Mathématiques essentielles à connaître pour investir en bourse

Bien que vous n'ayez pas besoin d'être un as des mathématiques pour commencer à investir en bourse, connaître quelques concepts autour des mathématiques boursières peut certainement vous aider à mieux analyser vos investissements. Reprenons donc les bases aujourd'hui. Continuer à lire!

Mathématiques de base pour les investissements boursiers

Ces formules mathématiques boursières sont relativement faciles à comprendre et vous aideront à choisir les bonnes actions et les bons fonds. Et, surtout, il gardera vos attentes réelles.

1. Algèbre et arithmétique simples.

Voici cinq équations algébriques et arithmétiques fondamentales que les investisseurs doivent connaître.

Équation 1

Rendement des capitaux propres (ROE) =(Résultat net / capitaux propres)

Vous pouvez utiliser le bilan et le compte de résultat de l'entreprise pour obtenir ces informations et les calculer en pourcentage.

Le ROE est une mesure classique de la capacité d'une entreprise à faire bon usage de l'argent de ses actionnaires. Il peut vous dire avec quelle efficacité une entreprise peut transformer des investissements en actions en bénéfices. Un ROE plus élevé est généralement associé à une probabilité de rendement plus élevée.

Pourtant, il est important de se rappeler que vous ne pouvez pas considérer le ROE comme un facteur autonome lors de la sélection des actions. Vous devez également le comparer à la moyenne de l'industrie.

Par example, le ROE moyen de l'industrie est différent dans le secteur des services bancaires et financiers par rapport au secteur pharmaceutique. Aussi, Le ROE peut être élevé si l'entreprise s'endette beaucoup et que son investissement en actions est faible. D'où, examiner tous les facteurs avant d'investir.

Équation 2

F =P * (1 + R) t

où,

• F =Valeur future de l'investissement
• P =Valeur actuelle de l'investissement
• t =Le nombre de périodes de composition et
• R =Le taux d'intérêt périodique ou le taux de rendement

Le concept s'appelle "valeur future » et est utilisé par les investisseurs pour obtenir une estimation de la valeur future de leurs investissements. Alors, vous pouvez évaluer combien vous devez investir chaque année pour atteindre vos objectifs financiers.

Équation 3

Rendement total ={( Valeur de l'investissement à la fin de l'année - Valeur de l'investissement au début de l'année ) + Dividendes} / Valeur de l'investissement au début de l'année

Alors que la valeur future consiste à prédire les retours estimés sur votre investissement, Le rendement total consiste à calculer les rendements réels de vos investissements aujourd'hui. Il s'agit d'un calcul simple qui inclut également les revenus de dividendes.

Par example, si vous avez acheté une action pour 7 , 500 et ça vaut maintenant 8 , 800, vous avez un gain latent de 1, 300. Vous avez également reçu des dividendes pendant cette période de 350 .

Rendement total ={(₹8, 800 – ₹7, 500) + ₹350} / 7, 500 =0,22 ou 22 %.

Vous pouvez utiliser ce calcul pour n'importe quelle période. Pourtant, vous devez vous rappeler que ce calcul ne tient pas compte de l'inflation et vous offre un pourcentage de rendement mathématique simple.

Équation 4

Cours de l'action =V + B * M

Où,

• V =écart de stock
• B =Comment l'action fluctue par rapport au marché
• M =niveau du marché

La formule ci-dessus est le Capital Asset Pricing Model (CAPM) et est utilisée pour évaluer le prix d'une action par rapport aux mouvements généraux du marché boursier.

Équation 5

Ratio cours/bénéfice (P/E) =cours de bourse de l'action/bénéfice par action

Ce ratio vous aide à comprendre si le cours de l'action d'une entreprise en particulier est surévalué ou sous-évalué sur le marché. Il s'agit d'un calcul simple qui vous indique à combien s'élève le prix d'une action par rapport à son bénéfice par action.

Le ratio P/E est utilisé pour comparer le prix d'une action à d'autres actions du même secteur.

Le prix de marché d'une action est le coût d'achat d'une action en bourse et le bénéfice par action est le bénéfice annuel par action indiqué dans les rapports financiers de l'entreprise.

Si le P/E de l'entreprise est inférieur à celui de l'industrie, un investisseur devrait enquêter plus avant pour découvrir les raisons de son prix bas. En fonction de ces raisons, un investisseur peut l'acheter ou le vendre.

2. Composé

Outre les mathématiques derrière les investissements boursiers, vous devez également comprendre un calcul mathématique important - la composition.

