Comment passer à un portefeuille d'investissement ESG ou socialement responsable

En tant qu'investisseur, vous pensez généralement à l'impact d'un investissement dans certaines actions sur votre portefeuille. Mais ce n'est pas la seule façon de voir vos investissements :un autre angle est la façon dont investir dans diverses actions peut avoir un impact sur le monde qui vous entoure. Chaque investissement que vous faites place de l'argent dans une entreprise ou une entité gouvernementale, et la façon dont ils utilisent l'argent est importante.

Que vous soyez nouveau sur le marché boursier ou que vous ayez un portefeuille établi, vous pouvez aligner vos investissements sur vos valeurs en investissant dans une optique ESG (environnement, social et gouvernance d'entreprise) ou ISR (investissement socialement responsable). Apprenez à le faire de manière stratégique.

Qu'est-ce que l'investissement ISR et ESG ?

Bien qu'ils aient des similitudes, investir avec une entreprise socialement responsable ou l'accent ESG n'est pas exactement le même.

ESG  : Implique l'évaluation des actions en fonction de facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance d'entreprise, ainsi que l'analyse financière traditionnelle. Vous pouvez évaluer les entreprises en fonction de leur impact sur le changement climatique, de la manière dont elles réagissent aux problèmes de droits de l'homme ou de la rémunération des dirigeants. Plusieurs parties indépendantes classent les entreprises sur diverses normes ESG.

ISR  : Utilise une approche éthique fondée sur les valeurs pour filtrer les actions. Avec cette tactique, vous évitez d'investir dans des entreprises que vous considérez moralement ou éthiquement discutables. Par exemple, cela pourrait signifier ne pas investir dans des entreprises qui fabriquent certains types de produits ou qui promeuvent des valeurs avec lesquelles vous n'êtes pas d'accord.

L'investissement ESG adopte une approche de sélection positive, ce qui signifie que vous ajoutez des actions à votre portefeuille en fonction de leur conformité aux critères que vous recherchez dans une entreprise. D'autre part, l'ISR utilise une sélection négative :vous éliminez les entreprises qui ne correspondent pas à vos valeurs.

Construire votre portefeuille basé sur des valeurs

Il n'y a pas d'approche unique en matière d'ESG ou d'ISR, car chacun valorise des choses différentes et les normes pour ce qui est considéré comme favorable à l'ESG peuvent varier. Si vous souhaitez aligner vos investissements sur vos principes, vous pouvez procéder de différentes manières.

Déplacez vos choix d'actions.

L'un des avantages de l'investissement de bricolage, que vous pouvez faire grâce à notre Négociation auto-dirigée compte, c'est avoir un contrôle total sur ce dans quoi vous investissez. Pour aligner le contenu de votre portefeuille sur ce en quoi vous croyez, commencez par définir vos paramètres personnels. Ceux-ci pourraient être basés sur vos croyances éthiques, religieuses, politiques, etc. Vous pouvez également utiliser une ressource tierce réputée, telle que l'indice de durabilité Dow Jones, FTSE4Good ou les données ESG de Bloomberg, pour identifier les entreprises ESG les mieux notées.

Ensuite, recherchez des actions individuelles ou des fonds dans lesquels vous avez déjà investi. S'ils ne correspondent pas à vos normes, vous pouvez choisir de commencer à vendre ces titres et à les remplacer par d'autres. N'oubliez pas :vous n'êtes pas obligé de remanier l'ensemble de votre portefeuille en une seule fois, mais essayez d'apporter des changements graduels pour rester sur la bonne voie avec vos objectifs financiers.

Complétez vos investissements avec un portefeuille ISR Robo.

Si vous avez un compte de retraite par l'intermédiaire de votre employeur, il est possible que vous n'ayez pas beaucoup de choix d'investissement. Mais vous pouvez rendre l'ensemble de vos actifs investis plus socialement responsable grâce à un compte de courtage personnel, comme un portefeuille Robo d'Ally Invest. En optant pour un Portefeuille Robo Socialement Responsable , notre technologie de robot-conseiller veille à ce que vos dollars soient investis uniquement dans des entreprises durables, écoénergétiques ou d'autres initiatives respectueuses de l'environnement.

Travaillez avec un conseiller.

Selon la taille de votre portefeuille et le montant de vos actifs investissables, vous pourriez décider que vous préféreriez une aide supplémentaire pour réorienter vos investissements afin de vous aligner sur une approche ESG ou ISR. C'est alors que travailler avec un professionnel peut être bénéfique. Avec un conseiller, vous pouvez identifier le type d'entreprises dans lesquelles vous souhaitez (et ne souhaitez pas) investir en fonction d'un certain nombre de critères, et il peut vous aider à identifier des actions individuelles, des ETF et fonds communs de placement qui convient. Un conseiller peut également vous aider à apporter d'importants changements à votre portefeuille de manière rentable afin de ne pas déclencher par inadvertance d'importants impôts sur les gains en capital frais ou augmenter vos frais courants en investissant dans des fonds avec des ratios de frais beaucoup plus élevés.

Apportez des changements pour faire la différence.

L'investissement ESG est devenu une approche de plus en plus populaire car, plus que jamais, les investisseurs sont conscients et soucieux de savoir où va leur argent et comment il est utilisé. Dans le même temps, les banques et les maisons de courtage comme Ally Invest facilitent la constitution d'un portefeuille qui vous reflète et reflète vos objectifs. Que vous soyez passionné par la promotion de diverses suites dirigeantes, soucieux de ralentir les effets du changement climatique ou que vous croyiez aux entreprises qui accordent la priorité à la durabilité, vos investissements ont le pouvoir de soutenir et de financer les causes auxquelles vous croyez.

Nous simplifions la connexion de votre portefeuille à vos valeurs.

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