5 grandes (et courantes) erreurs que commettent les investisseurs ESG – les commettez-vous ?

Quand tu as raison, vous avez raison. Vous trouvez les bons investissements qui correspondent à votre ESG (environnement, social, et gouvernance) préférences et vous investissez. Vous gagnez beaucoup d'argent et vous prenez votre retraite avec des poignées dans chaque main (et encore plus dans vos comptes de placement).

Pourtant, la réalité peut sembler bien différente. Jetons un coup d'œil aux erreurs d'investissement ESG que vous êtes peut-être en train de commettre ou que vous êtes sur le point de commettre avec un portefeuille ESG.

Qu'est-ce que l'investissement ESG ?

Environnement, social, et les investissements de gouvernance tiennent compte des rendements financiers et de l'impact global d'un investissement. Juste par souci de clarté, Passons en revue les définitions de chacun :

• Environnemental : Vous pourriez jeter un œil à la façon dont une entreprise traite l'environnement lorsque vous êtes préoccupé par les principes environnementaux. Par example, vous pourriez vous poser des questions comme celle-ci :Comment une entreprise traite-t-elle les émissions de gaz à effet de serre ? L'entreprise crée-t-elle des produits durables ? Utilise-t-il les ressources naturelles de manière responsable ? Est-ce que ça se recycle ?
• Social: La composante sociale fait référence à la façon dont une entreprise gère les tendances sociales, la main d'oeuvre, et politique. Par example, une entreprise peut être un fervent partisan du développement communautaire, des pratiques d'embauche égales, et récompense les droits de l'homme.
• Gouvernance : La gouvernance prend en compte tous les aspects du leadership d'une entreprise, rémunération des dirigeants, vérifications, les droits des actionnaires et les contrôles internes. Vous souhaitez en savoir autant sur le fonctionnement de la direction de l'entreprise pour comprendre cette composante ESG.

Tout sonne bien, à droite? Pourtant, Voyons comment investir dans l'ESG pourrait rapidement s'effondrer.

Erreur 1 :Choisir le mauvais courtier.

Il faut choisir un courtier pour investir. Tenez compte de ces étapes :Considérez ce que vous voulez accomplir, ce qu'offre un courtier et apprenez les frais. Vérifiez les frais suivants :

• Frais d'ouverture de compte
• Dépôt minimum
• Frais de tenue de compte annuels ou mensuels
• Exigences de solde de compte minimum

Vous pourriez trouver d'autres frais, tels que les frais de compte inactif. L'essentiel :vérifiez les frais et tous les détails liés au courtier afin de ne pas prendre la mauvaise décision de courtier.

Erreur 2 :Ne pas faire ses devoirs.

Lorsque vous choisissez un investissement ESG, encore faut-il comprendre les entreprises qui composent le fonds. Par example, si vous choisissez un ETF, vous voulez vous renseigner sur ce qui compose l'ETF, pas seulement ses performances historiques et d'autres détails de performances. Par example, certaines personnes ont tendance à rechercher sur Google les « ETF ESG populaires à acheter maintenant » et à lire ce que Google a à dire sur le sujet.



C'est un bon début, mais n'oubliez pas qu'il faut encore savoir ce qui compose l'ETF social iShares MSCI KLD 400 (DSI), par example. Apprenez autant que possible et analysez chaque entreprise qui compose cet ETF particulier (ou tout type de fonds qui vous intéresse).

Erreur 3 :Tomber amoureux de la cause, et non du potentiel sous-jacent des entreprises.

Une grosse erreur que commettent les investisseurs ESG :aimer les éléments ESG — et c'est tout.

Par example, disons que vous préférez spécifiquement les investissements liés au traitement des animaux. Vous recherchez des investissements qui ne testent pas sur les animaux. Vous recherchez des fonds qui indiquent clairement dans leurs prospectus qu'ils excluent les entreprises qui se livrent ou sont impliquées dans l'expérimentation animale.

Vous pourriez être tenté d'oublier de regarder ses secteurs et leur pondération. Vous pourriez ne pas examiner le succès sous-jacent de chaque entreprise. Ne pas examiner les fondamentaux de l'entreprise peut signaler une mauvaise nouvelle pour votre investissement.



Vous pouvez même ignorer le type de fonds que vous achetez (un fonds commun de placement par rapport à un FNB moins cher) parce que vous aimez ce que vous avez lu sur le fonds. Un ETF moins cher pourrait avoir plus de sens.

Erreur 4 :Ne pas tenir compte de votre tolérance au risque.

Lorsque vous recherchez des investissements ESG, vous pouvez perdre toute prudence en ce qui concerne la tolérance au risque car vous vous concentrez sur les facteurs ESG eux-mêmes.

Connaissez-vous votre tolérance au risque et le degré de volatilité que vous pouvez gérer au fil du temps ? (La volatilité fait référence à la hausse ou à la baisse d'un investissement sur une période de temps. Les investissements connaîtront plus de volatilité à court terme qu'à long terme.) Si vos investissements ne correspondent pas à votre tolérance au risque, vous pourriez être plus susceptible de prendre une mauvaise décision d'investissement.

Encore, ne vous attardez pas trop sur les composantes ESG de votre investissement au point d'oublier d'autres facteurs.

Erreur 4 :Adopter une approche consistant à régler le problème et à l'oublier.

Avez-vous déjà acheté dans un investissement, alors jamais surveillé? C'est une erreur, et voici comment cela pourrait se dérouler. Disons que vous aimez l'idée de choisir un certain nombre d'investissements liés à la consommation d'énergie, gaspillage, préservation des ressources naturelles, et le traitement des animaux. Vous trouvez les fonds parfaits. Ils cochent toutes les cases, et vous remettez votre argent durement gagné.

Vous ne réalisez peut-être pas que vous devez réaffecter ou rééquilibrer périodiquement une allocation d'actifs cible. Vous devrez peut-être vendre haut et acheter bas et vérifier les niveaux de volatilité.

Vous devriez vendre vos investissements les plus performants et acheter ceux qui n'ont pas aussi bien performé. Si un portefeuille ne se rééquilibre jamais, les actions finiront par constituer une plus grande partie du portefeuille. Ce n'est peut-être pas du tout votre intention initiale.

Erreur 5 :ne pas se diversifier largement.

Vous êtes peut-être beaucoup trop concentré en tant qu'investisseur ESG. Vous pouvez supposer que vous obtenez une large diversification lorsque vous investissez dans, par exemple, un ETF ESG, mais vous ne l'êtes peut-être pas. Même si vous investissez dans plusieurs fonds, votre argent pourrait aller dans un seul secteur.

Encore, prêtez attention à la composition sous-jacente du fonds afin de savoir dans quoi vous investissez votre argent.

Prenez de bonnes décisions ESG

L'investissement ESG offre une excellente, noble opportunité d'investir dans des causes qui vous tiennent à cœur, mais n'oubliez pas d'éviter les grosses erreurs lorsque vous vous concentrez sur ces causes. Si vous n'êtes pas sûr de faire les bons choix (en particulier si vous êtes un premier investisseur), envisager de consulter un professionnel pour obtenir des conseils.

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