout à fait le salaire, surtout si vous pouvez vous lancer dans des «vins cultes». Vinovest est une plateforme d'investissement dans le vin populaire, et ils ont publié une liste des 20 vins les plus chers. Vous pourriez être surpris que certaines bouteilles de vin puissent aller à plus de 100 $, 000.

Voici quelques exemples de prix des vins fins :

• 1992 Cabernet Sauvignon Screaming Eagle :500 $, 000
• 1945 Château Mouton-Rothschild (Jéroboam) :310 $, 700
• 2004 Penfolds Block 42 Cabernet Sauvignon :168 $, 000
• 2015 Domaine Leroy Musigny Grand Cru, Côte de Nuits, France :101 $, 260
• 1996 Dom Pérignon Or Rose, Champagne, France :56 $, 679
• Edition limitée Royal Tokaji Essencia 2008, Tokaj-Hegyalja, Hongrie :40 $, 000

Il existe différents types de vins, y compris le rouge, blanche, pétillant, et vins de dessert. En général, les vins rouges tendent à atteindre les prix les plus élevés.

Comment investir dans le vin

Il existe plusieurs façons d'investir dans le vin, ce qui est bien car cela vous donne des options pour ce qui pourrait correspondre à votre situation, budget, et objectifs financiers. Voici quelques-unes des différentes façons dont vous pouvez commencer à investir dans le vin.

Investir dans des bouteilles de vin

Il est possible d'acheter soi-même des bouteilles de vin individuelles. Vous pouvez le faire via les marchés secondaires et les ventes aux enchères de vins. Il est également possible d'acheter directement dans certains cas.

Vous pouvez acheter et vendre du vin via des sites Web comme WineBid, Sotheby's, et Christie's. Il est important de noter, bien que, que si vous décidez de revendre votre bouteille de vin via une maison de vente aux enchères à l'avenir, vous pourriez finir par payer une commission.

Si vous optez pour l'investissement dans des bouteilles de vin individuelles, vous aurez besoin d'un endroit pour stocker le vin correctement. Cela signifie avoir une cave à vin où vous pouvez stocker les bouteilles à l'abri du soleil et à la bonne température pour les conserver. En outre, vous devrez peut-être souscrire une assurance supplémentaire auprès de votre compagnie d'assurance habitation.

Investir dans des bouteilles de vin individuelles peut nécessiter beaucoup de connaissances, ainsi que quelques capitaux. Bien qu'il soit possible d'acheter des bouteilles individuelles de vin de qualité sur des sites Web comme Winebid pour aussi peu que 35 $, vous pourriez avoir besoin de milliers de dollars pour développer votre collection de vins avec ceux qui sont plus susceptibles d'être en forte demande plus tard.

En outre, comprendre quels vignerons et quels cépages sont les plus susceptibles de générer des rendements au fil du temps peut être une tâche fastidieuse.

Avantages

• Contrôlez votre collection de vins
• Il est possible de trouver de bonnes affaires

Les inconvénients

• Vous devez avoir un bon stockage de vin
• Il faut beaucoup de connaissances pour prendre des décisions éclairées

Investir dans les primeurs du vin

Une autre façon d'investir dans le vin est d'acheter des primeurs, aussi appelé « en primeur ». Cela signifie que vous achetez le vin avant même qu'il ne soit mis en bouteille. Lorsque vous effectuez votre achat, vous le faites pendant que le vin est encore en barrique, maturation.

Pour ceux qui souhaitent accéder à un nouveau millésime, notamment les vins Grand Cru de Bordeaux, c'est l'une des meilleures façons de le faire. Vous avez également accès à plus de choix lors de l'achat de vins à terme.

Il est important de noter, bien que, que le vin n'est généralement expédié que la troisième année après le millésime. Donc, un millésime prévu en 2020 ne serait expédié qu'en 2023. Cependant, selon le vin, vous pourriez potentiellement acheter des vins à terme pour moins de 200 $. Vous pouvez trouver des vins à terme en les achetant via Sotheby's et Wine.com, ainsi que des sites Web similaires.

Parce que les primeurs sur les vins vous font recevoir des caisses de vin après affinage et mise en bouteille, vous avez besoin d'un endroit pour le stocker et le maintenir à la bonne température.

Avantages

• Bénéficiez d'un accès à bas prix aux vins avant leur mise en bouteille
• Posséder le vin dès sa première sortie, plutôt que d'acheter sur le marché secondaire

Les inconvénients

• Doit attendre au moins trois ans pour recevoir l'expédition
• Doit stocker le vin vous-même et assumer la responsabilité impliquée

Investir dans les actions du vin

Plutôt que d'acheter des bouteilles de vin, vous pourriez investir dans l'industrie du vin elle-même en achetant des actions d'entreprises qui sont des négociants ou des producteurs de vin. Lorsque vous investissez dans des actions viticoles, vous n'avez pas à vous soucier de savoir si une bouteille contient du vin de qualité. Au lieu, vous pariez sur le fait que les gens sont de plus en plus intéressés par l'achat de boissons alcoolisées.

