Titan Invest | Construit comme un fonds de couverture pour les masses

Ce n'est un secret pour personne que les riches ont accès à beaucoup de choses que les gens moyens n'ont pas.

L'un des plus grands domaines où cela est vrai est l'investissement.

Les riches peuvent investir dans des fonds spéculatifs, ce qui leur permet d'obtenir des rendements plus élevés sur leur argent tout en limitant les risques en utilisant des outils avancés.

C'est une plainte croissante de nombreux investisseurs depuis des années, car eux aussi veulent avoir accès à de meilleurs véhicules d'investissement.

Malheureusement, personne n'avait écouté.

Jusqu'à maintenant.

Titan Invest est une application d'investissement mobile conçue comme un fonds spéculatif pour les masses. Vous n'avez pas besoin d'être multimillionnaire pour investir avec Titan.

Vous pouvez commencer avec aussi peu que 500 $ et avoir accès à une stratégie/expérience d'investissement similaire à celle des riches, tout en vous protégeant potentiellement contre les risques de baisse.

Dans cet article, je vais vous montrer ce que fait Titan Invest.

Mon avis Titan Invest

Qui est Titan Invest ?

Titan a été fondé en 2017 par d'anciens investisseurs de fonds spéculatifs.

Alors qu'ils investissaient l'argent pour des investisseurs très fortunés, ils ont réalisé que ces investisseurs avaient accès à des outils et des véhicules d'investissement avancés que l'investisseur moyen n'avait pas.

Voyant un besoin de changement, ils se sont lancés et ont créé Titan Invest.

Désormais, les investisseurs moyens ont la possibilité d'investir leur argent de la même manière que les ultra-riches.

En investissant avec Titan, l'entreprise a deux objectifs pour vous.

Premièrement, faire fructifier votre capital investi à un taux de rendement élevé à long terme. Et deuxièmement, faire de vous un meilleur investisseur grâce à l'éducation.

Comment Titan investit votre argent

Titan utilise un logiciel propriétaire pour analyser les avoirs des ~5 % des meilleurs fonds spéculatifs.

Grâce à cette analyse, ils recherchent des investissements présentant les caractéristiques suivantes :

• Flux de trésorerie solides
• Une équipe de direction solide
• Rendement du capital élevé
• Chefs de file de l'industrie
• Croissance à long terme

Sur la base de ces critères, votre argent sera investi à parts égales dans 20 actions.

Par exemple, vous trouverez ci-dessous une ventilation de leurs avoirs en portefeuille au premier trimestre de 2019.

Ensuite, selon votre tolérance au risque, entre 0 % et 20 % de votre argent seront investis dans un titre "de couverture" qui vise à atténuer les pertes en pariant efficacement contre le marché en cas de ralentissement.

Je détaille le fonctionnement du produit de couverture dans la section suivante.

Votre portefeuille Titan est revu tous les trimestres et certains investissements peuvent changer.

Cependant, il n'y aura pas de rotation complète de votre portefeuille car Titan croit en l'investissement à long terme.

Pour ouvrir votre compte avec Titan, cliquez ici.

Comment fonctionne la fonction de haie

Il est important que vous compreniez comment fonctionne la fonction de couverture proposée par Titan.

Ne pas bien comprendre quand il est activé et quand il ne l'est pas peut faire la différence dans votre niveau de satisfaction vis-à-vis de votre expérience sur Titan.

La chose la plus importante à comprendre est que la fonction de couverture n'est pas appliquée de la même manière à tous les clients tout le temps. Il est appliqué dynamiquement en fonction de votre tolérance personnelle au risque.

Titan indique clairement que ni eux, ni personne ne peuvent chronométrer le marché avec succès.

Par conséquent, cela n'a aucun sens que la fonction de couverture soit entièrement dimensionnée tout le temps pour tous les clients, indépendamment de leur situation financière personnelle.

La fonction de haie fonctionne comme ceci.

Tout d'abord, il s'agit d'un ETF S&P 500 inversé (ticker :SH) qui est conçu pour évoluer en face du S&P 500 chaque jour.

Lors de la création du compte, Titan vous pose quelques questions pour évaluer votre tolérance au risque.

Le niveau de couverture éventuellement appliqué à votre portefeuille Titan dépend de :

1. votre tolérance personnelle au risque et

2. que votre portefeuille Titan soit ou non en « ralentissement de portefeuille », comme le définit Titan.

