Qu'est-ce que l'investissement socialement responsable ?

Chaque fois que vous achetez une action, vous fournissez un capital qu'une entreprise utilisera pour développer ses activités. Mais que se passe-t-il si vous n'êtes pas d'accord avec la façon dont cette entreprise traite ses employés, ses clients ou l'environnement ? Êtes-vous d'accord pour investir dans une entreprise qui se comporte d'une manière que vous jugez irresponsable ou contraire à l'éthique ?

Pour de nombreux investisseurs, la réponse est non. Alors que les générations passées d'investisseurs étaient peut-être plus préoccupées par le rendement potentiel d'une entreprise que par son impact environnemental et social, les temps changent. Aujourd'hui, un nombre croissant d'investisseurs veulent savoir que leur argent fait vraiment une différence grâce à l'investissement socialement responsable.

Mais comment investir dans des entreprises citoyennes et en phase avec vos valeurs ? Et en quoi l'investissement socialement responsable diffère-t-il de l'investissement traditionnel ? Dans cet article, nous discuterons de ce qu'est l'investissement socialement responsable et de la manière dont vous pouvez vous lancer.

Qu'est-ce que l'investissement socialement responsable ?

L'investissement socialement responsable (ISR), également appelé investissement «vert» ou «éthique», consiste à investir dans des entreprises qui ne nuisent pas à l'environnement ou qui sont généralement bénéfiques pour la société. Cela exclut les entreprises qui se livrent à la production d'alcool, de tabac, de jeux d'argent et d'armes, pour n'en nommer que quelques-unes.

Considérez une entreprise socialement responsable comme un bon voisin. Un bon voisin ne met pas de musique forte, ne détruit pas la propriété d'autrui ou n'a pas une cour en désordre. Les sociétés ISR jouent un rôle similaire. Ils ne polluent pas l'environnement, n'utilisent pas de fournisseurs qui sont de mauvais acteurs et ne font pas des choses qui dérangent la communauté environnante.

De plus, l'aspect social examine la façon dont l'entreprise traite ses employés et ses clients. Certaines personnes interprètent l'ISR comme :

• S - Durable
• R - Responsable
• I - Impact

Durable signifie qu'une entreprise utilise efficacement ses ressources et utilise des sources d'énergie renouvelables. Responsable s'apparente au volet social ISR. Impact examine l'impact spécifique qu'une entreprise a dans le grand schéma des choses.

ISR vs. ESG

L'ISR n'est pas en concurrence avec l'ESG, mais en est plutôt une sous-composante. L'ISR est large et de nombreuses entreprises répondent à ses critères. L'ESG vous permet de vous concentrer sur des domaines spécifiques de l'ISR. "ESG" signifie :

• E - Environnement
• S – Réseaux sociaux
• G - Gouvernance

Il n'existe pas de définitions strictes pour chaque composant ESG. Bien sûr, plus vos critères pour répondre aux normes ESG sont stricts, moins il y aura d'entreprises dans lesquelles vous pourrez investir. Vous pouvez également envisager des entreprises qui ne répondent peut-être pas actuellement aux normes ESG mais qui y travaillent. Ces entreprises peuvent toujours être des investissements viables, en supposant qu'elles restent sur la voie ESG.

Que sont les entreprises respectueuses de l'environnement ?

Si vous souhaitez investir dans des sociétés ISR respectueuses de l'environnement, vous vous concentrez sur la partie « E » de l'ESG. Cela signifie analyser dans quelle mesure les entreprises utilisent leurs ressources, utilisent-elles des sources d'énergie renouvelables, polluent-elles l'environnement et utilisent-elles l'eau de manière efficace.

Qu'est-ce qu'une entreprise socialement responsable ?

Nous avons abordé l'aspect social plus tôt. Mais pour réitérer certains de ses points importants, les entreprises sociales sont celles qui ne perturbent pas leurs communautés locales et offrent un avantage global à ces communautés. Cela inclut un avantage pour les employés de l'entreprise ainsi que pour ses clients.