Certaines actions de vin qui vous offrent la possibilité d'investir dans le vin comprennent :

• Marques Constellation (STZ) : Distributeur d'une grande variété de boissons alcoolisées, y compris les spiritueux et la bière, en plus du vin.
• Le portefeuille Duckhorn (NAPA) : Un producteur de vins sous des marques telles que Duckhorn Vineyards, Leurre, Kosta Browne, Oeil doré, Paraduxx, Calera, Migration, Dos en toile, Aile verte, et cachet de la poste. Il vend aux détaillants, Restaurants, et des agents tant au niveau national qu'international.
• Vignobles de Willamette Valley (WVVI) : Basé dans la vallée Willamette de l'Oregon, ce producteur de vin est l'un des principaux producteurs de vin de pinot noir populaire pour la consommation générale.

Bien qu'il n'y ait pas d'ETF spécifiques au vin disponibles pour l'investissement, vous pourriez investir dans des ETF sur l'alimentation et les boissons ou sur l'alcool qui incluent des actions de vin et des sociétés apparentées. Par exemple, le AdvisorShares Restaurant ETF (EATZ) et le AdvisorShares Vice ETF (VICE) comprennent des sociétés liées au vin.

Lorsque vous investissez dans des actions ou des ETF viticoles, vous pouvez simplement utiliser n'importe quelle application d'investissement qui vous permet d'acheter des actions individuelles. Utilisez simplement le symbole du téléscripteur pour trouver ce que vous cherchez, et vous pouvez généralement acheter des actions. Une application comme Robinhood ou Stash qui vous permet d'acheter des fractions d'actions peut être utile pour vous permettre de commencer à acheter des portions de stocks de vin pour aussi peu que 1 $.

Pour plus d'informations, lisez notre critique de Robinhood et notre critique de Stash.

Il existe également des fonds viticoles comme le Wine Source Fund et le Vini Sileo Vineyard Fund. Cependant, ces fonds peuvent immobiliser votre argent pendant des années, et vous devez faire des demandes de rachat qui peuvent prendre des semaines à remplir. Vous devrez peut-être également respecter des minimums, puisque les sociétés de gestion de capital gèrent souvent activement ces fonds.

Avantages

• Les actions et les ETF sont plus faciles d'accès avec une plus petite somme d'argent
• Pas besoin de stocker le vin vous-même

Les inconvénients

• Vous pourriez ne pas voir la même appréciation qu'une bouteille de vin
• Tu n'as rien de tangible

Investir dans le vin via une plateforme dédiée

Un autre choix consiste à investir via une plate-forme dédiée qui combine la possibilité d'investir dans des bouteilles de vin avec la possibilité de laisser quelqu'un d'autre faire le travail pour vous.

Par exemple, Vinovest est une plateforme spécialisée dans l'investissement dans le vin. Vous pouvez acheter et vendre des bouteilles de vin, mais vous n'avez pas à les stocker vous-même. En plus de ça, vous pouvez profiter du fait que des experts en vin s'occupent de la majeure partie de la conservation.

Il est possible de commencer à investir avec aussi peu que 1 $, 000 avec Vinovest, vous permettant de créer un portefeuille de vins sans avoir besoin de rechercher ou de stocker des bouteilles de vin individuelles.

Vous pouvez en savoir plus dans notre revue Vinovest.

Rally Rd est une autre façon d'investir dans du vin de haute qualité (ainsi que dans d'autres actifs comme le whisky ou d'autres objets de collection). Pour plus de détails, consultez notre Rally Rd. revoir.

Avantages

• Accédez à un portefeuille d'investissements viticoles pour une somme relativement faible
• Pas besoin de stocker les bouteilles vous-même

Les inconvénients

• Les frais de gestion annuels peuvent être supérieurs à 2%
• Selon le plan auquel vous avez souscrit, vous ne pourrez peut-être pas choisir vos propres bouteilles

L'investissement dans le vin est-il fait pour vous ?

La question de savoir si l'investissement dans le vin vous convient dépend de votre situation et des objectifs de votre portefeuille. Investir dans le vin peut être judicieux si vous disposez déjà d'un solide plan de portefeuille d'actions et d'obligations et que vous disposez de liquidités supplémentaires à investir. Au fur et à mesure que vous apprenez à diversifier votre portefeuille au-delà des bases des actions et des obligations, explorer différentes classes d'actifs pourrait être un moyen de stimuler la croissance de votre portefeuille et de limiter le risque global.

Pour ceux qui aiment simplement le vin et qui souhaitent ajouter une classe d'actifs alternative à leurs portefeuilles, investir dans le vin pourrait également avoir du sens.

D'autre part, si vous n'êtes pas intéressé par le vin ou si vous ne le connaissez pas ou si vous n'avez pas encore établi un portefeuille en bonne voie pour atteindre vos objectifs de retraite, il serait peut-être plus logique de patienter jusqu'à ce que votre situation change.

En général, bien que, les experts recommandent généralement de limiter votre exposition aux actifs alternatifs à pas plus de 20 % de votre portefeuille d'investissement total.

FAQ

En bout de ligne

Investir dans le vin peut être un moyen d'ajouter des actifs alternatifs à votre portefeuille d'investissement. Cependant, avant de commencer, assurez-vous de revoir vos objectifs de portefeuille et votre stratégie de placement à long terme.

L'investissement dans le vin est généralement considéré comme un engagement à long terme. Considérez attentivement ce pour quoi vous êtes le mieux adapté, qu'il s'agisse de choisir ses propres bouteilles, en utilisant une plateforme comme Vinovest, ou s'en tenir aux stocks de vin.