Les actions des années 2010 étaient en feu — voici comment en tirer profit dans les années 2020

Le marché boursier a connu une course fabuleuse au cours de la dernière décennie, plus que tripler son prix.

Vous l'avez peut-être oublié, avec toutes ces années d'inquiétude au sujet du Brexit, une courbe des taux inversée, la hausse des taux d'intérêt, destitution et bien d'autres frayeurs du jour. En attendant, les actions ont continué à augmenter de 249% (à la clôture du marché le 18 décembre), tel que mesuré par l'indice Standard &Poor's 500, ce qui en fait une décennie fantastique pour les investisseurs, si les chiffres restent ici jusqu'à la fin de l'année.

Il y a dix ans, l'économie américaine faisait face à la pire crise économique depuis la Grande Dépression. Le S&P avait connu sa pire décennie – encore pire que les années 1930 de l'ère de la dépression. Mais cela a mis en place une période de gains solides dans les années 2010. Et si vous truquez un peu la date de début, au plus bas du marché le 9 mars 2009, puis les actions ont rapporté un taux astronomique de 372%.

Voici comment le S&P 500 des années 2010 se compare à ses performances des décennies précédentes.

La meilleure période de dix ans pour les actions était les années 1950, avec un rendement total de près de 487 pour cent, y compris les dividendes. Les années 90 et 80 n'étaient pas loin, bien que, avec des rendements de près de 433 % et 404 %, respectivement. Les actions ont fini les années 90, bien sûr, avec des performances époustouflantes, alors que les investisseurs se précipitaient dans le boom des dotcom.

Ce boom des dotcom a vite fait faillite, cependant, mettre en place les retours misérables de la décennie suivante, les années 2000. Indemnite, le S&P 500 a perdu environ neuf pour cent au cours de la décennie, qui a abouti à une baisse massive des actions dans le cadre de la crise financière mondiale.

Cette mauvaise performance a créé une base faible pour les actions au cours de la dernière décennie, et les actions ont bien grimpé à partir de cette base, bien performer même si les décennies précédentes s'en sont mieux tirées. Un investisseur buy-and-hold au début de 2010 aurait pu gagner plus de 200 pour cent de rendement. Bien sûr, les investisseurs qui ont acheté à des prix inférieurs en 2009 ont fait encore mieux, s'ils tenaient bon.

Aussi solides que soient les rendements du S&P 500 au cours de la dernière décennie, les investisseurs auraient pu faire encore mieux pour certaines actions individuelles, y compris certains qui étaient déjà des noms familiers.

[LIRE: Les meilleurs investissements à long terme ]

Certaines actions individuelles ont fait encore mieux - et d'autres non !

La performance d'un indice est une moyenne pondérée des actions de l'indice. Certaines actions se comportent au-dessus de cette moyenne et d'autres en dessous. En sélectionnant quelques-unes des actions les plus performantes, les investisseurs peuvent faire encore mieux que l'indice, parfois fantastiquement mieux.

Voici quelques-unes de ces actions stellaires, dont chacun était connu du public il y a 10 ans.

Amazone

La performance d'Amazon a été remarquable, et plus encore parce qu'il ne s'agissait pas d'un stock caché mais d'une entreprise que de nombreux Américains connaissaient déjà. L'entreprise a rapidement développé son activité de commerce électronique au cours de la dernière décennie, élargi son unité de services Web très rentable et a maintenant commencé sa propre opération d'expédition, trop. Du début de la décennie à aujourd'hui, Amazon a livré des retours d'environ 1, 200 pour cent. (Voici comment acheter des actions Amazon et ce qu'il faut considérer en premier.)

Pomme

Apple est entré dans la décennie avec un énorme succès sur les mains, l'iPod. En 2007, il a sorti l'iPhone, l'ère du smartphone, et ce n'est qu'en 2010 que l'iPad a fait ses débuts. On dirait que le stock n'a augmenté que dans les années 2010.

