Investissement durable : un guide du débutant pour des rendements éthiques et percutants

Les humains ont apporté des changements radicaux à l’environnement. Nous devons changer notre comportement – ​​et nous devons le faire rapidement.

Une façon simple de faire votre part est d’investir votre argent de manière responsable. L'investissement durable est apparu comme un moyen d'avoir un impact positif sur la planète et la société tout en atteignant vos objectifs financiers – et sa popularité commence vraiment à croître.

Début 2020, la valeur mondiale des investissements durables sur les principaux marchés financiers s’élevait à 35 300 milliards de dollars américains (27 700 milliards de livres sterling). Cela équivaut à environ un tiers de la valeur de toutes les sociétés cotées dans le monde en 2020, et près de 364 fois le montant dépensé mondialement pour les programmes spatiaux en 2022.

Mais qu’est-ce qui rend un investissement digne du titre de « durable » ? Et que devez-vous prendre en compte lorsque vous recherchez vos propres investissements durables ?

L’investissement durable prend de la valeur depuis près d’une décennie. Statista (2023), CC BY-NC-SA

Identifier un investissement durable

L'investissement durable est une approche d'investissement qui prend en compte des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) en plus des facteurs financiers traditionnels. Les critères environnementaux peuvent inclure des facteurs tels que l’empreinte carbone d’une entreprise, l’utilisation des ressources et l’efficacité énergétique. Les facteurs sociaux évaluent la manière dont une entreprise gère ses relations avec les personnes, et les facteurs de gouvernance examinent le comportement des dirigeants de l'entreprise.

Les investissements durables et éthiques sont parfois utilisés de manière interchangeable. Mais il est important que vous compreniez la distinction entre eux. L’investissement durable a tendance à se concentrer davantage sur les facteurs ESG en général et sur la manière dont ils sont appliqués au sein d’une organisation. L'investissement éthique prend plutôt en compte les facteurs moraux, de croyance et de valeur d'une organisation et la manière dont ils s'alignent sur vos principes.

Le meilleur endroit pour commencer à rechercher la durabilité d’un investissement serait d’analyser soit le rapport annuel d’une entreprise individuelle, soit la fiche d’information d’un fonds collectif. Examiner les pratiques ESG de l’organisation. L'entreprise a-t-elle respecté toutes les normes requises ? Et comment leurs résultats se comparent-ils à ceux des concurrents du même secteur ?

N’oubliez pas d’enquêter sur les sociétés sur différents sites d’investissement et de financement, car beaucoup proposent des informations détaillées sur les sociétés cotées. Ou consultez les sites boursiers eux-mêmes.

Les sociétés cotées à la Bourse de Londres, par exemple, peuvent avoir reçu le « Green Economy Mark ». Ce prix récompense les entreprises et les fonds qui tirent plus de la moitié de leurs revenus de produits et services contribuant à des objectifs environnementaux, tels que la lutte contre le changement climatique ou la réduction des déchets et de la pollution.

Le Nasdaq, une bourse américaine basée à New York, possède les indices Green Equity. Les indices sont composés d'entreprises qui s'efforcent d'améliorer le développement économique basé sur une réduction de l'utilisation du carbone.

Et la Bourse de New York dispose d’une nouvelle classe d’actifs de sociétés appelées Natural Asset Companies. Il s'agit d'entreprises qui détiennent des droits sur la préservation et la conservation des actifs naturels comme les arbres et les espaces verts, vous permettant ainsi d'investir directement dans la protection de l'environnement.

Investir dans des sociétés d’actifs naturels permet aux investisseurs de jouer leur rôle dans la protection de l’environnement. Smileus/Shutterstock

Est-ce rentable ?

Ce n’est pas parce qu’un investissement est bon pour l’environnement qu’il ne rapportera pas d’argent. Pour vérifier si l’entreprise est susceptible d’être rentable, vous pouvez examiner la situation financière de l’entreprise et analyser les prévisions de croissance et ses projets futurs.

Vous devez tenir compte de sa position sur le marché et de ses caractéristiques uniques, tout en vérifiant si les dirigeants de l’entreprise possèdent un nombre important d’actions. S’ils le font, cela démontre qu’ils croient au succès de leur entreprise et qu’ils « ont la peau dans le jeu ». Vérifiez si l'entreprise verse également un dividende et n'oubliez pas d'évaluer sa planification pour détecter les risques potentiels qui pourraient nuire à sa réputation.

Si vous cherchez à investir en vous concentrant davantage sur un impact positif sur la rentabilité, pensez aux entreprises qui manquent de capitaux en raison de leur présence sur des marchés de niche ou moins matures. Vous pouvez investir dans des « petites capitalisations », qui sont généralement des sociétés prometteuses avec un potentiel de croissance important, ou sélectionner des sociétés en fonction des types et des coûts de leurs pratiques en matière de développement durable.

Les petites entreprises peuvent être moins rentables que leurs homologues de plus grande taille. Mais leur potentiel d’impact positif pourrait être plus grand. Cela s’explique notamment par le fait que les petites entreprises sont plus susceptibles de prendre en compte le cycle de vie complet de leur produit.

Faites attention à votre argent

Il est primordial que vous clarifiiez vos propres valeurs et objectifs avant de décider où vous investirez votre argent. Cela aidera à déterminer si vos intérêts correspondent aux opérations ESG, aux performances et aux stratégies à long terme de l’entreprise.

L’investissement durable peut prendre plusieurs formes. Vous pourriez décider d’adopter une « sélection positive » en recherchant activement des investissements qui correspondent à vos valeurs. Ou vous pouvez éviter tout investissement dans un domaine avec lequel vous n'êtes pas d'accord – une stratégie appelée « sélection négative ».

Vous devez également entreprendre des recherches plus approfondies pour vous assurer que l’entreprise a effectivement mené ses activités ESG déclarées et n’a pas été accusée de greenwashing. Des règles anti-greenwashing ont récemment été introduites, interdisant aux gestionnaires d’actifs britanniques d’utiliser de vagues références à la « durabilité » dans la commercialisation de leurs fonds. Avant cela, les entreprises appliquaient ce label avec peu de surveillance de la part des régulateurs.

Jusqu'à récemment, les gestionnaires d'actifs britanniques utilisaient de vagues références à Ivan Marc/Shutterstock

En ce qui concerne le processus d’investissement, vous pourriez être victime d’une arnaque si vous ne veillez pas à ce que la plateforme que vous utilisez soit digne de confiance et dispose des informations d’identification appropriées. Vous souhaiterez peut-être également faire appel à un conseiller financier indépendant pour obtenir des conseils professionnels sur mesure, surtout si vous avez peu d’expérience en investissement.

Les investissements peuvent augmenter ou diminuer. Il est de votre responsabilité d’entreprendre des recherches approfondies avant de prendre une décision d’investissement et de mettre votre capital en danger. N'investissez pas d'argent que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre.

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