Votre portefeuille subit une perte ? Voici ce que vous devez faire

Gagner et perdre sont les deux faces d'une même pièce dans n'importe quel jeu. Il en va de même pour les gains et les pertes en négociant sur les marchés.

C'est parce qu'il y a toujours un élément de risque associé à un investissement sur les marchés boursiers. Alors que les marchés pourraient devenir nos ennemis à court terme, il nous confère principalement de la richesse lorsque nous nous en tenons à nos investissements à long terme.

Nous, en tant qu'investisseurs, toujours confus quant à ce qu'il faut faire avec nos investissements qui se déplacent vers le sud. Cette pensée est si pressante que de temps en temps nous continuons à vérifier notre portefeuille pour voir s'il y a du répit.

Pourtant, suivre cela ne servira à rien. Donc, dans cet article, nous discuterons des étapes et des mantras que nous pouvons suivre lorsque notre portefeuille est à perte.

Commençons!

D'abord, vous devez répondre à deux questions

#Question 1 – Pourquoi votre portefeuille est-il à perte ?

La réponse à cette question est assez simple. Nous pouvons mettre la perte dans deux pointes de chasse.

D'abord, le portefeuille peut saigner parce que les actions ou les scripts que nous avons achetés sont mauvais. Sens, ces actions n'ont pas le potentiel suffisant pour générer des rendements supérieurs à ceux des marchés.

En deuxième, les marchés se comportent de manière irrationnelle. Cela signifie qu'il y a une correction globale du marché ou qu'un secteur majeur a sous-performé, entraînant une perte globale du sentiment des investisseurs, créant ainsi un effet de contagion (Cela s'est produit récemment sur les marchés boursiers indiens récemment en septembre 2018 après la saga IL&FS)

Bien que la situation consistant à retirer les actions sous-performantes de notre portefeuille puisse être entre nos mains, nous ne pouvons rien faire pour changer le scénario ou le comportement du marché en fonction de nos investissements lorsque les marchés deviennent fous.

Cela signifie que le deuxième facteur est hors de notre contrôle.

#Question 2: Que pouvez-vous faire pour rectifier la perte de votre portefeuille ?

Dans le premier scénario, nous devions chasser les pommes pourries dans votre portefeuille. Mais comment allez-vous les identifier ?

Un moyen simple consiste à examiner les rendements générés par ces actions et à les comparer avec le marché. S'ils sont en deçà et sous-performant pendant une longue période par rapport à l'indice de référence, il est temps de dire au revoir à ce stock.

L'autre méthode consiste à vérifier divers ratios qui nous aident à évaluer la performance de l'entreprise et à voir si l'action est surévaluée.

La marge d'exploitation, qualité des revenus, la marge bénéficiaire nette, cycle de conversion monétaire, rendement des capitaux propres, etc.

Pour vérifier si l'entreprise est surévaluée ou non, nous pouvons vérifier les mesures telles que le prix aux bénéfices, valeur d'entreprise à l'EBITDA, etc.)

Les investisseurs doivent porter une attention particulière à la performance sur de longues périodes et ne pas se limiter à la comparaison d'une action particulière par rapport à l'indice de référence pendant une courte période de temps.

Prenons un exemple pour comprendre cela.

Maruti Suzuki peut être pris comme un exemple qui a donné d'énormes retours aux investisseurs à long terme. Il a plus que doublé l'argent des investisseurs en l'espace de trois ans.

Pourtant, en raison de plusieurs vents contraires qui ont frappé le secteur automobile, il y a eu un sérieux dégât dans le cours de l'action.

Ces vents contraires comprennent :

• Augmentation du coût des intrants
• Augmentation du coût de l'assurance responsabilité civile
• Montée en flèche des prix du pétrole dans la majeure partie de l'exercice - 2019

Pour diverses raisons, l'ensemble de l'indice automobile en a fait les frais.

Maruti Suzuki étant le leader a corrigé plus de 30% cette année pour ces raisons. Cela pourrait inciter un investisseur naïf à sauter le pas et à vendre cette action à perte.

