Comment trader les actions

Le trading d'actions peut sembler glamour, mais dans les coulisses, c'est en fait beaucoup de travail acharné et peut impliquer des recherches approfondies. Même si ce n'est pas toujours facile, les nouveaux investisseurs peuvent prendre un certain nombre de mesures pour commencer à investir avec succès, y compris trouver un style qui fonctionne pour développer leur portefeuille au fil du temps.

Si vous cherchez à trader des actions, l'une des premières choses à considérer avant de commencer est de déterminer quel type de trader vous désirez être :

• Êtes-vous un investisseur cherchant à acheter et à détenir des actions, potentiellement pendant des années ?
• Ou cherchez-vous à échanger des actions plus fréquemment, peut-être sur quelques semaines ou même sur une journée (peut-être en faisant de vous un day trader) ?

Les commerçants sont les personnes qui sont sur le marché et qui cherchent à tirer parti des mouvements de prix à court terme et à réaliser un profit relativement rapide, tandis que les investisseurs cherchent à profiter du succès continu de l'entreprise à l'origine de l'action à long terme.

Comment trader les actions :

Si vous êtes prêt à commencer à négocier des actions, Voici cinq étapes essentielles pour vous accompagner du début à la fin :

1. Décidez quel type de commerçant vous voulez être.
2. Identifiez votre processus.
3. Configurez votre compte de courtage.
4. Trouvez des idées de commerce.
5. Exécutez le commerce.

Pourquoi trader des actions ?

Les gens négocient des actions pour une seule raison :gagner de l'argent. Afin de profiter, ils ont besoin que les stocks fluctuent - et plus ils bougent, le meilleur. Les actions sont l'un des actifs les plus volatils sur les marchés publics - bien plus que la classe d'actifs guindée des obligations - elles offrent donc un grand potentiel de mouvement. Les traders avertis peuvent gagner de l'argent à la fois lorsqu'une action monte et lorsqu'elle baisse.

Les actions ne sont pas aussi volatiles que les options, cependant, et c'est l'une des raisons pour lesquelles les options sont également devenues un titre très populaire à négocier. Cependant, les actions sont plus indulgentes. C'est-à-dire, contrairement aux options qui peuvent perdre toute leur valeur en peu de temps, les actions ont tendance à conserver une grande partie de leur valeur. Les actions ont donc atteint un point idéal – suffisamment de mouvement pour être rentables à négocier, mais pas trop pour être complètement ruineux.

Aperçu : comment négocier des actions

1. Décidez quel type de commerçant vous voulez être

Êtes-vous un commerçant cherchant à gérer activement votre chemin vers plus de richesse? Ou êtes-vous un investisseur, Vous cherchez à profiter de l'appréciation à long terme des actions ? Bien sûr, vous pouvez faire un peu des deux :conserver la majeure partie de votre portefeuille (disons 90 %) en actions, pendant que vous utilisez un peu pour échanger.

Il est important de déterminer votre approche dès le départ car cela dictera les types d'idées de stock que vous recherchez, votre période de détention, le type de courtier dont vous aurez besoin et les fonctionnalités que le courtier devrait offrir.

Il est également important de noter que la plupart des commerçants perdent de l'argent, vous devez donc avoir une compréhension claire de vos objectifs et de votre processus avant de commencer. D'autre part, les investisseurs qui achètent et détiennent un panier d'actions largement diversifié (comme l'indice Standard &Poor's 500) peuvent profiter de l'appréciation à long terme du marché boursier avec un minimum de travail chaque année.

2. Identifiez votre processus

Vous avez donc décidé de négocier des actions - quel type de stratégies allez-vous utiliser ?

• Allez-vous être un scalper, essayer d'obtenir quelques centimes sur chaque transaction ?
• Allez-vous uniquement acheter des actions ou allez-vous également les vendre à découvert ?
• À quel moment allez-vous réduire les pertes et réaliser des gains ?
• Allez-vous faire du swing trading, essayer de monter ou de descendre plus longtemps dans un stock ?
• Ou serez-vous un day trader, entrer et sortir d'une position en un jour ou deux ?

Ce ne sont là que quelques-unes des nombreuses questions que vous voudrez peut-être vous poser lorsque vous commencerez à trader. De nombreuses approches différentes peuvent fonctionner, et vous devrez en trouver un qui fonctionne pour vous et votre tempérament.

La liste des questions pour ceux qui veulent investir est plus courte, cependant, et moins varié :

• Combien de temps voulez-vous être investi ? Avez-vous besoin d'argent bientôt?
• Avec quel niveau de risque êtes-vous à l'aise ?
• Vous souhaitez acheter des actions (plus risquées) ou des fonds (généralement moins risqués) ?
• Combien d'argent voulez-vous investir et combien pouvez-vous ajouter au fil du temps ?

