Les huit principales caractéristiques d'un excellent fonds commun de placement

Nous savons tous que nous devons investir dans des fonds communs de placement pour notre succès à long terme, que vos objectifs soient la retraite, Université, une résidence secondaire, ou tout autre objectif.

Mais, que devriez-vous rechercher dans un bon fonds commun de placement? Avec leur popularité toujours croissante, il y a tellement de choix pour investir votre argent. Qu'est-ce qui rend un fonds commun de placement meilleur qu'un autre?

Lorsque vous cherchez un bon fonds commun de placement dans lequel investir, vous devriez rechercher ces huit attributs fondamentaux :

Attributs fondamentaux des fonds communs de placement de qualité

1. Un rendement à long terme exceptionnel pour les 5 derniers, dix, et 20 ans. Nous investissons sur le long terme, ou vous devriez l'être si vous envisagez des fonds communs de placement. Regardez donc le bilan à long terme d'un fonds. Ne vous laissez pas emporter par les taux de rendement de cette année ou même de l'année dernière. Qu'a fait le fonds commun de placement au cours des dernières années? Sont-ils cohérents ?

2. Faibles dépenses / Faible taux de rotation. Un fonds qui achète et vend des actions accumule rapidement des commissions de courtage, tout comme nous le ferions lorsque nous achetons des actions individuelles. Toutes ces commissions de 7 $ par transaction s'additionnent pour nous, imaginez simplement vendre des millions d'actions tous les jours. De faibles dépenses signifient que vous gardez une plus grande partie des bénéfices des fonds communs de placement dans votre poche au lieu de payer des salaires, commissions, taxes administratives, etc.

3. Une stratégie d'investissement spécifique et publiée. Les fonds communs de placement et leurs gestionnaires ont un plan de match précis en ce qui concerne leur style et leur stratégie d'investissement. Ils devraient toujours indiquer quel est ce plan et s'y tenir. Méfiez-vous des fonds qui changent de style ou de stratégie sans raison valable. Le fonds dans lequel vous investissez doit s'intégrer dans votre stratégie globale de diversification. Si le gestionnaire de fonds change de style d'investissement, cela pourrait gâcher votre propre diversification.

4. Aucune charge. Dans la plupart des cas, vous devriez vous en tenir aux fonds communs de placement sans frais. À moins que le fonds commun de placement ne soit simplement en circulation, les frais payés à la société de fonds communs de placement qui gère le fonds, soit à l'avance, soit à la fin lorsque vous vendez vos actions, ne fera que grignoter vos bénéfices.

5. Gestionnaires de fonds avec un dossier exceptionnel. Lorsque vous trouvez un bon fonds commun de placement avec d'excellents rendements historiques sur 10 et 20 ans, vous voulez vous assurer que les gestionnaires de fonds actuels sont ceux qui sont réellement responsables de ces excellents rendements et pas seulement un nouveau venu qui prend la relève là où un excellent gestionnaire s'est arrêté.

6. Normes éthiques élevées et réputation. En 2003, plusieurs fonds communs de placement ont été inculpés dans des scandales impliquant des transactions tardives, timing du marché, et d'autres comportements contraires à l'éthique. Il n'y a aucune excuse pour qu'une entreprise se comporte mal, et je refuse d'investir dans celui qui le fait. J'irais même jusqu'à transférer tous mes investissements d'une entreprise contraire à l'éthique.

7. Pas trop gros. Faites attention d'investir dans des fonds communs de placement populaires qui gèrent un grand pool d'actifs. Le meilleur rendement d'un fonds commun de placement à court terme entraîne généralement la quasi-malédiction de plus d'argent à investir. Alors que de plus en plus d'investisseurs injectent de l'argent dans des fonds communs de placement avec des rendements récents élevés, il est difficile pour les gérants de fonds de trouver de bonnes affaires dans lesquelles investir.  mais c'est certainement quelque chose à considérer.

8. Un membre du Top 70 du Money Magazine ou du Top 25 des fonds communs de placement de Kiplinger. Ces fonds ont été présélectionnés par des professionnels de la finance pour répondre à certains critères d'investissement.

Il existe tellement de fonds communs de placement différents parmi lesquels les investisseurs peuvent désormais choisir lorsqu'ils décident où investir leur retraite durement gagnée, Université, ou d'autres économies. Selon le magazine Smart Money et la base de données Lipper, il y en a 21, 597 fonds communs de placement parmi lesquels choisir pour être exact.

Alors, juste commencer votre processus de sélection peut être intimidant, mais ce n'est pas obligatoire. L'utilisation de ces principes fondamentaux peut constituer un excellent point de départ qui vous aidera rapidement à réduire vos choix à quelque chose de très gérable. Bien qu'il n'y ait aucune garantie de succès, en utilisant ces huit caractéristiques et en faisant vos propres recherches sur les fonds communs de placement que vous choisissez, vous vous assurerez que votre argent sera bien géré à l'avenir et vous permettra de bien dormir la nuit.