Ce que vous devez savoir avant d'investir dans des fonds ESG

Au cours des dernières années, la durabilité a été le domaine d'intérêt pour les entreprises du monde entier. Alors que la durabilité est généralement associée à l'environnement, il existe d'autres facteurs qu'une entreprise doit prendre en compte pour être durable à l'avenir. D'une manière générale, une entreprise doit respecter l'environnement, social, et les normes de gouvernance pour être durables. Lorsqu'il s'agit d'investir dans des actions et des fonds communs de placement, trouver des entreprises avec des pratiques commerciales durables peut être une bonne stratégie.

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Fonds ESG en Inde

Globalement, les actifs ESG ont franchi la barre des 40 000 milliards de dollars en 2020. Ce segment a affiché une forte croissance ces dernières années et est resté solide pendant la crise du COVID-19.

Bien que l'investissement socialement responsable ait toujours été un segment de niche en Inde également, l'indice Nifty 100 ESG a été créé en 2011 pour suivre la performance des entreprises de l'indice NIFTY 100 basé sur l'environnement, Social, et la note de gouvernance (ESG). Selon les données publiées par l'Association of Mutual Funds (AMFI) en décembre 2020, les actifs sous gestion combinés (AUM) des fonds ESG en Inde étaient de Rs.9516 crore.

Catégorie de fonds ESG

Les fonds ESG sont principalement des fonds d'actions qui investissent dans des actions et des instruments liés aux actions d'entreprises qui ont :

• Pratiques respectueuses de l'environnement
• Créer un impact social positif
• Avoir une éthique d'entreprise et une gouvernance d'entreprise solides

Bien qu'il puisse y avoir différentes philosophies d'investissement, Les fonds ESG peuvent être classés en fonds actions thématiques.

Comment les OPC identifient-ils les entreprises ESG ?

Chaque société de fonds communs de placement peut définir la philosophie qu'elle souhaite suivre pour identifier les sociétés ESG dans lesquelles investir. En Inde, L'investissement ESG en est à ses balbutiements et les fonds communs de placement sont confrontés à de nombreux défis comme le manque de données de qualité. Certaines philosophies couramment suivies sont :

• Exclusion ESG – Dans cette philosophie, la mutuelle exclut des secteurs ou des entreprises qui ne s'alignent pas sur les normes mondiales de l'environnement, anti-corruption, droits humains, pratiques de la main-d'œuvre, et les valeurs morales des investisseurs. Par example, cette philosophie peut exclure les entreprises qui génèrent plus de x % de leurs revenus de la vente de produits du tabac.
• Inclusion ESG (Dépistage Positif) – Il s'agit d'une philosophie inclusive dans laquelle le fonds commun de placement utilise les informations ESG pour sélectionner les actions à inclure dans le portefeuille. Certaines approches peuvent être :
  • Le meilleur de sa catégorie :Sélection des entreprises qui ont surperformé leurs pairs dans la catégorie ESG.
  • Élan: Sélection d'entreprises qui améliorent les mesures ESG plus rapidement que leurs pairs.
  • Thème: Sélectionner des entreprises qui résolvent des défis ESG spécifiques comme le changement climatique, diversité des genres au sein de la main-d'œuvre, etc.
• Intégration ESG – Dans cette philosophie, le FCP intègre les données ESG ainsi que les données de l'analyse financière traditionnelle pour la sélection des titres.
• Investissement d'impact – Le FCP sélectionne les entreprises qui ont des projets à impact environnemental et/ou social spécifique.

Dans quelles entreprises les fonds ESG évitent-ils d'investir et pourquoi ?

Puisque les fonds ESG travaillent sur les trois piliers de l'environnement, social, et la durabilité de la gouvernance, ils évitent d'investir dans des entreprises qui sont intrinsèquement nocives pour l'environnement ou la société. Quelques exemples sont le tabac, jeux d'argent, ou des entreprises de fabrication d'armes à feu. Il n'y a pas de règles globales à ce sujet et les investisseurs doivent consulter les documents relatifs au régime pour obtenir des détails spécifiques au régime.

Avis de non-responsabilité :ce blog a été créé par le service de contenu de Quantum Mutual Fund. Les opinions exprimées ici sont celles de l'auteur et ne reflètent pas celles de Groww.