Alors que les investisseurs peuvent avoir besoin de répondre à quelques autres questions, la liste est beaucoup moins détaillée que pour les commerçants.

3. Configurez votre compte de courtage

En fonction de votre approche, vous pouvez sélectionner un courtier qui répond à vos besoins. Par exemple, si vous négociez, vous voudrez peut-être envisager des courtiers qui offrent des capacités de cartographie pour vous aider à repérer les opportunités ou ceux qui ont de faibles coûts, puisque vous ferez probablement beaucoup de transactions.

Si vous investissez, vous pouvez opter pour un courtier un peu plus cher, mais qui offre plus de recherche, puisque vous voulez trouver les meilleurs choix à long terme. Ou si vous investissez dans des fonds, vous voudrez peut-être trouver un courtier qui propose une large sélection d'ETF sans commission.

S'il s'agit de votre première création d'un compte de courtage, vous voudrez peut-être sélectionner un courtier connu pour son haut niveau de support client. Un bon support client pourra vous guider à travers diverses questions, et certains courtiers proposent d'excellentes ressources éducatives (articles et vidéos) sur leur site qui peuvent également vous mettre au courant des fonctionnalités et des outils du courtier.

Lorsque vous ouvrez un compte, vous voudrez avoir à portée de main vos informations financières, y compris vos coordonnées bancaires. Le courtier vous demandera votre fourchette de revenus, vos actifs globaux et d'autres questions personnelles. Vous devriez pouvoir ouvrir la plupart des comptes en 15 minutes environ, et peut même ne pas avoir à approvisionner immédiatement le compte - bien que ce soit généralement une bonne idée.

Par dessus tout, laissez votre style diriger le courtage que vous sélectionnez. Voici les meilleurs courtiers pour les débutants.

4. Trouvez des idées de commerce

Avant de faire un commerce, vous devez d'abord savoir quoi échanger. Une bonne maison de courtage peut vous aider, tout comme n'importe quel nombre de bulletins d'information sur les stocks d'abonnement et même certains sites gratuits.

Si vous êtes commerçant, votre courtier peut vous fournir des idées, ou vous devrez peut-être faire vos propres recherches pour trouver des configurations intéressantes. Cela peut signifier analyser de nombreuses situations de stock, par exemple, actions à des sommets ou des creux de 52 semaines, pour voir s'ils ont l'air de continuer à suivre la tendance. Votre courtier doit soutenir votre approche avec des capacités de cartographie et d'autres études techniques.

Si vous êtes un investisseur, le courtier peut également fournir des recherches, tels que des rapports sur l'activité de l'entreprise et les perspectives d'avenir. Mais vous pouvez aussi vous tourner vers des recherches tierces, dont certains ont un excellent bilan. Vous devrez développer vous-même des idées d'investissement, bien que le courtier puisse vous fournir quelques idées pour lancer votre chasse aux richesses en actions.

Que vous soyez commerçant ou investissiez, vous voudrez également considérer quand il peut être préférable de vendre une position. Pour les commerçants, vous vendez souvent lorsque l'action atteint un certain prix, soit un gain, soit une perte. C'est peut-être aussi le cas des investisseurs, bien qu'ils puissent également détenir des actions indéfiniment, chevauchant un stock de haut vol pendant des décennies sans jamais avoir l'intention de vendre.

5. Exécuter la transaction

Une fois que vous avez trouvé ce que vous allez échanger, alors il est temps d'exécuter la transaction. Assurez-vous de connaître vos types de commandes de base, bien que la plupart des courtiers aient des options plus complexes que ces deux-là :

• Ordre du marché : Un ordre au marché s'exécutera au meilleur prix au moment où vous passez l'ordre. C'est-à-dire, si vous passez un ordre au marché pour acheter une action, vous achèterez au prix demandé le plus bas actuellement. Si vous passez un ordre au marché pour vendre une action, vous vendrez au prix d'enchère le plus élevé.
• Ordre limité : Avec un ordre limité, vous spécifiez au courtier le prix que vous souhaitez obtenir sur le commerce. Si le courtier peut obtenir ce prix ou mieux – un prix plus élevé pour les ventes ou un prix inférieur pour les achats – alors la transaction sera exécutée.

Un point important à retenir avec ces types d'ordres est que vous êtes redevable au marché lorsque vous passez un ordre au marché. Vous obtiendrez le prix en vigueur. Cela ne vous coûtera probablement rien en gros, actions très liquides, mais vous pouvez dépenser ou perdre plus d'argent si vous utilisez un ordre de marché pour plus petit, stocks moins liquides.

Finalement, une fois que vous possédez le stock, vous pouvez surveiller attentivement quand vous voulez vendre, ou vous pouvez être moins attentif si vous visez à conserver le stock pendant des années. En réalité, les investisseurs peuvent apprécier la chute d'une action car elle peut offrir un prix attractif pour l'achat de l'action.