Titan définit un « ralentissement du portefeuille » comme une période au cours de laquelle le rendement sur 12 mois consécutifs du composite Titan tombe en dessous du rendement cumulé moyen du S&P 500 sur la période de 12 mois écoulés.

Cette mesure de ralentissement est évaluée le dernier jour calendaire de chaque mois.

Les clients avec un profil de risque agressif seront couverts à 0 % lorsque leurs portefeuilles ne sont pas en baisse.

Lorsque leurs portefeuilles entrent en baisse, 5 % de leurs actions sont vendues (en poids égaux) et réaffectées à la couverture.

En d'autres termes, la couverture passe dynamiquement de 0 % à 5 % du capital des clients.

Lorsque le ralentissement prend fin, le niveau de couverture revient à son niveau initial de 0 % et les fonds sont réaffectés aux actions composites Titan à pondération égale.

Les clients avec un profil de risque Modéré ou Conservateur sont couverts respectivement à 5 % et 10 % lorsque leurs portefeuilles ne sont pas en baisse.

Lorsque leurs portefeuilles entrent en baisse, la couverture devient automatiquement 10 % et 20 % de leurs investissements, respectivement.

À la fin de la récession, les niveaux de couverture reviennent à leurs niveaux d'origine de 5 % et 10 %, respectivement.

Si le composite Titan et le marché global fonctionnent normalement (par exemple, ils augmentent tous les deux pendant quelques jours, puis déclinent pendant un jour ou deux), le composite Titan n'entrera probablement pas dans un « ralentissement » dans ce laps de temps.

Par conséquent, la couverture ne deviendra probablement pas pleinement active pour tous les clients.

Au lieu de cela, la couverture serait appliquée à 0 %/5 %/10 % pour les clients agressifs/modérés/conservateurs.

Vous pourriez subir des pertes potentielles dans votre portefeuille dans ce scénario, tout comme vous pourriez le faire lorsque la couverture est pleinement dimensionnée lors d'un ralentissement de Titan.

D'autre part, si nous assistons à des conditions de marché telles que la Grande Récession ou quelque chose de similaire, un ralentissement est beaucoup plus probable et, par conséquent, la couverture est plus susceptible d'être entièrement dimensionnée pour tous les clients de Titan (5 %/10 %/20 % pour les clients agressifs/modérés/conservateurs).

L'objectif est que les niveaux de couverture plus élevés protègent mieux votre capital contre les pertes dans cette situation, même si, là encore, vous pourriez toujours subir des pertes.

Comme je l'ai mentionné au début, il est essentiel que vous compreniez cela.

La dernière chose que vous souhaitez est de commencer à investir en pensant que vous êtes protégé contre les pertes tout le temps.

Différenciateurs et inconvénients

De mon point de vue, voici un bref aperçu des capacités de Titan et de ses inconvénients.

Voici une ventilation de chacun.

Différenciateurs

Capacité à couvrir

Titan pense que la capacité de se couvrir peut protéger les investisseurs lors d'un marché baissier.

La couverture est conçue pour limiter les pertes, diminuer la volatilité du portefeuille d'un investisseur et l'aider à rester investi à long terme.

Accéder à la façon dont les ultra-riches investissent

Pour investir dans un hedge fund, vous devez répondre à divers critères que les investisseurs moyens ne remplissent généralement pas.

En conséquence, de nombreux individus ultra-riches sont en mesure d'investir d'une manière qui permet une croissance exceptionnelle à long terme et limite le risque de perte.

En investissant avec Titan, les investisseurs moyens ont désormais accès à une stratégie/expérience d'investissement similaire à celle des riches.

Aucune commission de performance

De nombreux hedge funds facturent aux investisseurs une commission de performance pouvant atteindre 20 %. Titan ne prélève aucune commission de performance sur ses investisseurs.

Cela signifie que votre argent reste investi à long terme et qu'il est capable de s'accumuler sur lui-même, ce qui pourrait devenir des sommes d'argent plus importantes au fil du temps.

Faible coût pour commencer à investir

La plupart des hedge funds exigent que vous investissiez 500 000 $ ou plus juste pour commencer à investir.

Titan facilite le démarrage et vous pouvez le faire avec aussi peu que 500 $.