Comme toutes les actions, Apple a connu des hauts et des bas, mais au cours de la dernière décennie, il a affiché des rendements extraordinaires, transformer chaque investissement de 100 $ en 1 $, 000. (Voici comment acheter des actions Apple et si cela vous convient.)

Facebook

Facebook n'a fait ses débuts en tant que société cotée qu'en 2012, et le marché n'a pas réservé un accueil chaleureux à l'entreprise. Après une première journée pop, le stock a trébuché, mais elle a été portée par une entreprise en pleine croissance, et les actions ont grimpé rapidement. Depuis la clôture de son premier jour, l'action a généré des rendements de 400 %, et ceux qui ont acheté l'année suivant son introduction en bourse ont fait encore mieux. Facebook a probablement été l'introduction en bourse la plus médiatisée de la décennie et l'une des plus réussies. (Voici comment vous pouvez acheter le stock.)

Uber

Bien que nous puissions signaler quelques succès notables au cours de la dernière décennie, les stocks bien connus peuvent diminuer considérablement, trop. Même les actions vantées pour leur grandeur peuvent chuter. Un exemple en est la société de covoiturage Uber, l'une des introductions en bourse les plus attendues de 2019.

Le stock est bloqué à l'envers depuis ses débuts en mai, perdre 28% des investisseurs depuis sa date de clôture. Il a brûlé de l'argent à un rythme effréné, et il n'est pas clair que les choses vont jamais changer. Plus, la société présente un autre risque caché qui pourrait échapper à de nombreux investisseurs.

Alors, à quoi les investisseurs peuvent-ils s'attendre des années 2020 ?

La dernière décennie offre des informations importantes sur la façon dont les investisseurs peuvent profiter dans les années 2020.

Ignore le bruit et tiens bon

Au cours de la dernière décennie, les investisseurs n'avaient plus de raisons de vendre – hausse des taux d'intérêt, Brexit, un retour potentiel de la crise financière, et maintenant des inquiétudes au sujet de la destitution. Mais l'histoire suggère que vendre sur des soucis à court terme nuit à vos rendements à long terme.

Comme le dit un vieux truisme de Wall Street :« Le marché escalade un mur d'inquiétudes. » Alors que les inquiétudes à court terme peuvent affecter les actions, la performance fondamentale de l'entreprise génère des rendements à long terme.

Il est donc utile d'ignorer le bruit et la peur à court terme, surtout quand ils ont peu ou rien à voir avec la performance de l'entreprise. C'est encore plus vrai pour un indice comme le S&P 500, dont la large diversification limite votre exposition à une seule entreprise. Heures supplémentaires, l'indice évolue sur la santé de l'économie américaine, pas la dernière préoccupation de la journée.

Une mauvaise performance crée une bonne performance

Il peut être difficile de conserver les actions lorsqu'elles baissent, mais cette mauvaise performance met souvent en place une bonne performance plus tard. Lorsque de faibles attentes sont intégrées au cours d'une action, les prix sont bon marché, et plus tard, les investisseurs plus enthousiastes peuvent leur enchérir plus haut. C'est facile à voir d'après les mauvaises performances des années 2000 - en baisse de 9,1% - et des années 2010 - en hausse de 249%.

Le marché revient généralement à la moyenne, et les bonnes années sont suivies d'une mauvaise année, ramener le marché à sa moyenne de long terme, environ 10 pour cent par an au fil du temps pour le S&P 500. Si vous gagnez beaucoup plus que cela sur de longues périodes, alors les rendements futurs peuvent être inférieurs.

« La prochaine décennie pourrait connaître un retour quelque peu à la moyenne basse à un chiffre, si vous regardez les rendements annualisés historiques, " dit Daniel Milan, associé directeur de Cornerstone Financial Services. Mais il souligne que les nouvelles avancées technologiques ont contribué à générer des bénéfices au cours de la dernière décennie et que d'autres pourraient être en cours, dirigé par des technologies telles que les communications 5G.

