Portefeuille financier

Un financier portefeuille est une série diversifiée d'investissements effectués par une personne ou une entité particulière. Il s'agit d'une liste détaillée des actifs, y compris les actions, obligations, fonds communs de placement, immobilier, comptes bancaires, l'or et tout autre actif de valeur pouvant être détenu ou liquidé.

De nombreux investisseurs ont un portefeuille financier qui comprend plusieurs types d'actifs afin de compenser le risque de perdre une partie importante de leur patrimoine, si un seul actif perdait de la valeur. Un tel portefeuille est dit « diversifié ». De nombreuses sociétés de gestion recommandent à leurs clients un portefeuille financier diversifié.

Les investisseurs font souvent appel à des conseillers financiers pour discuter de leurs objectifs d'investissement et recevoir des recommandations sur certains types d'investissements. Le portefeuille de chaque personne sera basé sur combien elle est prête à risquer, quels sont ses objectifs d'investissement à long et à court terme, et quels actifs particuliers (actions, marché monétaire, or, etc.) conviendrait le mieux à ses préférences personnelles.