Zéro travail pour vous

En investissant avec Titan, ils font tout le travail.

Le portefeuille de Titan est créé en analysant les principaux avoirs des fonds spéculatifs.

Vos placements seront les actions composites Titan avec une couverture appliquée en fonction de votre tolérance au risque.

Éducation des investisseurs

Pour réussir en tant qu'investisseur à long terme, vous devez comprendre le fonctionnement du marché boursier.

• Lire maintenant : Cliquez ici pour savoir comment devenir millionnaire en bourse

Cela ne signifie pas que vous devez avoir un diplôme en finance ou comprendre les swaps sur défaillance de crédit.

Mais en comprenant les bases, vous êtes plus susceptible de rester investi sur le long terme, ce qui est l'une des clés de la croissance de votre patrimoine.

Titan vous y aide en proposant des vidéos qui vous enseignent tout ce que vous devez savoir sur l'investissement.

Ils proposent également des articles de recherche utiles sur leur site Web.

Pour commencer à investir avec Titan, cliquez ici.

Inconvénients

Comme pour tout dans la vie, il y a quelques inconvénients à Titan.

Types de compte

Au moment d'écrire ces lignes, vous ne pouvez ouvrir un compte imposable qu'avec Titan.

Cependant, ils travaillent pour vous permettre d'investir à l'aide de comptes de retraite (par exemple, les IRA) dans un avenir proche.

1 % de frais de conseil

Titan facture aux investisseurs des frais de conseil annuels de 1 %. Comparé à un investissement avec un fonds spéculatif, c'est un avantage, car la plupart facturent 2 %.

Mais d'autres conseillers en placement vous permettent d'investir pour moins que cela.

Cela dit, les frais paient la recherche par Titan d'autres fonds spéculatifs, en investissant activement votre argent, en surveillant le marché et en vous expliquant tout en cours de route.

Par conséquent, vous êtes facturé plus pour les fonctionnalités supplémentaires qu'ils offrent.

Aucun investisseur non américain

Pour investir avec Titan, vous devez être un résident des États-Unis.

Ils prévoient de s'étendre bientôt aux investisseurs internationaux.

Potentiel de gains en capital à court terme

L'objectif de Titan est de constituer votre capital à long terme.

Cependant, selon les avoirs des fonds spéculatifs que Titan suit qui crée le composite Titan et la façon dont votre portefeuille est ajusté en raison de votre couverture, vous pourriez faire face à des gains en capital à court terme si un titre de votre portefeuille était vendu en moins d'un an.

Cela signifierait une facture fiscale plus élevée par rapport à un gain en capital à long terme.

Foire aux questions

Aussi détaillé que j'essaie de faire mes critiques, il y a toujours des questions supplémentaires que les lecteurs envoient.

Parce que d'autres ont les mêmes questions, j'ai créé une section de questions fréquemment posées pour gagner du temps.

Vous trouverez ici quelques questions courantes que les autres se posent sur Titan.

Je me fais également un devoir de mettre à jour cette section au fur et à mesure que de nouvelles questions arrivent.

Titan est-il un fonds spéculatif ?

Non, mais votre portefeuille est configuré pour imiter un fonds spéculatif.

Vous détiendrez 20 actions que les meilleurs fonds spéculatifs ont identifiées comme les meilleures parmi les meilleures et vous aurez également une position de couverture.

Comprenez cependant que la couverture est dimensionnée à différents niveaux en fonction de votre tolérance au risque et si le composite Titan est en baisse ou non.

Pour plus d'informations sur la position de couverture dans votre portefeuille, je vous encourage à lire les détails dans la section plus haut dans cet article.

Titan est-il sûr ?

Oui.

Titan prend votre sécurité personnelle au sérieux en utilisant le dernier cryptage 256 bits pour garder vos informations privées privées.

De plus, Titan est un conseiller en placement enregistré auprès de la SEC.

Notez que si vous effectuez une recherche sur Titan, vous pouvez trouver des résultats de conseillers indépendants qui ont une société d'investissement nommée Titan.

Ceux-ci n'ont aucun rapport avec Titan Invest.

Voici un lien vers l'ADV actuel de l'entreprise.

Pour s'assurer que les transactions se règlent correctement, ils utilisent Apex Clearing comme agent de compensation.

