Qu'est-ce que la couverture ?

La couverture est une stratégie financière qui doit être comprise et utilisée par les investisseurs Private Equity vs Venture Capital, Investisseurs providentiels/amorçageComparez le capital-investissement par rapport au capital-risque par rapport aux investisseurs providentiels et d'amorçage en termes de risque, stade de l'entreprise, taille et type d'investissement, métrique, la gestion. Ce guide fournit une comparaison détaillée du capital-investissement par rapport au capital-risque par rapport aux investisseurs providentiels et d'amorçage. Il est facile de confondre les trois catégories d'investisseurs en raison des avantages qu'elle offre. En tant qu'investissement, il protège les finances d'un individu contre l'exposition à une situation à risque pouvant entraîner une perte de valeur. Cependant, la couverture ne signifie pas nécessairement que les investissements ne perdront pas de valeur du tout. Plutôt, au cas où cela se produirait, les pertes seront atténuées par les gains d'un autre investissement.

Se couvrir, c'est reconnaître les dangers qui accompagnent chaque investissement et choisir d'être protégé contre tout événement fâcheux pouvant avoir un impact sur ses finances. Un exemple clair de ceci est l'assurance automobile. En cas d'accident de voiture, la police d'assurance prendra en charge au moins une partie des frais de réparation.

Comment fonctionnent les stratégies de couverture ?

La couverture est l'équilibre qui soutient tout type d'investissement. Une forme courante de couverture est un dérivé. comme la volatilité ou le prix de l'actif sous-jacent. Les Grecs sont utilisés dans l'analyse d'un portefeuille d'options et dans l'analyse de sensibilité d'une option ou d'un contrat dont la valeur est mesurée par un actif sous-jacent. Dire, par exemple, un investisseur achète des actions d'une entreprise en espérant que le prix de ces actions augmentera. Cependant, au contraire, le prix chute et laisse l'investisseur avec une perte.

De tels incidents peuvent être atténués si l'investisseur utilise une option pour s'assurer que l'impact d'un tel événement négatif sera compensé. Une optionOptions :Calls and PutsUne option est un contrat dérivé qui donne à son détenteur le droit, mais pas l'obligation, acheter ou vendre un actif à une certaine date à un prix spécifié. est un accord qui permet à l'investisseur d'acheter ou de vendre une action à un prix convenu dans un délai déterminé. Dans ce cas, une option de vente permettrait à l'investisseur de tirer profit de la baisse du cours de l'action. Ce profit compenserait au moins une partie de sa perte résultant de l'achat de l'action. Ceci est considéré comme l'une des stratégies de couverture les plus efficaces.

Exemples de stratégies de couverture

Il existe différentes stratégies de couverture, et chacun est unique. Les investisseurs sont encouragés à utiliser non pas une seule stratégie, mais différents pour les meilleurs résultats. Vous trouverez ci-dessous certaines des stratégies de couverture les plus courantes que les investisseurs devraient envisager :

1. Diversification

L'adage qui dit "ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier" ne vieillit jamais, et cela a du sens même en finance. La diversification, c'est lorsqu'un investisseur investit ses finances dans des investissements qui n'évoluent pas dans une direction uniforme. Tout simplement, il investit dans une variété d'actifs qui ne sont pas liés les uns aux autres de sorte que si l'un d'entre eux diminue, les autres peuvent monter.

Par exemple, un homme d'affaires achète des actions dans un hôtel, un hôpital privé, et une chaîne de centres commerciaux. Si l'industrie du tourisme où opère l'hôtel est impactée par un événement négatif, les autres investissements ne seront pas affectés car ils ne sont pas liés.

2. Arbitrage

L'arbitrageArbitrageArbitrage est la stratégie consistant à tirer parti des différences de prix sur différents marchés pour un même actif. Pour qu'il ait lieu, il doit y avoir une situation d'au moins deux actifs équivalents avec des prix différents. En substance, l'arbitrage est une situation dont un trader peut tirer profit. La stratégie est très simple mais très intelligente. Il s'agit d'acheter un produit et de le revendre immédiatement sur un autre marché à un prix plus élevé; Donc, faire des profits modestes mais réguliers. La stratégie est la plus couramment utilisée en bourse.

Prenons l'exemple très simple d'un lycéen achetant une paire de chaussures Asics dans le magasin d'usine près de chez lui pour seulement 45 $ et la vendant à son camarade de classe pour 70 $. Le camarade de classe est heureux de trouver un prix beaucoup moins cher par rapport au grand magasin qui le vend 110 $.

3. Moyenne vers le bas

La stratégie de baisse moyenne consiste à acheter plus d'unités d'un produit particulier même si le coût ou le prix de vente du produit a baissé. Les investisseurs en actions utilisent souvent cette stratégie de couverture de leurs investissements. Si le prix d'une action qu'ils ont précédemment achetée baisse de manière significative, ils achètent plus d'actions à un prix inférieur. Puis, si le prix monte pour se situer entre leurs deux prix d'achat, les bénéfices du deuxième achat peuvent compenser les pertes du premier.

4. Rester en espèces

Cette stratégie est aussi simple qu'il y paraît. L'investisseur garde une partie de son argent en liquide, se prémunir contre les pertes potentielles de ses investissements.

Zones de couverture

La couverture peut être utilisée dans divers domaines tels que les matières premières, qui incluent des choses telles que le gaz, huile, produits carnés, laitier, du sucre, et d'autres.

Un autre domaine est celui des valeurs mobilières, qui se trouvent le plus souvent sous la forme d'actions et d'obligationsLes obligationsLes obligations sont des titres à revenu fixe émis par des sociétés et des gouvernements pour lever des capitaux. L'émetteur de l'obligation emprunte du capital au détenteur de l'obligation et lui verse des paiements fixes à un taux d'intérêt fixe (ou variable) pendant une période déterminée. Les investisseurs peuvent acheter des titres sans prendre possession de quoi que ce soit de physique, ce qui en fait une propriété facilement négociable. Les devises peuvent également être couvertes, ainsi que les taux d'intérêt et la météo.

Dernières pensées

La couverture est une protection importante que les investisseurs peuvent utiliser pour protéger leurs investissements contre les changements soudains et imprévus des marchés financiers.

Ressources additionnelles

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• Positions longues et courtesPositions longues et courtesEn investissement, les positions longues et courtes représentent des paris directionnels par les investisseurs qu'un titre augmentera (lorsqu'il est long) ou baissera (lorsqu'il sera court). Dans le négoce d'actifs, un investisseur peut prendre deux types de positions :longues et courtes. Un investisseur peut soit acheter un actif (aller long), ou le vendre (aller à découvert).
• Stock OptionStock OptionUne stock-option est un contrat entre deux parties qui donne à l'acheteur le droit d'acheter ou de vendre des actions sous-jacentes à un prix prédéterminé et dans un délai spécifié. Un vendeur d'options d'achat d'actions est appelé un vendeur d'options, où le vendeur reçoit une prime du contrat acheté par l'acheteur d'options d'achat d'actions.
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