Comment investir dans un fonds commun de placement

Les fonds communs de placement sont un excellent moyen de gagner de l'argent pour l'avenir. Ils sont une mise en commun de l'argent de nombreux investisseurs, ce qui permet au gestionnaire de portefeuille de fonds communs de placement d'avoir beaucoup d'argent à répartir sur de nombreux investissements, diversifier et réduire les risques. Apprendre à en ouvrir un peut être un peu intimidant, mais ce n'est vraiment pas si difficile. Tout ce dont vous avez besoin est un peu de temps et de recherche.

Étape 1

Décidez des objectifs financiers que vous avez pour le fonds commun de placement. Il existe généralement trois types de styles de fonds communs de placement :croissance, revenu avec préservation du capital, ou la croissance avec le revenu. La croissance est principalement constituée d'investissements en actions ou d'actions et est la plus risquée. Les revenus avec préservation du capital sont principalement des obligations ou des titres de créance à court terme et sont les moins risqués. La croissance avec revenu est un mélange des deux autres styles de placement et comporte un risque modéré.

Étape 2

Trouvez un fonds commun de placement qui répond à vos objectifs de placement en faisant appel à un conseiller financier ou en vous adressant directement à la société de fonds. Si vous faites appel à un conseiller financier, il ou elle fera la recherche pour vous. Les commissions sont déjà intégrées au prix du fonds commun de placement, il ne devrait donc pas y avoir de frais supplémentaires pour vous. Si vous choisissez de passer par une société de fonds communs de placement, utilisez un site comme Yahoo! Finance ou MSN Money pour rechercher une société de fonds communs de placement avec une cote élevée (Morning Star/S &P 4 ou 5 étoiles).

Étape 3

Remplissez les papiers. Si vous décidez de passer par un conseiller financier, les documents du compte seront traités par le conseiller financier. Si vous vous adressez directement à la mutuelle, soit appeler le fonds commun de placement et lui faire envoyer une demande d'ouverture de compte, ou allez sur le site Web de l'OPC et téléchargez l'application. Ensuite, vous le remplissez et l'envoyez au bureau de l'OPC.

Étape 4

Financer le compte. L'entreprise vous dira quel est le minimum. Si tu choisis, vous pouvez également le financer après avoir reçu une lettre de confirmation à la place.

Étape 5

Une fois votre compte ouvert, vous recevrez un numéro de compte et une confirmation des données que vous avez fournies sur les documents de compte. Conservez ces informations dans un endroit sûr. Assurez-vous également que toutes les données sont correctes. Si les informations ont changé ou sont incorrectes, communiquez avec votre conseiller financier ou la société de fonds communs de placement pour une correction.

Étape 6

Attendez votre déclaration. Lorsque vous approvisionnez le compte, vous recevrez des relevés. S'il y a une activité sur votre compte (changement de fonds dans la même famille, un dividende est payé, ou vous mettez ou retirez de l'argent), vous recevrez un relevé mensuel. S'il n'y a pas d'activité, vous recevrez un relevé tous les trimestres. Le relevé indique le nom du fonds, nombre de partages, et la description et la valeur à la date du relevé. Vérifiez vos déclarations pour vous assurer qu'aucune activité irrégulière n'a eu lieu. Si quelque chose n'a pas de sens, appelez votre conseiller financier ou votre société de fonds communs de placement et demandez-leur de vous expliquer la situation.

Conseil

La plupart des sociétés de fonds vous permettront d'ouvrir un compte en dessous du montant d'investissement minimum tant que vous mettez en place une cotisation périodique (comme 50 $ ou 100 $ par mois).

Parfois, les sociétés de fonds communs de placement vous permettent de vérifier vos relevés en ligne.

Si vous avez besoin de plus d'aide, contactez un conseiller financier.

Avertissement

Les activités irrégulières à rechercher sur votre relevé incluent les distributions non autorisées (transferts et liquidations).

Les frais et les coûts des fonds communs de placement varient d'un fonds à l'autre. Assurez-vous de lire le prospectus du fonds commun de placement.

Choses dont vous aurez besoin

• Ordinateur avec connexion Internet

• Téléphone

• Imprimante

• Enveloppe

• Timbre