Se concentrer sur le processus de planification financière

Le processus financier

Comme chaque processus, la planification financière comporte des étapes qui vous aident à rendre ce processus plus facile et même avantageux. Donc, on vous propose quelques étapes qui devraient être prises en considération.

1. Alors, au début, vous devez identifier et faire court, objectifs à moyen et long terme. Idéalement, chaque objectif sera associé à une date et à un montant en dollars.

2. Ensuite, évaluez votre situation actuelle et calculez votre valeur nette. Ce faisant, vous devez évaluer honnêtement votre situation financière actuelle, y compris les points positifs et négatifs.

3. Réviser votre couverture d'assurance, y compris la vie, invalidité, domicile, auto, responsabilité civile et dépendance, sera votre prochaine étape.

4. Pour identifier les opportunités d'économies d'impôt et les déductions potentielles, vous devez examiner votre situation fiscale actuelle.

5. L'examen de votre plan successoral vous aidera à vous assurer que votre testament, testament de vie, les pouvoirs de l'avocat en matière de soins de santé et les autres documents de planification successorale sont à jour et valides.

6. Pour sécuriser votre retraite, vous devez créer un plan de financement de la retraite qui couvre également le moment où vous prévoyez prendre votre retraite et le montant dont vous aurez besoin pour soutenir votre style de vie à la retraite.

7. Vous devrez établir un plan de financement pour les collèges si vous avez des enfants. Ce plan vous aidera à couvrir les frais d'études supérieures.

8. Le point suivant est l'élaboration d'un plan d'investissement global avec un portefeuille d'investissement approprié. Il soutient vos objectifs, tout en respectant votre horizon de placement et votre tolérance au risque.

Rappelles toi, que tous ces domaines sont vos aides. Assurez-vous qu'ils vous aideront à développer votre feuille de route financière initiale.

Après avoir réfléchi à votre plan, révisez-le et progressez périodiquement en vous donnant un contrôle annuel pour vous assurer que vous restez sur la bonne voie. Vous devez être prêt car la vie vous lancera une balle courbe de temps en temps. Cela signifie qu'il y aura de nombreux événements et incidents dans votre vie tels que le divorce, une maladie grave et une perte d'emploi imprévue et pour tout cela, il sera préférable pour vous d'avoir votre plan financier.

Par WiserAdvisor | Parlez à un conseiller Obtenez des réponses
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