4 erreurs que vous commettez en investissant

Lorsqu'il s'agit d'investir, il n'y a pas de formule gagnante. Il existe de nombreux styles d'investissement rentables différents, nous ne pouvons donc pas dire "faites simplement X, Y, Z et vous serez millionnaire". Cependant, nous savons ce qui ne fonctionne pas - nous savons quels styles/stratégies d'investissement mènent à l'échec . Donc, la blague ici est qu'une fois que vous avez découvert tout ce qui ne fonctionne pas (c'est-à-dire que vous avez perdu pas mal d'argent), vous saurez ce qui fonctionne.

Pour vous aider à rendre votre formation en investissement moins coûteuse, je vais partager avec vous 4 erreurs qui vous feront perdre de l'argent sur les marchés boursiers (ou sur les marchés des obligations, des devises et des matières premières).

1. Vous êtes à la recherche de bons rendements

C'est une erreur qui s'applique non seulement à l'investissement, mais à la vie en général. Vous voyez, je me réveille tous les jours avec une seule pensée en tête :"Je veux être génial". Et pour moi, « être génial » ne se résume pas à quelques félicitations de la part de ceux qui m'entourent. Les mots sont bon marché alors que l'action parle. Donc depuis que je suis petit, je me suis toujours poussé aussi fort que possible pour GAGNER. Course de cross ? J'essayais toujours de repousser mes limites d'endurance au maximum. Concours de maths ? Je ferais mieux d'obtenir la première place.

Au cours d'une des entrevues parents-enseignants, mon Gr. 3 professeur a dit à mes parents « ton fils essaie tellement qu'il se perd ». Et tu sais quoi? Il avait tout à fait raison ! Parfois, le simple fardeau psychologique de "Je dois gagner la première place" ou "Je dois atteindre la grandeur" est si lourd qu'il nous en empêche d'atteindre la grandeur. Mettre autant de stress sur nous-mêmes ne fait que rendre les choses plus difficiles.

Le même concept s'applique à l'investissement. Ne visez pas de grands retours sur investissement - visez de bons retours sur investissement. Alors au lieu de viser 25% par an, contentez-vous de 15% par an. Et vous savez ce qui est drôle ? Lorsque vous fixez vos objectifs à une attente raisonnable (c'est-à-dire de bons rendements), vous finirez souvent par obtenir d'excellents retours sur investissement !

Il y a partout des histoires d'investisseurs et de commerçants très prospères qui répètent cette idée. Voici un exemple. Michael Steindhardt (maintenant à la retraite) était un gestionnaire de fonds légendaire à l'époque. Vers novembre 1991, son fonds était en hausse de 26% pour l'année. Bien sûr, il ne s'est pas contenté de ces "bons" rendements, et il a continué d'essayer de terminer l'année avec des rendements de 30 % (4 % de plus que là où il était déjà). Alors il a continué à essayer de plus en plus fort et de plus en plus fort. À la fin de l'année, il était en hausse de 23 % !!! En d'autres termes, sa mentalité "Je veux être génial" était en fait un fardeau et lui a coûté 3 % !

2. Vous essayez de battre les pros à leur propre jeu

Lorsque les temps sont durs (c'est-à-dire que le marché boursier monte), les gens commencent à penser « investir, c'est facile ! » Bien sûr, investir est facile - vous n'avez pas à réfléchir ! Dans un marché haussier, il vous suffit d'acheter et de regarder les actions monter ! En d'autres termes, ce n'est pas votre compétence qui rapporte ces bénéfices - c'est le temps ! Alors ils commencent à commercer, et c'est alors que la catastrophe commence à frapper. Au début, ils réalisent une quantité décente de bénéfices en échangeant - bien sûr, dans un marché haussier, tout ce que vous achetez augmente.

Mais que se passe-t-il lorsque le marché haussier se transforme en marché baissier ? Essentiellement, ces commerçants débutants n'ont vraiment aucune idée de ce qu'ils font. Ils sont donc emmenés chez les nettoyeurs et perdent la majorité de leur portefeuille d'investissement (commercial). La raison en est simple. Il y a des gars qui ont échangé toute leur vie - les pros. Pouvez-vous, le trader débutant, vraiment battre les pros à leur propre jeu ? Je n'ai pas entendu parler d'un domaine où les débutants battent les anciens pros endurcis au combat. L'expérience est précieuse, l'inexpérience est mortelle.

La leçon est donc de s'en tenir à l'investissement. Ce n'est pas parce que les temps sont serrés que vous pouvez trader de manière rentable et cohérente .

3. Ne chassez pas le marché

Je regardais une émission sur YouTube l'autre jour (Little Mosque on the Prairie - des trucs amusants - regardez-le). Cette émission a capturé l'essence parfaite de ce que font la plupart des investisseurs dans une bulle boursière. Donc dans le spectacle, il y avait 4 personnes. Le petit commerçant, l'électricien, le professeur et le médecin. Fondamentalement, le point était que le propriétaire d'un petit magasin est le « plus stupide » en termes de QI et le médecin est le « le plus intelligent ». Ainsi, dans la bulle boursière, le propriétaire d'un petit magasin achète d'abord des actions, car il est plus facile de se laisser berner en pensant que la « bulle durera éternellement ». Ensuite, l'électricien achète des actions, et au bout d'un moment, l'enseignant aussi. Depuis le début, le médecin qualifie cette bulle de "incroyablement irrationnelle". Mais voyant que la bourse monte jour après jour, le médecin chasse finalement le marché et achète des actions exactement au pic du marché haussier .

Quelle est la leçon de cette histoire (à part le fait que les gens avec un QI plus élevé ne sont pas nécessairement plus intelligents) ? Si vous avez raté le marché haussier, ne le poursuivez pas. Les gens qui ont raté disent souvent "Je rachèterai en cas de baisse". Mais le marché ne plonge pas, et il monte de plus en plus haut. Et enfin, quand le marché baisse, ce n'est pas seulement une baisse. C'est le début d'une avalanche de ventes.

4. Suivi des tendances sur un marché en dents de scie

La plupart des investisseurs suivent les tendances. Lorsque la bourse commence à monter, ils achètent. Lorsque le marché boursier commence à baisser, ils vendent. Maintenant, cette stratégie est OK tant que vous entrez assez tôt . Cependant, cette stratégie est désastreuse dans un marché en dents de scie. Historiquement parlant, il y a eu des années où le marché boursier n'est allé nulle part avec une forte volatilité (énormes fluctuations de prix). Dans une phase de marché comme celle-ci, les suiveurs de tendance se font remettre le cul. Lorsque le marché commence à évoluer dans une direction, les suiveurs de tendance emboîtent le pas, mais ensuite le marché s'inverse et les suiveurs de tendance ont une grosse perte de graisse dans leur assiette.

Le fait est que rappelez-vous que le suivi des tendances (qui est le style d'investissement utilisé par 99 % des investisseurs) ne fonctionne pas tout le temps. Cela ne fonctionne que lorsqu'il y a des tendances. Et voici un petit indice. Je pense que cette année (2014), nous allons connaître des fluctuations de prix assez intenses. Ce ne sera pas encore 2013 lorsque le marché boursier continuera de monter et de s'éloigner.

Merci d'avoir lu! Je m'appelle Troy et j'écris sur Ghost pendant mon temps libre. Des commentaires, des questions ou des préoccupations - il suffit de commenter ci-dessous !