La plupart d'entre nous connaissent le concept d'intérêt composé. Juste au cas où vous vous éloignez des mathématiques depuis longtemps, voici ce que cela signifie :

En intérêts composés, vous ne recevez aucun intérêt sur vos investissements. Au lieu, le montant des intérêts est réinvesti et devient une partie du capital d'investissement.

Exemple,

Disons que vous faites un investissement unique de Rs.10, 000 en dépôt à terme au taux d'intérêt de 10 % par an. Vous avez la possibilité de percevoir des intérêts tous les trois mois ou de les réinvestir. Pour l'amour de cet exemple, supposons les deux scénarios et voyons la différence.

Scénario 1

Vous choisissez de recevoir des intérêts chaque trimestre. D'où, vos rendements sur 5 ans seront les suivants :-

Le montant principal Taux d'intérêt Période (mois) Retour 1000010325010000103250100001032501000010325010000103250100001032501000010325010000103250100001032501000010325010000103250100001032501000010325010000103250100001032501000010325010000103250100001032501000010325010000103250 Total des intérêts reçus 5000

Scénario #2

Vous choisissez de réinvestir les intérêts chaque trimestre. D'où, vos rendements sur 5 ans seront les suivants :-

Le montant principal Taux d'intérêt Période (mois) Retour 10000.0010.003.00250.0010250.0010.003.00256.2510506.2510.003.00262.6610768.9110.003.00269.2211038.1310.003.00275.9511314.0810.003.00282.8511596.9310.003.00289.9211886.8610.003.00297.1712184.0310.003.00304.6012003.1248.631003.00134 003.00336.2213785.1110.003.00344.6314129.7410.003.00353.2414482.9810.003.00362.0714845.0610.003.00371.1315216.1810.003.00380.4015596.5910.003.00389.9115986.5010.003.00399.66 Total des intérêts reçus 6386.16

Comme tu peux le voir, en ne recevant simplement pas les intérêts tous les trimestres, vous pouvez gagner Rs.1386.16 sur un investissement de Rs.10, 000 en 5 ans. La beauté de la composition est qu'à mesure que le mandat augmente, les gains commencent à se multiplier plus rapidement. Pour vous donner une idée, voici un calcul du même investissement pour des périodes prolongées.

Investissement de Rs.10000 @ 10% p.a.5 ans10 ans15 ans20 ansRecevoir des intérêts5000100001500020000Réinvestir les intérêts (composés)6386.1616850.6433997.962095.68Différence1386.166850.6418997.942095.68

Comme tu peux le voir, au bout de 20 ans, les intérêts composés peuvent offrir des rendements beaucoup plus élevés. Pour profiter de la puissance de la composition, il est sage de commencer à épargner et à investir le plus tôt possible.

3. Probabilités

En tant qu'humains, quand on ne trouve pas de certitude, nous commençons à regarder les probabilités. Quelles sont les chances que quelque chose se produise ? Plus les chances sont faibles, plus le risque est élevé. Il en va de même pour les investissements.

Par exemple, lorsque vous investissez dans une action particulière, il n'y a aucune certitude quant à ses performances futures. D'où, vous examinez divers aspects relatifs à l'action et examinez le risque et la récompense. Alors, si le cours de l'action est de 100 Rs par action, alors vous regarderez :

• S'il est sous-évalué/surévalué ?
• L'entreprise est-elle financièrement solide ?
• Certains événements tels que des élections ou des changements de politique attendus qui peuvent avoir un impact sur le prix

Sur la base de toutes ces informations, vous essayerez d'évaluer si ledit investissement est une bonne idée. Disons que les finances de l'entreprise sont saines à environ 70 % (il y a quelques problèmes mineurs, mais vous donnez à l'entreprise 70 % de chances de traverser les ralentissements économiques).

Devriez-vous investir Rs.10000 dans ladite action maintenant pour avoir 70% de chances de gagner Rs.20000 à une date future ?

La réponse à cette question détermine le type d'investisseur que vous êtes. Il met en valeur votre profil d'investisseur, tolérance au risque, et vous aide à faire une supposition éclairée. Oui, aucune formule mathématique ne peut prédire avec précision le prix futur d'une action. La théorie des probabilités ne peut que vous aider à évaluer le risque et la récompense d'un investissement sur la base de faits.

J'espère que cet article vous a aidé à mieux comprendre les mathématiques dans les investissements boursiers. Rappelles toi, n'essayez pas de prédire le marché et de rechercher les actions bien avant d'investir.

Bon investissement !