Qu'est-ce qu'un FBO IRA ?

Un IRA est un compte d'épargne-retraite doté d'un statut spécial à l'abri de l'impôt qui permet à un investisseur d'acheter une grande variété d'investissements tels que des actions ou des biens immobiliers. Lorsque vous regardez votre IRA, il peut être intitulé avec un "FBO" avant votre nom, ce qui signifie "au profit de".

Utilisation de l'industrie

FBO est une entreprise à l'échelle de l'industrie, terme accepté par tous les dépositaires de l'IRA. Il aide à maintenir la chaîne d'administration d'un IRA ainsi que la propriété des actifs :la personne au profit de qui le dépositaire détient l'argent.

Utilisation

FBO est utilisé en autodidacte, hérité, l'éducation et le transfert des structures de l'IRA. Le dépositaire sera toujours répertorié en premier, avec la personne qui a droit aux biens désignés après FBO.

Vérifier les distributions

Lorsque des transferts de fiduciaire à fiduciaire sont effectués, les chèques émis sont libellés à l'ordre de votre nouveau fiduciaire FBO. Ceci est différent d'un renversement, où vous pouvez encaisser le chèque parce qu'il est libellé à votre nom.

Importance

L'importance de la désignation FBO incombe à l'IRS. Les mouvements d'argent et les transferts effectués via un FBO ne génèrent pas de 1099-R et ne génèrent donc pas de taxes.

Idées fausses

Ne confondez pas toutes les désignations FBO avec les comptes IRA. Un FBO peut également être utilisé dans une fiducie ou une désignation de contribution caritative.