Cinq conseils pour vous aider à protéger votre portefeuille

Le trading est difficile à réussir, car il y a plusieurs façons de tout gâcher. Qu'il s'agisse de trader ou d'investir, Voici quelques conseils importants pour vous empêcher de faire exploser votre portefeuille.

1. Gérer le risque

Chaque fois que vous perdez de l'argent, c'est comme une perte de potentiel de gains futurs, et c'est pourquoi il est absolument vital de ne pas perdre d'argent. Bien sûr, de nombreux métiers seront perdants. Les traders qui veulent vivre pour trader un autre jour doivent savoir comment gérer le risque afin de ne pas perdre de l'argent lorsqu'ils font une mauvaise transaction. C'est pourquoi l'une des premières règles du trading est de réduire les pertes avant qu'elles ne se transforment en grosses pertes puis en pertes catastrophiques. Vous n'obtiendrez pas une perte catastrophique si vous vendez toujours lorsque vous êtes en baisse de 3%, par exemple.

En prenant une perte tôt, vous pouvez l'empêcher de devenir paralysant pour votre portefeuille. Finalement, cela signifie que vous pouvez subir de nombreuses petites pertes afin d'éviter cette perte massive. Psychologiquement, il est difficile de subir une perte, même minime, mais la gestion des risques est la compétence la plus importante qu'un trader puisse avoir.

2. Diversifiez vos positions

La diversification est une autre forme de gestion des risques, et il a le potentiel d'augmenter vos rendements totaux, trop. Que vous soyez commerçant ou investisseur, il est important de ne pas avoir tout votre argent dans un seul ou quelques investissements. En diversifiant sur plusieurs investissements – pensez à 10 ou 20 ou plus – vous réduisez considérablement le risque qu'une position nuise à votre portefeuille. Plus, la diversification aide à lisser vos rendements au fil du temps par rapport à quelques actions (volatiles) qui dictent vos rendements.

3. Éloignez-vous des systèmes de pompage et de vidage

Lorsque vous commencez à trader ou à investir, vous voudrez vous méfier des bonimenteurs promettant des retours rapides. Souvent, ces fraudes publient des informations sur un penny stock inconnu sur un babillard Internet, dans l'espoir d'attirer les commerçants novices. Malheureusement, l'objectif de ces stratagèmes est de faire monter le cours de l'action avec une explosion rapide de battage médiatique suivie par des initiés vendant l'action pour profiter de la montée en puissance. C'est pourquoi on les appelle des systèmes de « pompage et vidage ».

Le commerce est un travail difficile, et personne ne sait avec certitude comment une action va se comporter. Mais les commerçants peuvent se faciliter la tâche en achetant et en vendant uniquement des entreprises légitimes.

4. Pratiquez le trading virtuel

De nombreux courtiers vous permettent de négocier virtuellement ou avec du « papier-monnaie », " afin que vous puissiez tester et affiner vos compétences avant de vous lancer sur le marché avec de l'argent réel. Vous pouvez vous connecter au courtier et négocier exactement comme vous le feriez normalement, sans encourir de pénalités en cas d'erreur. Ensuite, quand vous êtes prêt pour la vraie chose, vous pouvez revenir en arrière et essayer.

Pendant que vous pratiquez, cependant, suivre vos performances afin d'avoir une idée précise de ce que vous feriez dans la réalité, ne comptez pas seulement sur votre impression subjective. Avez-vous gagné ou perdu de l'argent sur vos transactions ? Comment avez-vous réagi ? Et n'oubliez pas que vous négocierez probablement de manière très différente lorsque votre argent réel - et vos émotions - seront en jeu.

5. Concentrez-vous sur les faibles coûts si vous tradez beaucoup

Les commissions peuvent représenter un coût énorme pour les commerçants, en particulier les day traders. Si vous effectuez beaucoup de transactions, vous voudrez vous assurer que vous minimisez vos coûts, Recherchez donc des courtiers qui réduisent les transactions fréquentes ou les transactions à volume élevé. Des commissions faibles peuvent soulager un trade perdant.

En bout de ligne

Lorsque vous commencez à trader ou à investir, cela peut sembler accablant au début, mais la plus grande étape ne fait que commencer. Ensuite, vous pouvez trouver un style qui vous convient et qui correspond à votre tempérament. Ceux qui souhaitent investir sur le long terme et consacrer moins d'efforts à leurs investissements peuvent pratiquer l'investissement buy-and-hold, tandis que ceux qui vivent pour un métier passionnant peuvent devenir des commerçants. Une belle chose sur le marché est que vous pouvez choisir le style qui vous convient - et de nombreux styles peuvent réussir.