Que sont les FPI de propriétés commerciales?

Les FPI des propriétés commerciales sont des fiducies de placement immobilier spécialisées dans les propriétés commerciales. Les FPI fonctionnent comme des fonds communs de placementFonds communs de placementUn fonds commun de placement est un pool d'argent collecté auprès de nombreux investisseurs dans le but d'investir dans des actions, obligations, ou d'autres titres. Les fonds communs de placement appartiennent à un groupe d'investisseurs et sont gérés par des professionnels. Connaître les différents types de fonds, Comment ils travaillent, et les avantages et les compromis d'y investir, où les investisseurs contribuent des fonds à un pool central pour acheter des propriétés commerciales. Cela leur donne l'exposition requise aux investissements immobiliers commerciaux sans avoir à acheter des propriétés par eux-mêmes.

Sommaire

• Propriétés commerciales Les FPI désignent des propriétés immobilières principalement utilisées à des fins commerciales, comme les bureaux, hôtels, les magasins de détail, etc.
• Les REIT commerciaux négocient des actions sur le marché des changes, et les investisseurs peuvent devenir actionnaires en achetant des actions de ces sociétés.
• Par rapport aux FPI résidentielles, Les FPI commerciales sont préférées par les investisseurs qui recherchent des rendements plus élevés sur leurs investissements.

Comment investir dans des FPI en immobilier d'entreprise ?

L'immobilier peut être classé en résidentiel, industriel, et les propriétés commerciales. Les propriétés commerciales offrent un espace de travail pour les activités commerciales, et ils comprennent des immeubles de bureaux, hôtels, bâtiments de fabrication, dépanneurs, etc. Par rapport aux propriétés résidentielles, l'immobilier commercial est considéré comme un bon investissement car il offre des rendements plus élevés.

Cependant, cela signifie également que l'investisseur devra engager des coûts énormes pour mettre en place des propriétés immobilières. qui comprennent des bâtiments, agencements, routes, structure, et les systèmes utilitaires. Les droits de propriété donnent un titre de propriété à la terre, améliorations, et les ressources naturelles telles que les minéraux, les plantes, animaux, l'eau, etc. et personnaliser chaque unité selon les préférences de chaque locataire. Un investisseur intéressé à investir dans des propriétés commerciales peut choisir de faire des investissements soit directement par la propriété d'un bien immobilier, soit indirectement par la détention d'actions dans des FPI qui investissent dans l'immobilier.

1. Investissement direct

Les investissements directs nécessitent des capitaux considérables pour financer de nouvelles constructions et acquérir des bâtiments commerciaux existants. Les propriétés commerciales sont un risque élevé, investissement à haut rendement. Cela signifie que les personnes qui investissent directement dans de telles propriétés doivent posséder des connaissances approfondies sur l'industrie et une grande quantité de capital.

Les investissements directs conviennent aux particuliers fortunésParticulier fortuné (HNWI)Un particulier fortuné (HNWI) fait référence à un individu avec une valeur nette d'au moins 1 $, 000, 000 d'actifs très liquides, tels que les espèces et les espèces et les investisseurs institutionnelsInvestisseur institutionnelUn investisseur institutionnel est une entité juridique qui accumule les fonds de nombreux investisseurs (qui peuvent être des investisseurs privés ou d'autres personnes morales). Pour en savoir plus sur le financement des investissements directs en immobilier commercial, envisager la spécialisation en financement de l'immobilier commercial de CFISpécialiste en financement de l'immobilier commercialLa spécialisation en financement de l'immobilier commercial de CFI est une série de 9 cours plus une étude de cas sur les prêts hypothécaires commerciaux. Inscrivez-vous aujourd'hui et faites progresser votre carrière! programme.

2. Investissement indirect

L'investissement indirect est la méthode la plus populaire pour investir dans l'immobilier sans dépenser trop de capital ni être directement impliqué dans la propriété. Les investisseurs peuvent posséder des biens immobiliers commerciaux en achetant des actions dans une fiducie de placement immobilier spécialisée dans les propriétés commerciales.

Les FPI développent et possèdent des biens immobiliers commerciaux, et les investisseurs peuvent acheter leurs actions de la même manière qu'ils achètent des actions et des obligations. Cela signifie également que les investisseurs posséderont des propriétés sans contracter aucune hypothèque.HypothèqueUne hypothèque est un prêt – accordé par un prêteur hypothécaire ou une banque – qui permet à un particulier d'acheter une maison. S'il est possible de contracter des emprunts pour couvrir la totalité du coût d'un logement, il est plus courant d'obtenir un prêt pour environ 80% de la valeur de la maison., comme c'est le cas pour les investissements directs.

Les investisseurs reçoivent une part des revenus nets, qui sont distribués aux actionnaires sous forme de dividendes. Les FPI sont gérées par une équipe de professionnels expérimentés, ce qui évite aux investisseurs les difficultés liées à la gestion de locataires difficiles. Pour en savoir plus sur les titres cotés en bourse et sur d'autres marchés financiersPage du programme - CMSAInscrivez-vous au programme CMSA® de CFI et devenez un analyste certifié des marchés des capitaux et des valeurs mobilières. Faites progresser votre carrière grâce à nos programmes et cours de certification. notions, pensez à certains cours de CFI sur ces sujets.