Enfin, tous les comptes sont assurés par SIPC jusqu'à la norme de 500 000 $.

Combien cela coûte-t-il de commencer à investir ?

Pour commencer à investir avec Titan, tout ce dont vous avez besoin est de 500 $.

C'est nettement moins que ce qu'exigent les fonds spéculatifs traditionnels et cela correspond aux autres conseillers en investissement en ligne.

Quel est le processus pour commencer à investir avec Titan ?

Vous pouvez cliquer ici pour créer votre compte.

À partir de là, vous transférez de l'argent pour commencer à investir.

Titan investira votre argent dans un panier de 20 actions et, selon votre tolérance au risque, affectera de 0 % à 20 % de votre argent à un titre de couverture (un ETF S&P 500 inversé).

À partir de là, Titan examinera votre portefeuille tous les trimestres et apportera des modifications.

À quoi ressemblent les performances de Titan ?

La performance du portefeuille Titan changera au fil du temps à mesure que le marché fluctue.

Au 30 avril 2019, voici un graphique comparant Titan au S&P 500 sur différentes périodes.

Voir les informations complètes sur les performances au bas de cet examen et sur le site Web de Titan.

Quelle est la liquidité de mon argent ?

Votre argent est aussi liquide qu'il le serait avec de nombreux autres investissements. Vous pouvez accéder à votre argent en quelques jours ouvrables, en supposant qu'il ait été investi.

Une fois que vous avez cliqué sur "Transférer vers la banque" dans l'application Titan, vous recevrez généralement vos fonds à votre banque dans environ 2 à 4 jours ouvrables.

En effet, il faut environ 2 jours de négociation pour que les ventes d'investissements soient réglées et compensées, plus 1 à 2 jours ouvrables supplémentaires pour que les fonds réglés effectuent un transfert ACH.

À quoi ressemblera mon portefeuille ?

Votre portefeuille contiendra un panier de 20 actions, équipondérées.

Chaque trimestre (à peu près au milieu du trimestre lorsque les avoirs trimestriels des hedge funds sont publiés via les documents 13F), Titan analyse les avoirs des meilleurs hedge funds.

Sur la base de son analyse, certaines actions de Titan pourraient être vendues et remplacées par d'autres actions.

De plus, selon votre tolérance au risque, une partie de votre portefeuille, jusqu'à 20 %, sera investie dans un titre de couverture qui vise à réduire les pertes lors de baisses extrêmes de votre portefeuille.

(Notez que les clients conservateurs et modérés sont investis dans le titre de couverture à tout moment. Il n'est pas garanti d'éviter les pertes.

Le niveau de couverture est ce qui varie pour les clients selon que le composite Titan est en baisse ou non. Les clients agressifs ont une couverture de 0 %, sauf si Titan est en baisse.

Les investisseurs non américains peuvent-ils investir avec Titan ?

Pour le moment, seuls les investisseurs basés aux États-Unis peuvent investir avec Titan.

Combien de temps vais-je récupérer mon argent après la vente ?

Le délai d'exécution typique pour obtenir le produit d'une vente est de 2 à 4 jours ouvrables, selon la structure de règlement de l'investissement en question.

Pour le moment, Titan n'offre pas de règlement instantané, mais c'est quelque chose sur lequel ils travaillent et espèrent proposer bientôt.

Quel type d'investisseur convient le mieux à Titan ?

Le meilleur type d'investisseur pour Titan est une personne qui souhaite accéder à un type de stratégie d'investissement différent de ce qui est actuellement disponible.

L'investisseur est également le type qui, tout en acceptant de prendre des risques, souhaite protéger son argent en même temps.

Enfin, les investisseurs de Titan veulent un portefeuille géré activement qui rééquilibre les avoirs et vise une capitalisation à long terme.

Alternatives à Titan Invest

Il existe de nombreux autres conseillers et courtiers en investissement en ligne.

• Lire maintenant : Cliquez ici pour les meilleurs courtiers en ligne dans lesquels investir

La plupart vous offrent un portefeuille personnalisé de fonds négociés en bourse en fonction de votre tolérance au risque.

À partir de là, vous investissez de l'argent supplémentaire et le conseiller investit l'argent, rééquilibre votre compte et réinvestit les dividendes.

