Revue Titan Invest :Investissez comme un fonds spéculatif

L'investissement dans les fonds spéculatifs est normalement réservé à ceux qui ont au moins quelques centaines de milliers de dollars à investir. Souvent, vous devez également être un investisseur accrédité (1 million de dollars de valeur nette ou 200 000 $ de revenus au cours des deux dernières années).

De nombreux hedge funds facturent des frais élevés. 2% des actifs plus 20% des bénéfices sont courants pour les fonds spéculatifs. Pour le Joe ou Jane moyen, qui n'a au mieux que quelques milliers de dollars à investir, les fonds spéculatifs sont hors de question.

Pas si vite. Une société nommée Titan Invest cherche à changer la façon dont les gens investissent, et vous n'avez besoin que de 100 $ pour commencer. De plus, ils ont un niveau gratuit où vous pouvez télécharger l'application et explorer, avoir une idée des choses, avant d'investir réellement.

Dans cet article, nous vous dirons qui ils sont et comment investir avec eux.

Résumé rapide

• Fonds entièrement gérés et dirigés par une équipe d'investissement interne
• Commencez avec seulement 100 $, vous n'avez pas besoin d'être accrédité
• Frais de 5 $ par mois pour les actifs inférieurs à 10 000 $, puis 1,00 % AUM au-delà

Qui est Titan Invest ?

Titan Invest est un fonds privé qui, selon eux, est un "processus d'investissement rigoureux qui mélange l'ancienne école et la nouvelle pour identifier les entreprises de haute qualité qui peuvent constituer votre capital à un taux de rendement élevé à long terme". Il y a cinq personnes derrière l'entreprise, dont trois sont co-fondateurs. Tous ont une expérience en finance et certains ont travaillé dans des fonds spéculatifs.

Appeler Titan Invest directement un fonds spéculatif est un peu trompeur. Techniquement, il ne s'agit pas d'un fonds. Ils sont un conseiller en placement enregistré auprès de la SEC. Vous pouvez également dire qu'ils sont un robot-conseiller. Il y a de vraies personnes qui font les métiers réels.

"Pour être très explicite, nous ne sommes pas un fonds spéculatif", a déclaré Clayton Gardner, co-fondateur de Titan Invest, dans une interview avec FinancialPlanning. "Nous essayons d'ouvrir l'idée d'investir dans des portefeuilles gérés. Certains de ces portefeuilles peuvent être gérés par des logiciels et certains peuvent être gérés par des humains. L'idée qu'une autre partie gère un portefeuille pour vous est quelque chose qui n'est pas facilement accessible à la plupart des gens. Et c'est donc un objectif vraiment essentiel. À la fin de la journée, nous avons commencé à construire Titan pour nous-mêmes afin de résoudre un problème auquel nous étions personnellement confrontés. J'ai 28 ans. Et mes co-fondateurs ont 28 et 30 ans. Nous sommes des professionnels de la génération Y en milieu de carrière. Et cela a certainement été notre plus grande source de premiers clients."

Comment ça marche ?

Titan Invest utilise un logiciel pour analyser les déclarations des grands fonds spéculatifs. En suivant les fonds spéculatifs avec des avoirs à long terme, Titan Invest essaie de suivre ces mêmes avoirs. Avec ces informations, leur équipe prend toutes les décisions commerciales.

Ils ont des critères spécifiques pour les stocks, qui incluent :

• Large douve
• Forte génération de trésorerie
• Rendements élevés du capital
• Excellente gestion
• Des perspectives de croissance intéressantes

Votre portefeuille avec Titan contiendra environ 20 actions. Le portefeuille est réajusté chaque trimestre où certaines actions sont supprimées tandis que d'autres sont ajoutées.

La partie de couverture intervient en vendant à découvert 0% à 20% du marché en fonction de votre tolérance au risque. La couverture est destinée à minimiser les prélèvements en cas de baisse du marché. Si le marché baisse, la position courte devrait augmenter en valeur, compensant la baisse du portefeuille.

Titan Invest est un gestionnaire actif. Vous pouvez suivre la performance de vos investissements via leur application mobile. En plus de suivre vos investissements, vous obtenez également des détails perspicaces sur chaque position et des vidéos éducatives sur ce qui se passe sur le marché.

Actuellement, ils ont deux fonds :

1. Vaisseau amiral Titan - Ce fonds suit une stratégie de croissance à grande capitalisation.
2. Opportunités Titan - Ce fonds suit une stratégie de croissance des petites/moyennes capitalisations américaines.

Frais et conditions

Titan Invest facture des frais d'enveloppe de 1 % pour les actifs supérieurs à 10 000 $, ou un forfait de 5,00 $ par mois si la taille de votre compte est inférieure à 10 000 $. Cela signifie qu'il n'y a pas d'autres frais. Le 1% fait référence aux actifs que vous avez sous gestion. Pour un portefeuille de 10 000 $, les frais sont de 100 $ par année. Il n'y a pas de commission de performance (contrairement à un hedge fund traditionnel qui peut prendre 20%).

Contrairement à un fonds spéculatif, qui peut bloquer votre argent pendant des mois, vous pouvez retirer votre argent à tout moment. Il faut environ deux à quatre jours pour le recevoir.

Titan Invest prend actuellement en charge les deux comptes imposables et a récemment ajouté la possibilité d'avoir des comptes IRA.

Ils peuvent également être intégrés à Personal Capital pour suivre vos avoirs, mais pas encore Mint.

Est-ce que ça vaut le coup ?

Le site Web de Titan Invest répertorie leurs différentes mesures de performance.

Depuis sa création, Titan Flagship a généré un rendement annualisé de 22,1 % en mars 2021. Titan Opportunities (qui vient d'être lancé en août 2020) a généré un rendement de 178,8 % en mars 2021.

Consultez le site Web de Titan pour obtenir des informations complètes sur les performances.

Les portefeuilles détenus par Titan Invest sont censés être à long terme. C'est-à-dire des années plutôt que des mois. Si vous aimez regarder le marché tous les jours ou si vous avez besoin d'une partie des fonds investis quelques mois après les avoir investis, Titan Invest n'est peut-être pas pour vous. Si vous avez quelques années pour un horizon temporel et que vous ne prévoyez pas de toucher au capital investi, Titan Invest pourrait être un bon endroit pour investir votre argent.

Il est également important de les comparer à d'autres entreprises similaires. Par exemple, vous avez les robots-conseillers traditionnels comme Betterment ou Wealthfront.

Est-ce sûr ?

Aussi sûr que tout autre service d'investissement. Titan Invest utilise une sécurité de cryptage 256 bits et votre compte est également assuré par SIPC jusqu'à 500 000 $. Ils sont un conseiller en placement enregistré auprès de la SEC avec Pillsbury LLP en tant que conseiller juridique. La compensation et la garde sont gérées par Third Party Trade et Apex Clearing.

Pour les investisseurs non accrédités qui veulent voir ce que c'est que d'investir de la même manière qu'un fonds spéculatif, Titan Invest pourrait être ce qui se rapproche le plus d'un fonds spéculatif pour vous.

L'idée de suivre les dépôts 13F des fonds spéculatifs est viable. Étant donné que Titan Invest ne cherche qu'à suivre les fonds spéculatifs avec des horizons à long terme, le retard de 45 jours sur les dépôts 13F devrait avoir un impact minimal, car ces fonds ne sont pas susceptibles d'avoir tourné hors de leurs positions.

Le coût de gestion de 1 % est supérieur à celui de nombreux robots-conseillers, mais si Titan Invest est en mesure de fournir des performances, les frais peuvent en valoir la peine.