Mais étant donné les principes fondamentaux et les politiques solides définis par le gouvernement, l'avenir semble assez attrayant. C'est là que nous devons nous différencier.

Question 3 : Que faites-vous si votre portefeuille subit une perte en raison de la correction du marché ?

La réponse à cette question est très claire. Nous ne pouvons pas contrôler le comportement du marché.

Actions, à long terme, sont une somme de divers facteurs tels que la croissance économique du pays (PIB), fondamentaux de l'entreprise et des politiques gouvernementales qui stimulent la croissance du secteur.

Pourtant, à court terme, les marchés sont guidés par le sentiment des investisseurs. Ces sentiments ne sont pas quelque chose que nous pouvons prédire.

Donc, le meilleur scénario pour nous est de ne pas montrer beaucoup d'enthousiasme mais de faire attention aux actions qui ont corrigé et de les saisir à des valorisations attrayantes.

La correction du marché est le meilleur moment pour investir pour les investisseurs à long terme et les actions qui sont robustes.

Nous pouvons vous donner plusieurs exemples pour mettre en évidence un scénario en tant que tel. La dernière en date de la crise a été la crise de l'IL&FS. Divers NBFC (en particulier les HFC) ont perdu une grande partie de leur valeur au fur et à mesure que la crise se déroulait.

Pourtant, nous devons comprendre que cela ne signifie pas que toutes les actions de l'espace NBFC sont mauvaises.

C'est alors votre tâche de rechercher des choix de qualité qui peuvent résister à cette panique majeure. Un exemple de la même chose pourrait être HDFC Ltd.

HDFC Ltd corrigé un court instant, mais donne maintenant des résultats solides.

Stratégies pour être en avance sur le marché (contrôle de crise) !

1. N'appuyez pas sur le bouton panique, c'est-à-dire VENDRE.

Comme l'explique Warren Buffet, le marché boursier est un endroit où l'argent est transféré des investisseurs agités aux investisseurs patients. C'est dans ces circonstances que nous devons rester sur nos investissements.

Le Nifty 50 avait corrigé plus de 50 pour cent de la crise financière mondiale. De nombreux investisseurs ont cédé sous la pression et ont vendu leurs investissements.

Mais si nous étions restés fidèles à nos investissements, aujourd'hui, nous serions assis sur un gain d'environ 200 % (environ un TCAC de 13 %) ;

2. Diversifiez vos investissements grâce aux SIP et STP

Les SIP et les STP investissent un montant déterminé dans un régime particulier et il est basé sur le concept de la moyenne des coûts en roupies. Pendant la correction du marché, on nous attribue un plus grand nombre d'unités et donc, ils peuvent capter des profits lorsque les marchés se stabilisent;

Il y a des points sur le marché où de nombreuses actions tombent en dessous de leur valeur intrinsèque. Si nous voulons faire des investissements forfaitaires , c'est le moment mûr.

Nous pouvons être aussi extatiques pendant ces périodes que nous sommes excités de voir des remises sur notre marque préférée de vêtements et d'accessoires, car les actions se négocient également à prix réduit en ce moment ;

3. Les actions fleurissent à long terme !

Cela a été discuté plus tôt car les actions suivent la croissance du pays (PIB) et d'autres paramètres macro-économiques. Donc, les investisseurs devraient apprendre le principe de s'en tenir à de bonnes actions, comme à long terme, ceux-ci donneront de bons résultats.

Conclusion

À des moments où notre portefeuille ne fonctionne pas bien, nous devons répondre à trois questions simples pour résoudre le problème.

Cette solution inclut un léger ajustement dans vos investissements, mais la chasse aux bons choix est vraiment essentielle pour de bonnes performances.

Aussi, il est important de s'en tenir à des choix de qualité pendant les périodes volatiles, pour en récolter les fruits plus tard.

Bon investissement !

Avis de non-responsabilité :les opinions exprimées dans cet article sont celles de l'auteur et non celles de Groww