Titan se différencie des autres en construisant un portefeuille en suivant les meilleurs hedge funds pour voir où ils placent l'argent de leurs clients.

Cela dit, il existe une autre option d'investissement que vous pourriez envisager comme alternative à Titan. C'est M1 Finance.

M1 propose un portefeuille basé sur les dépôts de certains hedge funds.

Cependant, M1 imite simplement les avoirs déclarés des fonds spéculatifs sans filtrer les critères fondamentaux comme le fait Titan.

Les hedge funds pourraient avoir des positions courtes ou des dérivés compensatoires dont les portefeuilles de M1 ne semblent pas tenir compte.

Titan vise à ne suivre que les fonds pour lesquels il pense que le modèle de suivi 13F a du sens :des fonds à long terme, axés sur la qualité et à faible rotation.

M1 n'offre pas non plus la stratégie de Titan en termes d'offre de couverture visant à protéger votre argent lorsque le marché baisse.

Une autre différence est que M1 n'explique pas pourquoi les fonds investissent dans leurs avoirs, quelles sont leurs thèses d'investissement, etc.

Il ne vous reste plus qu'à comprendre tout cela par vous-même.

Du côté positif, M1 ne facture aucun frais aux investisseurs, ce qui vous permet d'économiser de l'argent à cet égard.

Pour les frais supplémentaires, Titan propose une stratégie d'investissement plus raffinée consistant à suivre les fonds spéculatifs, ainsi qu'une formation et un engagement approfondis des investisseurs.

• Lire maintenant : Cliquez ici pour en savoir plus sur M1 Finance

L'essentiel est que cela se résume à la stratégie d'investissement différente, à la protection de la couverture et à l'éducation/l'engagement des investisseurs.

Réflexions finales

En fin de compte, vous avez beaucoup de choix quand il s'agit d'investir votre argent.

Malheureusement, la plupart proposent la même chose, juste emballée un peu différemment.

Mais je pense que Titan Invest offre quelque chose de différent de ce que j'ai décrit ci-dessus.

Pour démarrer avec Titan, cliquez ici.

Cet article est un partenariat rémunéré avec Titan Invest ("Titan"). Toutes les opinions sont les nôtres. Ceci est à titre informatif uniquement et ne constitue pas une description complète des services de conseil en investissement de Titan. Titan utilise une stratégie algorithmique propriétaire pour sélectionner les recommandations aux clients consultatifs. Veuillez consulter le site Web de Titan ( https://www.titanvest.com/ ) et la brochure du programme (disponible sur le site Web) pour plus d'informations. Certains placements ne conviennent pas à tous les investisseurs. Avant d'investir, tenez compte de vos objectifs de placement et des frais de Titan. Le taux de rendement des investissements peut varier considérablement dans le temps, en particulier pour les investissements à long terme. Des pertes de placement sont possibles, y compris la perte potentielle de tous les montants investis. L'enregistrement de Titan en tant que conseiller en placement enregistré auprès de la SEC n'implique pas un certain niveau de compétence ou de formation et aucune inférence contraire ne doit être faite. Rien ici ne doit être considéré comme une offre, une sollicitation d'offre ou un conseil d'achat ou de vente de titres. Le contenu ci-dessus est à titre indicatif uniquement pour démontrer les produits, services et informations disponibles auprès de Titan. Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs. Les rendements historiques, les rendements attendus ou les projections de probabilité sont de nature hypothétique et peuvent ne pas refléter les performances futures réelles. Tous les résultats de performance de Titan incluent l'utilisation d'une couverture personnalisée pour un client hypothétique avec un profil de risque « agressif » ; les clients avec des profils de risque « modéré » ou « conservateur » auraient obtenu des rendements inférieurs.

Veuillez visiter https://support.titanvest.com/investment-process/hedging pour obtenir des informations complètes sur notre processus de couverture. Les résultats cumulés en 2019 sont du 01/01/19 au 30/04/19. Les résultats de 2018 sont de la date de lancement de Titan du 20/02/18 au 31/12/18. Les résultats de performance sont nets de frais et incluent les dividendes et autres ajustements. Les chiffres de tous les temps représentent les performances d'un compte hypothétique créé le 20/02/18 en utilisant le processus d'investissement de Titan pour un portefeuille agressif, et non un compte réel. Voir Site Web de Titan pour des informations complètes sur les performances.