Aimez votre portefeuille,

Vous ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier, vous ne devriez pas non plus faire confiance à un seul professionnel de la finance. Avoir un groupe de professionnels qui prennent ensemble des décisions concernant vos investissements permet d'obtenir un meilleur résultat.

Par Reid Johnson | DEMANDEZ UNE CONSULTATION GRATUITE

Bien qu'elle soit souvent négligée par de nombreux professionnels de la finance, la diversification de votre équipe de gestion financière peut être tout aussi importante que la diversification de votre portefeuille. Cela signifie que vous devriez envisager d'éviter de vous fier à un professionnel de la finance qui a une seule personne à la tête et, optez plutôt pour un professionnel de la finance qui puise dans l'expertise et l'expérience de nombreuses personnes.

Trop de personnes ne savent tout simplement pas qu'elles ont la possibilité de poser des questions sur qui alloue leur argent et prend les décisions financières. Si vous souhaitez une réelle diversification et des stratégies permettant de préserver vos actifs financiers, vous devez poser des questions sur qui peut s'asseoir à la table lorsque votre professionnel de la finance prend les décisions importantes.

La plupart des individus ne pensent pas beaucoup au processus par lequel leur professionnel de la finance prend des décisions financières. Ils font simplement confiance à leur professionnel de la finance et en restent là, ne pas poser de questions importantes sur qui contrôle leur argent. Cela peut être une erreur majeure.

Tout le monde pense comprendre ce que le marché va faire, et ils ne s'arrêtent jamais pour considérer les alternatives. Prendre, par exemple, l'élection présidentielle de l'an dernier. Hillary Clinton devait remporter la Maison Blanche, et de nombreux professionnels de la finance ont planifié en conséquence. Bien sûr, quand la fumée s'est dissipée, Donald Trump a été élu, et les portefeuilles de croissance ont mieux fait tandis que les investissements portant intérêt, qui devaient bien faire si Clinton gagnait, bloqué. Les investisseurs auraient été mieux servis en travaillant avec des professionnels de la finance qui étaient prêts à ce que Clinton ou Trump gagne et réagissent en conséquence, plutôt que ceux qui s'attendaient simplement à ce que Clinton l'emporte.

L'impact de l'élection sur les investissements nous rappelle qu'écouter un seul professionnel de la finance qui suit une philosophie peut miner votre portefeuille. Les professionnels de la finance peuvent parier sur les mauvais véhicules financiers et détruire les avoirs de leurs clients par leurs mauvaises prises sur le marché. Franchement, Cela arrive tout le temps.

Diversifier vos avoirs sur le marché est une excellente stratégie, bien sûr, pour aider à protéger vos biens, mais ce n'est pas assez. Vous devez également envisager de diversifier votre équipe de gestion financière. Cela signifie que vous avez besoin d'une équipe de professionnels qui écoutent de nombreuses voix et s'appuient sur leurs points de vue et leur expérience pour élaborer ensemble un plan pour vous aider à augmenter vos avoirs et tout en s'efforçant de préserver votre retraite.

Différents gestionnaires s'appuient sur des processus de réflexion différents et suivent souvent des philosophies différentes en matière de gestion de patrimoine. C'est généralement un plus car ils vous exposeront généralement à de nouvelles idées et opportunités. Bien sûr, il y a des inconvénients à s'appuyer sur plusieurs professionnels. Disons, par exemple, vous faites venir trois professionnels qui investissent votre portefeuille. Ils ne se parlent peut-être pas ou ne consultent pas l'ensemble de votre portefeuille en temps réel. Cela peut être une recette pour des ennuis, car ils pourraient mettre votre argent dans les mêmes véhicules financiers ou ne pas voir la situation dans son ensemble. Mais même les meilleures tentatives pour diversifier vos professionnels de la finance peuvent conduire à des doublons et mettre en péril votre patrimoine durement gagné.

Une façon d'éviter ce genre de problème est de poser des questions à votre professionnel de la finance sur la façon dont lui-même et son entreprise fonctionnent. Le bon type d'équipe de conseillers fiduciaires peut vous aider à vous fier à une gestion véritablement diversifiée tout en évitant les doubles emplois. Si une entreprise s'appuie sur plusieurs gestionnaires institutionnels individuels qui ont chacun des comités aidant à guider leurs investissements, c est bon signe qu ils comprennent à quel point il est important de diversifier la réflexion, surtout s'il existe une coordination interne et une transparence totale pour réduire les doubles emplois. Ce type d'équipe de conseillers peut avoir deux ou plusieurs gestionnaires de revenu qui s'appuient sur des comités et des spécialistes complètement différents lorsqu'il s'agit de gérer des portefeuilles. Une telle diversification permet également de s'assurer que vos conseillers ne suivent pas une philosophie de gestion unique, ce qui pourrait être un gros problème pour votre portefeuille si tous vos œufs sont dans un panier fragile.

Il y a d'autres questions importantes que vous pouvez poser pour vous assurer que vos professionnels de la finance s'appuient sur une véritable diversité lorsqu'il s'agit de construire, maintenir et augmenter votre patrimoine.

"Demandez qui prend les décisions d'investissement et d'achat et de vente." Demandez si une personne, Beaucoup de gens, une seule équipe ou plusieurs équipes prennent ces décisions. "Demandez qui a finalement le mot à dire lorsqu'il s'agit d'acheter et de vendre."

L'écrasante majorité des professionnels de la finance s'appuient sur un seul courtier qui a le pouvoir de prendre des décisions. Vous serez mieux servi pour travailler avec un professionnel qui s'appuie sur de nombreux experts au lieu d'une seule personne qui prend les devants. Tout simplement, vos chances de développer votre portefeuille sont bien meilleures si vous comptez sur de nombreux experts "dont certains se tromperont sur le marché, dont la plupart feront les choses correctement" plutôt qu'un seul courtier.

Reid Johnson est un conseiller financier situé à Rockwall, TX.