Investissement satellite de base

Satellite principal l'investissement est un type de stratégie d'investissement qui utilise une combinaison d'investissements passifs et d'investissements gérés activement. Ce type d'investissement est conçu pour offrir sécurité et performance supérieure à un portefeuille entièrement passif. Avec cette stratégie, l'investisseur développera un portefeuille de base avec des actifs gérés passivement et un portefeuille satellite avec des actifs gérés activement. Voici les bases de la stratégie d'investissement satellite de base.

Deux portefeuilles

Cette stratégie d'investissement sera gérée comme si l'investisseur devait séparer les portefeuilles. Ils utiliseront un portefeuille de base et un portefeuille satellite. Le portefeuille de base comprendra la majorité des dollars d'investissement. Ce portefeuille sera composé d'investissements gérés passivement, tels que les fonds indiciels et les ETF. Ce type de portefeuille sera comparé à un indice financier particulier. Par exemple, il sera comparé au S&P 500 ou au Russell 3000, selon le type de stratégie d'investissement utilisé par les fonds.

L'autre portefeuille est appelé portefeuille satellite. Avec ce portefeuille, l'investisseur investira de l'argent dans des investissements gérés activement comme des actions, des fonds communs de placement ordinaires et des FNB à gestion active. Ils pourraient également mettre de l'argent entre les mains d'un gestionnaire de fonds qui a la capacité de négocier le compte en utilisant leurs propres stratégies. Certains portefeuilles satellites utiliseront également des investissements plus passifs. Par exemple, si le portefeuille de base se concentre sur des fonds d'actions à grande capitalisation, le portefeuille satellite pourrait se concentrer sur les fonds de sociétés à petite capitalisation. De cette façon, ils peuvent toujours fournir des rendements même si le portefeuille de base ne fonctionne pas très bien.

Avantages fiscaux

L'un des principaux avantages de l'utilisation d'une stratégie d'investissement satellite de base est que vous pourrez bénéficier d'une efficience fiscale. Étant donné que la majorité du portefeuille est investie dans des investissements passifs, cela signifie que vous n'aurez pas à payer beaucoup d'argent en impôts sur les gains en capital. Les impôts peuvent réduire considérablement les rendements d'un portefeuille et vous voulez vous assurer de limiter ces coûts autant que possible.

Meilleurs rendements

Même si la majorité des actifs se trouvent dans des avoirs passifs, vous avez encore une bonne partie de l'argent dans des investissements gérés plus activement. Cela signifie que vous pouvez toujours générer des rendements supérieurs aux rendements générés par les techniques de gestion passive. Cela vous fournira plus de rendements que l'investisseur moyen qui met simplement tout son argent dans des investissements gérés passivement. Ces rendements projetés sont supérieurs à ce que vous aurez à payer en impôts, les frais et l'inflation.

Utiliser la stratégie

L'utilisation à la fois des parties principales et satellites de votre portefeuille peut être très bénéfique et peut vous offrir sécurité et diversification. Au lieu de mettre tout votre argent dans un style d'investissement particulier, vous pouvez vous diversifier et en bénéficier de plusieurs façons. Pour mettre en œuvre ces stratégies, vous devriez demander l'aide d'un conseiller financier compétent qui les utilise régulièrement.