Quel est le type de trading le plus sûr ?

Les investisseurs boursiers ont tous des objectifs différents. Certains cherchent à gagner au moins une part importante des revenus de leurs investissements à Wall Street. D'autres cherchent à tirer profit des gains en capital en vendant des actifs rapidement et souvent.

Mais la plupart des gens ordinaires - ceux qui ne sont pas des courtiers en valeurs mobilières, des day traders ou des gestionnaires de fonds communs de placement - recherchent des actions qui généreront un flux de revenus fiable et régulier, provenant d'entreprises qui ne feront pas faillite à moins d'un moment.

À proprement parler, aucune action n'est absolument garantie d'être constamment rentable. Mais certaines actions s'en rapprochent. Ils sont émis par des entreprises qui ont réalisé des gains fiables sur une période de temps significative. Ils ont résisté aux hauts et aux bas du marché boursier dans son ensemble et aux baisses momentanées de leur propre fortune. Ils ont des fondamentaux solides qui sont proches d'assurer la prévisibilité et des bénéfices continus.

Quel est le type de trading le plus sûr à long terme ?

De nombreux Américains obtiennent leur première exposition au marché de l'investissement via un régime de retraite parrainé par l'employeur, comme un IRA. Ces comptes sont les véhicules d'investissement les plus sûrs du marché, car ils sont fortement réglementés, à imposition différée et assurés par la FDIC. Les IRA servent également de tremplin vers d'autres types d'investissements, offrant aux investisseurs une base solide pour atteindre des objectifs financiers à long terme.

Par contre, jouer à la bourse comporte chaque jour un certain niveau de risque. En tant qu'investisseur, vous devez déterminer le niveau de risque que vous pouvez tolérer. Nous étudierons les stratégies d'actions qui offrent les rendements les plus fiables au moindre risque.

Attentes d'un stock sûr

Lorsque nous parlons des stratégies d'investissement en actions les plus "sûres", il est important de souligner que cette expression n'est pas la même que "la plus rentable" - ou, c'est-à-dire "le plus instantanément rentable."

Une action sûre génère des rendements modestes mais constants et devrait le faire sur une longue période. L'idée derrière une action sûre est que l'on peut y investir et s'attendre à voir ses bénéfices augmenter avec peu de chances qu'elle touche le fond (et pas beaucoup de gestion au jour le jour).

Quel type de société est considéré comme un stock « sûr » ? Celui qui dispose d'un solide soutien financier a dicté son marché pendant de nombreuses années, fabrique ou vend des produits ou des services dont les clients ont besoin, même en période de ralentissement économique, et a résisté pendant les périodes de volatilité du marché. Lorsque l'économie commence à se redresser après une longue récession, ces entreprises sont généralement les premières à rebondir. Ces actions sont appelées actions « blue chips ».

Procter &Gamble est un exemple d'action sûre depuis des décennies. L'entreprise fabrique des produits dont les gens auront toujours besoin :détergent, essuie-tout, papier hygiénique, rasoirs, déodorant, etc. Ils versent régulièrement des dividendes depuis plus d'un demi-siècle. Si Procter &Gamble connaît un ralentissement, cela fera très probablement partie d'une baisse globale affectant l'ensemble du marché boursier, pas seulement eux. P&G dispose des ressources sous-jacentes pour affronter une telle tempête et en sortir gagnant.

Procter &Gamble connaîtra-t-il un jour un bond soudain de ses bénéfices qui fera exploser le cours de son action ? Probablement pas. Il est difficile de s'enthousiasmer pour P&G, et c'est pourquoi c'est plus sûr. Les actionnaires de P&G qui restent fidèles à l'entreprise connaîtront probablement une croissance constante et fiable aussi longtemps qu'ils maintiendront leur investissement. Avec une surveillance et une gestion raisonnables, leurs chances de perdre de l'argent peuvent être très minces.

Berkshire Hathaway, Apple, Starbucks et Pfizer sont d'autres exemples d'entreprises avec une stabilité boursière à long terme et une croissance régulière. Depuis l'arrivée du boom d'Internet, Amazon et Alphabet (la société propriétaire de Google) se sont imposés comme des services vitaux qui seront toujours en demande.

Les entreprises qui réalisent des bénéfices soudains et spectaculaires sont relativement rares et généralement difficiles à détecter pour un investisseur novice. Ces sociétés sont souvent volatiles. Certains investisseurs avisés peuvent tirer profit de ces actions s'ils sont capables de se retourner et de les vendre rapidement. Mais ils ne sont en aucun cas "sûrs".

Même avec des investissements « sûrs », la patience est un facteur clé de la réussite d'un portefeuille. La capacité de l'investisseur à surmonter les tempêtes temporaires et à garder à l'esprit une vision plus large du marché est tout aussi importante que la prise de bonnes décisions d'achat.

Actions de dividendes

Un solide, mais pas 100% infaillible, la mesure d'un stock sûr est de savoir si la société émet des dividendes. Les dividendes en actions sont versés aux actionnaires, généralement sous la forme d'actions supplémentaires, mais parfois en espèces, comme une sorte de "récompense" pour leur investissement continu et le succès de l'entreprise qui en résulte.

Les versements de dividendes ne sont pas comptabilisés dans la valeur globale de l'entreprise, bien qu'ils puissent entraîner une baisse temporaire du cours de l'action par unité. Ce sont de bons indicateurs pour les actions sûres simplement parce qu'ils impliquent que la situation financière de l'entreprise est suffisamment solide pour qu'elle puisse émettre des paiements réguliers, et le fait qu'ils continuent à le faire signifie que leur croissance est durable année après année.