Qu'est-ce qu'une entreprise avec une bonne gouvernance ?

Une bonne gouvernance signifie une entreprise qui permet le vote des actionnaires externes. Ces sociétés auront également généralement un conseil d'administration diversifié. Et son équipe de direction aura une forte représentation des femmes et des minorités.

Investissement socialement responsable et performance boursière

Bien que l'investissement socialement responsable soit certainement une entreprise noble, cela ne signifie pas nécessairement que vous surpasserez les autres investisseurs. Les sociétés ISR doivent résister au même examen analytique que toute autre société cotée en bourse. Si une entreprise ISR respecte les normes ESG mais ne génère pas de profit, il y a de fortes chances que son action baisse.

En tant qu'investisseur, vous devez utiliser la même analyse du cours de l'action que pour n'importe quelle entreprise. Vous pourriez trouver une entreprise ISR qui correspond exactement à vos valeurs. Mais après avoir analysé ses états financiers, vous pouvez déterminer que le cours de l'action est bien surévalué et que l'avenir de l'entreprise ne semble pas si brillant. Investir dans une telle entreprise, qu'elle soit ISR ou non, n'est probablement pas un bon choix financier.

L'investissement socialement responsable restreint nécessairement le champ des investissements potentiels. Dans le groupe des sociétés ISR, le champ se rétrécit encore plus si l'on tient compte des actions qui présentent une bonne valeur en bourse. Gardez à l'esprit que l'investissement socialement responsable est généralement une stratégie d'investissement à long terme. Cela signifie qu'il peut s'écouler des années avant qu'une action ISR ne connaisse une appréciation significative.

Comment démarrer avec l'investissement socialement responsable

Maintenant que vous avez une solide compréhension de ce qu'est l'investissement socialement responsable, par où commencer ? Comme n'importe quelle action ou secteur, vous pouvez investir directement dans une entreprise par le biais de son action ou choisir un fonds.

Actions ISR

Vous devrez faire la plupart de l'analyse par vous-même lorsque vous investissez directement dans des actions ISR. La meilleure façon de trouver ces actions est probablement de chercher sur Google les critères que vous recherchez avec « SRI » dans le terme de recherche. De nombreux sites Web suivent certaines actions ISR.

Fonds ISR

Les fonds facilitent l'investissement socialement responsable. Il existe désormais plus de 350 fonds et ETF ESG parmi lesquels choisir. Et bon nombre des meilleurs courtiers en actions, dont Vanguard et Fidelity, ainsi que des robots-conseillers comme Betterment, proposent des fonds ou des portefeuilles d'investissement socialement responsables à leurs clients.

L'un des moyens de filtrer ces fonds consiste à utiliser le filtre de Natural Investments. Malheureusement, leur filtre ne répertorie pas le ticker de chaque fonds. Vous devrez copier le nom du fonds et le déposer dans Google pour obtenir son ticker.

L'ETF iShares MSCI KLD 400 Social ETF (DSI) est l'un des fonds de référence utilisés pour suivre l'ISR.

Réflexions finales

L'investissement socialement responsable vous permet d'aligner vos valeurs sur les investissements. Il met l'accent sur les entreprises qui font du bien dans le monde et qui profitent à la société. Grâce à l'ISR, vous pouvez canaliser vos investissements vers des entreprises qui répondent à vos critères ESG spécifiques.

Cependant, vous voudrez toujours vous assurer que vous choisissez des entreprises qui ont des fondamentaux financiers solides qui faciliteront la croissance. Et si vous choisissez un fonds ISR ou ESG, vous voudrez comparer l'offre de chaque courtier pour trouver des fonds bien diversifiés et ayant de faibles ratios de dépenses. Voici les meilleurs courtiers en valeurs mobilières pour commencer votre recherche d'actions ou de fonds ISR.