Mais une bonne performance ne durera pas éternellement

Les faibles taux d'intérêt et la flambée des bénéfices des entreprises ont contribué à faire grimper les actions, alors que la Réserve fédérale a maintenu des taux proches de zéro pendant des années. Mais la Fed n'abaisse peut-être pas toujours les taux, comme nous l'avons vu ces dernières années, et les bénéfices des entreprises diminuent généralement en période de récession. Alors que la décennie a connu de forts rendements, les investisseurs doivent éviter d'être complaisants.

« Les investisseurs ne devraient pas en retirer que les actions ne font que monter, " dit Anthony Denier, PDG du courtier sans commission Webull Financial. « Les marchés et les investissements évoluent par cycles. Les investisseurs doivent s'attendre à ce que cette économie finisse par entrer en récession - bien que chacun puisse deviner - et ensuite les actions chuteront, et les rendements obligataires augmenteront.

[COMPARER: Meilleurs taux d'épargne en ligne ]

La diversification réduit votre risque

« Les investisseurs doivent aussi penser à diversifier avant qu'il ne soit trop tard, " dit le doyen Vagnozzi, président d'Un meilleur plan financier, LLC.

La diversification peut signifier avoir un mélange de différents investissements. Un fonds indiciel S&P 500 est un mélange bien diversifié d'actions, mais même une collection d'actions peut fluctuer considérablement, et il n'inclut pas d'autres actifs tels que les obligations, les biens immobiliers et les comptes de caisse sûrs tels que les CD.

« La stratégie la plus importante qu'un investisseur devrait mettre en œuvre au cours des 10 prochaines années est … d'être bien diversifié dans tous les secteurs des actions, revenu fixe et immobilier, », dit Milan.

« Si vous… recherchez les options d'investissements alternatifs qui ne sont pas actuellement soumis à la volatilité des marchés boursiers, vous vous épargnerez le stress et les maux de tête d'avoir à prendre une décision émotionnelle et impulsive lorsque le marché finira par subir une correction, », dit Vagnozzi.

La diversification limite non seulement votre perte à la baisse, cela peut en fait augmenter vos rendements, trop.

Laissez-vous guider par votre horizon temporel

Alors que les actions se comportent généralement bien sur de longues périodes, à court terme, elles peuvent être extrêmement volatiles. La diversification peut aider à équilibrer votre risque d'investissement, mais le temps qui passe peut aider. Plus votre horizon temporel est long, plus vous pouvez rester longtemps avec des actions pour les laisser monter en flèche.

« Si vous devez retirer les économies de vos enfants à l'université dans quatre ans, ne pas investir aussi agressivement que vous le feriez avec votre épargne-retraite dont vous n'aurez pas besoin pendant 10 ans ou plus, " dit Daniel Lash, planificateur financier certifié chez VLP Financial Advisors.

Soyez donc prudent si vous utilisez des actions pour planifier des objectifs immédiats - comme l'acompte sur une maison - car l'argent peut ne pas être là quand vous en avez besoin.

"Je n'ai pas d'attentes pour le marché, mais ayez un plan pour atteindre vos objectifs autour de vos dépenses et de vos économies, les choses que vous pouvez contrôler, " dit Lash.

En bout de ligne

Ceux qui cherchent à entrer en bourse ont deux grands choix :acheter des actions individuelles ou acheter un fonds. Si vous êtes prêt à faire les démarches et à analyser les entreprises, alors vous pourriez être en mesure de gagner plus qu'en achetant un fonds. Mais pour les investisseurs qui n'ont pas de connaissances spécialisées ou qui ne veulent tout simplement pas évaluer les entreprises, acheter - et surtout, holding – un fonds largement diversifié tel qu'un fonds indiciel S&P 500 peut toujours générer d'excellents rendements.

Mais l'une des meilleures leçons de la dernière décennie (et de tous les temps) est de rester investi si vous voulez un potentiel de rendements solides. Vous n'aurez pas la chance de profiter des actions si vous n'en possédez pas.