La plupart des entreprises qui versent des dividendes aux actionnaires sont des exemples évidents d'actions « sûres » :Johnson &Johnson, AT&T, McDonald's, Coca-Cola, Bristol-Myers Squibb, etc. Ils ont de longs antécédents de croissance constante et souvent de domination du marché. Les sociétés qui émettent des dividendes sont à la base de nombreux portefeuilles prudents et « sûrs ».

Diversité du portefeuille

Un conseil qu'un conseiller en actions responsable donnera toujours à ses clients est de détenir des actions dans une variété d'actions ou d'obligations, plutôt qu'une seule, voire quelques-unes. La diversification signifie également investir dans de nombreux secteurs d'activité différents, plutôt que de se concentrer exclusivement sur la technologie, les biens de consommation, la santé ou un autre type unique.

La diversification est en quelque sorte une défense intégrée contre la volatilité du marché. Si vous détenez des actions dans une seule entreprise, vous êtes soumis au succès global de cette entreprise, ainsi qu'à son échec potentiel. Pensez à quel point vous seriez malheureux si la seule action que vous possédiez dans les années 90 et 2000 était Blockbuster Video, une entreprise qui semblait autrefois indomptable jusqu'à ce que les services de streaming et en ligne explosent et vaporisent sa valeur.

Avec un portefeuille diversifié de plusieurs sociétés dans divers secteurs d'activité, vous avez de meilleures chances de résister à une perte imprévisible ou à un marché baissier. Vos actions rentables sont plus susceptibles de compenser les pertes que vous pourriez subir dans des actions plus erratiques.

Des secteurs entiers peuvent également subir des baisses de marché. Le secteur de la technologie, par exemple, est tombé dans une récession soudaine après l'effondrement de la dot-com en 2001 et 2002. Si votre portefeuille d'investissement ne contenait que des actions technologiques à ce moment-là, vous avez peut-être subi des pertes catastrophiques. Mais si vous occupiez également des postes dans les biens de consommation, l'énergie, l'industrie, la santé ou d'autres secteurs en plus de la technologie, vos pertes globales étaient probablement moins graves.

Fonds communs de placement, fonds indiciels et ETF

Les fonds communs de placement sont des moyens de diversifier son portefeuille sans trop d'efforts. Un fonds commun de placement est un pool d'investissement qui détient plusieurs titres différents comme des actions ou des obligations. De nombreux fonds communs de placement maintiennent des positions dans 100 titres différents, et certains des plus populaires investissent dans 500 ou même plus. Ils sont activement gérés par des gestionnaires dont le travail à plein temps consiste à décider quelles actions acheter et lesquelles vendre.

Cette surveillance continue est la raison pour laquelle la plupart des fonds communs de placement sont généralement des investissements sûrs, bien qu'ils ne soient pas tous créés égaux. Certains fonds communs de placement sont gérés de manière très agressive à la recherche de bénéfices immédiats et de gains en capital et présentent donc un risque très élevé. Les fonds communs de placement les plus sûrs génèrent des retours sur investissement constants sans trop de roulement.

Les fonds communs de placement nécessitent généralement un investissement initial important et impliquent généralement un pourcentage modeste (appelé ratio de dépenses) des frais de traitement. On ne peut acheter des parts d'un fonds commun de placement qu'une fois par jour après la fermeture de la bourse. Il s'agit principalement de contrôler les réponses des gestionnaires de fonds aux fluctuations sauvages du marché boursier au cours de la journée. Cela témoigne de la sécurité globale et de l'évitement de la volatilité de la plupart des fonds communs de placement.

Deux autres structures du marché monétaire sont similaires aux fonds communs de placement. Les fonds indiciels sont organisés pour imiter la composition diversifiée du marché boursier. Par exemple, un fonds indiciel peut investir dans les 500 premières actions de l'indice S&P. Les fonds négociés en bourse (ETF) sont des pools d'investissement qui sont négociés comme des actions normales ; vous pouvez les acheter chaque fois que le marché est ouvert, plutôt que d'attendre pour les acheter après les heures d'ouverture comme les fonds communs de placement. Les fonds indiciels et négociés en bourse sont généralement gérés de manière passive, ce qui signifie qu'ils ne coûtent pas autant à gérer que les fonds communs de placement. Cependant, cela signifie également qu'ils ne sont pas aussi sûrs.

En quoi un portefeuille d'actions sûr est-il avantageux ?

Les stocks sûrs représentent la sécurité. Ils sont émis par des entreprises qui ont connu une croissance perceptible au cours de longues histoires, qui ont réussi à naviguer dans la volatilité du marché et qui ne perdent pas l'argent de leurs investisseurs. Leurs réserves de liquidités sont solides et leur niveau d'endettement est faible. Bref, ils répondent à leurs attentes et déçoivent rarement.

Ce type de sécurité est particulièrement important pour les retraités, qui ont besoin d'une base financière stable sur laquelle puiser sans avoir à ajuster le contenu de leur portefeuille. Mais toute personne ayant une vision à long terme d'objectifs financiers plus importants - frais de scolarité ou juste un revenu fixe partiel - peut profiter des avantages d'une négociation d'actions sûre dans le cadre de sa stratégie d'investissement.

Gorilla Trading aide les investisseurs de tous les jours à prendre les bonnes décisions en matière d'actions, quels que soient leurs plans d'investissement. Pour en savoir plus, contactez-nous en ligne.