Rendement des fonds communs de placement

Qu'est-ce que le rendement des fonds communs de placement?

Le rendement des fonds communs de placement mesure le rendement de revenu d'un fonds commun de placement. Il est calculé en divisant le paiement du dividende annuel par la valeur des actions d'un fonds commun de placement. Les rendements des fonds communs de placement varient en fonction de la valeur marchande du fonds et des changements apportés à la distribution annuelle de dividendes.

Le rendement du fonds commun de placement est généralement calculé quotidiennement avec la valeur liquidative du fonds (VNI), qui est déterminé après la fermeture du marché chaque jour.

Points clés à retenir

• Le rendement d'un fonds commun de placement fait référence au revenu retourné à ses investisseurs sous forme d'intérêts et de dividendes générés par les investissements du fonds.
• Le rendement des fonds communs de placement est exprimé en pourcentage basé sur le montant du revenu par action divisé par la valeur liquidative de l'action.
• Les gestionnaires de fonds peuvent utiliser diverses méthodes pour calculer le rendement du fonds que les investisseurs voient, les investisseurs potentiels devraient donc consulter le prospectus du fonds pour voir comment le chiffre est obtenu.
• Les fonds communs de placement à rendement élevé peuvent être attrayants pour les investisseurs qui recherchent des rendements supérieurs, Cependant, cela peut également être un signal que le fonds détient des actifs plus risqués que vous ne pourriez être à l'aise avec.

Comprendre le rendement des fonds communs de placement

Le rendement des fonds communs de placement peut être une mesure de premier plan à prendre en compte par les investisseurs à revenu. Les calculs de rendement des fonds communs de placement incluent généralement tout type de revenu versé par un fonds commun de placement sur une période d'un an. La distribution des dividendes du FCP est déterminée par le conseil d'administration, qui approuve et fait connaître la distribution aux investisseurs.

Tous les types de fonds communs de placement versent des distributions de dividendes. Dans un fonds commun de placement en actions, la distribution est généralement prélevée sur les dividendes versés par les actions du portefeuille. Dans un fonds commun de placement obligataire, la distribution de dividendes comprend souvent les intérêts payés sur les investissements obligataires en portefeuille. Les investisseurs à la recherche d'investissements dans des fonds communs de placement à haut rendement ont un large éventail d'options parmi lesquelles choisir sur le marché des investissements.

Le rendement des fonds communs de placement est souvent indiqué comme un rendement à terme ou un rendement sur douze mois. Le rendement à terme du fonds commun de placement multiplie la distribution de dividendes la plus récente par le calendrier de dividendes prévu du fonds sur un an. Le rendement en dividendes des douze derniers mois est la somme des dividendes versés au cours des douze derniers mois divisée par la valeur d'une action de fonds commun de placement. Les fonds communs de placement versent souvent des distributions mensuelles ou trimestrielles.

Les investisseurs dans les fonds communs de placement à haut rendement doivent également porter une attention particulière aux calculs de rendement de leur fonds. Différentes sources de rapports sur les performances peuvent utiliser des méthodologies différentes. Pour une évaluation complète de la performance du fonds, les investisseurs peuvent utiliser le rendement total. Différent du retour standard, le rendement total tient compte de toutes les distributions de dividendes versées au fonds.

Exemple de rendement du fonds

Supposons qu'un fonds commun de placement a un prix de marché actuel de 20 $ par action et qu'il a versé 0,04 $ en dividendes mensuels au cours de la dernière année. Le rendement des fonds communs de placement sur douze mois serait calculé en divisant les dividendes annuels payés par le cours de l'action. Ainsi, le rendement serait de 0,48 $ ÷ 20 $ =0,024, ou 2,4 %.

Considérons maintenant le rendement à terme des fonds communs de placement. Supposons que le fonds commun de placement a un prix actuel de 20 $ mais que le fonds commun de placement vient d'augmenter son dividende mensuel à 0,05 $. Le rendement du fonds commun de placement à terme serait calculé en divisant le dividende annuel prévu de 0,05 $ x 12 par le cours de l'action. Ainsi, le rendement à terme serait de 0,60 $ ÷ 20 $ =0,03 ou 3 %.

Certains fonds communs de placement à rendement élevé

Les investisseurs peuvent choisir parmi une vaste gamme de fonds communs de placement versant un revenu sur le marché des investissements. Vous trouverez ci-dessous des exemples de fonds communs de placement à haut rendement.

Fonds indiciel Vanguard High Dividend Yield (VHYAX)

Le Vanguard High Dividend Yield Index Fund est un fonds indiciel. Il cherche à suivre les avoirs et le rendement de l'indice FTSE High Dividend Yield. Au 31 décembre 2020, son rendement du dividende SEC sur 30 jours était de 3,16 %.

T. Rowe Price Emerging Markets Bond (PREMX)

Le FCP T. Rowe Price Emerging Markets Bond investit dans des obligations de pays émergents. Depuis le 26 janvier, 2021, son rendement standardisé SEC sur 30 jours était de 4,05%.