5 choses à garder à l'esprit avant d'investir dans les actions américaines

Lorsqu'il s'agit de diversifier les zones géographiques, Les marchés américains ont été l'un des meilleurs choix. Les marchés américains abritent certaines des plus grandes entreprises technologiques et potentiellement créatrices de richesse. Le fait qu'il existe une faible corrélation entre les marchés boursiers américain et indien augmente encore son attrait dans une perspective de diversification.

Pourtant, avant de prendre toute décision d'investissement, il est logique de connaître le marché, son fonctionnement et sa mise en place générale, surtout lorsque l'investisseur est assis en Inde. Si vous êtes dans le même bateau, envisager d'investir ou non dans des actions américaines, Voici quelques faits importants à connaître avant de vous lancer. Continuer à lire!

1. Cadre réglementaire

Le marché boursier américain est l'un des plus anciens, le plus efficace, marchés transparents et bien réglementés dans le monde. Certaines des plus grandes entreprises par capitalisation boursière, les revenus et les bénéfices sont cotés sur les bourses américaines. Un aspect important des marchés américains est l'exposition mondiale et la saveur qu'ils offrent, car nombre de ces sociétés cotées ont une présence mondiale majeure, l'échelle et la configuration opérationnelle.

La Securities and Exchange Commission (SEC), créé en 1934 est l'agence de régulation qui supervise le fonctionnement des marchés boursiers américains. Il garantit une application stricte des lois et réglementations qui fixent les normes les plus élevées de transparence et d'intégrité - un must pour les marchés boursiers et pour la protection et la confiance des investisseurs.

2. Considération de change

En investissant dans des actions américaines, un facteur très important à garder en considération est la fluctuation entre les monnaies des deux pays. En effet, tout gain (ou perte) pour un investisseur indien sera sujet à conversion, selon le taux de change applicable en roupie indienne avant que ce retour (ou cette perte) ne soit réalisé. Les gains (ou pertes) évolueront également en tandem selon le mouvement des devises.

Pour un investisseur indien, il est important de noter que le taux de change peut être volatil et est impacté par une multitude de facteurs économiques et politiques ainsi que par des facteurs liés à la demande et à l'offre.

La roupie indienne a connu une baisse constante par rapport au dollar américain au cours des deux dernières années.

3. Impôts

L'Inde et les États-Unis ont un accord d'évitement de double imposition (DTAA) qui signifie que le même revenu ne peut pas être imposé deux fois. Comme en Inde, la période pendant laquelle l'investissement est détenu joue un rôle important dans le cas des investissements américains en actions. Le revenu ou les rendements des actions américaines sont également classés dans la catégorie des gains en capital à long terme (LTCG) ou des gains en capital à court terme (STCG).

La taxe LTCG ici serait applicable lorsque les actions américaines sont détenues pendant plus de deux ans (24 mois). Les actions vendues avant ce seuil de 24 mois seront classées dans la catégorie STCG et seront imposées selon la dalle d'impôt sur le revenu de l'investisseur.

Les dividendes reçus par les investisseurs pour leurs investissements en actions sont imposés au taux de 25 % aux États-Unis (déduit avant la distribution du dividende). Pourtant, en raison de la DTAA, ce revenu peut être utilisé pour « compenser » l'impôt sur le revenu payable en Inde. (L'impôt de 25 % déduit aux États-Unis est disponible pour l'investisseur en tant que « crédit d'impôt étranger » en Inde)

4.Frais

L'investissement direct sur les marchés boursiers américains implique un certain coût car tous les investissements devront d'abord être convertis en dollars américains. Initialement, au moment de la création du compte, les fonds doivent être « remis » ou transférés à la maison de courtage étrangère pour « alimenter » le compte. Il y aura des frais de transfert de devises à ce niveau. Postez ceci, il y aura des frais liés à la tenue de compte et aux transactions (spécifiques à la plate-forme).

Les frais de transaction peuvent être un pourcentage flexible du montant ou du volume total négocié ou un montant fixe en dollars en fonction de la relation client.

Le trading fréquent entraînera plus de frais en raison des transactions multiples et des transferts de fonds multiples (entrées et sorties). Cela impliquera également des envois de fonds multiples ainsi que des frais de conversion de devises.

En plus de ces frais, il peut également y avoir des frais liés au compte bancaire. Il est toujours préférable de lire les « petits caractères ».

5. Limite de fonds

Tout en investissant dans des actions américaines en provenance d'Inde, un maximum de 250 000 $ par an et par investisseur est autorisé dans le cadre du programme de remise de fonds libéralisé (LRS) de la Reserve Bank of India. La limite comprend tout montant versé en dehors de l'Inde pour l'éducation, voyager, achats ou autres transactions à l'étranger au cours de l'année. Avant d'investir dans des actions américaines, le compte de courtage de l'investisseur doit être financé. Les investisseurs sont tenus de soumettre le formulaire A -  2, disponible chez les revendeurs agréés RBI.

Tout montant dépassant la limite de 250 000 $ nécessiterait l'autorisation de RBI.

Conclusion

Dans la construction de portefeuille, la répartition des risques et de l'équilibre peut être obtenue en investissant dans toutes les zones géographiques et économies. La technologie numérique et la facilité du cadre réglementaire ont facilité le processus d'investissement au-delà des frontières physiques. Investir sur les marchés américains, un rêve pour l'investisseur de détail il y a quelques années à peine, est désormais une réalité.

Avec les temps qui changent, la composition du portefeuille doit également évoluer et changer, si et quand nécessaire. Notre marché, bien que raisonnablement robuste, est encore faible par rapport au marché américain (En termes de PIB seulement, les États-Unis sont 10 fois plus gros que l'Inde).

Ainsi, investir dans des sociétés et des actions américaines peut potentiellement offrir aux investisseurs une exposition mondiale, poids et une chance de meilleure création de richesse. Pourtant, comme tout autre produit d'investissement, assurez-vous de vous familiariser avec le fonctionnement de l'économie américaine, les facteurs qui l'affectent et les autres forces en jeu. Procédez aux vérifications préalables nécessaires avant d'investir.

J'espère que cela a été utile !

Bon investissement