Principales catégories d'immobilier commercial

La propriété commerciale est définie comme toute propriété qui est exclusivement exploitée pour fournir un espace de travail aux entreprises, lequel, en retour, paie un revenu locatif mensuel pour l'utilisation des locaux. Voici les principales catégories de biens immobiliers commerciaux :

1. Magasins de détail

Les magasins de détail vendent de plus petites quantités de produits au consommateur final. Ils obtiennent généralement leurs produits auprès de fabricants ou de distributeurs à prix réduit, puis les revendent à profit. Les magasins de détail comprennent les centres commerciaux, détaillants à grande surface, magasins discount, épiceries, supermarchés, instituts de beauté, etc.

2. Hôtels

Les hôtels sont des établissements commerciaux qui offrent l'hébergement, repas, et d'autres services à leurs clients à court terme. Les chambres sont généralement numérotées pour permettre aux clients d'identifier facilement leurs chambres.

Les hôtels peuvent inclure des motels, hôtels d'affaires, ainsi que des centres d'affaires qui accueillent des voyageurs ou des personnes en vacances. La catégorie hôtels exclut les maisons qui louent leurs chambres à des clients via le service Airbnb.

3. Immeubles de bureaux

Les immeubles de bureaux sont des espaces de construction qui sont loués à des locataires dans le but d'exercer des activités liées au conseil, services de bureau, administration, et d'autres entreprises liées à l'offre de services aux clients. Un immeuble de bureaux est conçu de manière à pouvoir accueillir une ou plusieurs entreprises. Les immeubles de bureaux abritent souvent des entreprises qui s'occupent de services juridiques, architecture, Solutions informatiques, Conseil aux entreprises, commerce, et pratiques médicales, entre autres.

4. Bâtiments industriels

Les bâtiments industriels sont principalement utilisés pour la production, Distribution, ou le stockage d'un bien. Certains bâtiments industriels ne sont pas considérés comme commerciaux, surtout s'ils sont construits sur des terrains réservés aux usines ou zonés comme terrains industriels. Par exemple, un bâtiment servant au stockage de produits manufacturés en attente d'expédition peut être classé en tant qu'immeuble commercial.

Propriétés commerciales vs propriétés résidentielles

Du point de vue d'un investisseur, les propriétés commerciales sont souvent considérées comme un bon investissement par rapport aux propriétés résidentielles en raison des rendements plus élevés associés aux premières. Bien qu'ils coûtent plus cher à acquérir, les propriétés commerciales sont susceptibles d'apporter des revenus locatifs plus élevés , surtout lorsque le bâtiment abrite des clients de grande valeur tels que des multinationales, banques, ONG, et les cabinets d'avocats qui prévoient de louer l'espace à long terme.

Aussi, il y a moins d'obstacles lorsqu'il s'agit de traiter avec des entreprises clientes . De nombreuses entreprises occupent des espaces entiers ou plusieurs étages dans un complexe commercial par rapport aux clients individuels qui occupent généralement au maximum une unité dans un immeuble résidentiel.

Les propriétaires d'immeubles résidentiels offrent moins de flexibilité en termes de conditions de location, puisque certains locataires peuvent ne pas avoir l'intention de rester dans le logement à long terme. Aussi, lors de la tarification des unités résidentielles, les propriétaires doivent prendre en compte diverses considérations, comme les commodités sur place, emplacement, accessibilité, attrait émotionnel pour les locataires potentiels, etc.

Si les clients ne sont pas attirés par les unités résidentielles en raison d'un manque d'accessibilité, manque d'équipements spécifiques, ou d'autres facteurs, le propriétaire doit faire des travaux supplémentaires pour remplir les unités à tout moment, ce qui peut entraîner des temps d'arrêt lorsqu'il n'y a pas de revenus locatifs.

Ressources additionnelles

Pour continuer à apprendre et à progresser dans votre carrière, les ressources suivantes vous seront utiles :

• Revenu courant (investissements immobiliers)Revenu courant (investissements immobiliers)Le revenu courant est une stratégie d'investissement qui donne aux investisseurs une exposition à des paiements supérieurs à la moyenne. Le plus courant axé sur le revenu
• Office REITsOffice REITsOffice REITs sont des REIT qui construisent, faire en sorte, et entretenir les immeubles de bureaux, et ils louent les bureaux à des entreprises qui ont besoin d'espace pour loger leur personnel
• FPI de propriétés résidentielles FPI de propriétés résidentielles Les FPI de propriétés résidentielles sont des FPI qui possèdent et gèrent des unités résidentielles destinées à être louées à des locataires. Il peut s'agir de structures unifamiliales ou multifamiliales
• Fondamentaux de l'immobilier commercial