Investissement socialement responsable

Quel est investissement socialement responsable , ou ISR ? Tout simplement, c'est la pratique d'investir des actifs dans le but de réaliser des rendements non seulement financiers mais aussi sociaux. Ce type d'investissement tente d'harmoniser les valeurs personnelles d'un individu avec ses objectifs financiers pour le mieux-être de la communauté locale, société, ou peut-être même la planète entière. Les variétés et les opportunités d'investissement sont aussi larges et diverses que les préoccupations sociétales des investisseurs participants, couvrant toute la gamme du traitement équitable des employés aux méthodes de fabrication non polluantes, de l'utilisation de pratiques commerciales éthiques à la vente de produits respectueux de l'environnement, et au-delà.

Bien qu'il s'agisse d'un mot à la mode relativement nouveau dans les secteurs des affaires et de l'investissement, une fois retracé à ses racines, il devient évident que l'ISR est en fait tout sauf nouveau. La conduite responsable dans les affaires n'est en aucun cas une initiative moderne. Les lois de l'ancien peuple juif exigeaient une conduite juste et éthique dans toutes les questions de commerce. Par exemple, il y avait des avertissements contre la sur-plantation des champs, maltraitance des bêtes de somme, et les pratiques d'usure. Un peu plus récemment, les Quakers étaient guidés dans leurs relations d'affaires par leur croyance en l'équité et l'égalité humaine. Au cours du 20e siècle, les pressions sociales et politiques ont été un facteur majeur dans la campagne pour éliminer l'apartheid qui a été exercée sur la nation sud-africaine.

Aujourd'hui, il suffit de lire la une du journal, Allume la télevision, ou regardez par la fenêtre pour avoir une idée de la myriade de problèmes sociaux et environnementaux qui incitent de plus en plus d'investisseurs à adopter une attitude proactive face à ces préoccupations. Le réchauffement climatique, exploitation minière à ciel ouvert, la destruction des forêts tropicales, déchet toxique, les conditions quasi esclavagistes de certaines opérations de fabrication du tiers-monde, diversité et équité au travail, etc.; les investisseurs socialement responsables peuvent choisir parmi une liste d'intérêts personnels qui s'allonge encore et encore.

Il existe généralement trois stratégies de base que les investisseurs utilisent pour mettre en œuvre leurs valeurs sociales. Ce sont (sans ordre particulier) :le dépistage, l'activisme actionnarial, et l'investissement communautaire. Dépistage est le processus de sélection (ou d'élimination) de titres sur la base de critères sociaux ou environnementaux, telles que les politiques et procédures d'une entreprise concernant, par exemple, droits des animaux, pollution de l'eau, traitement des employés, ou tout autre sujet qui intéresse l'investisseur. Étant donné que cette stratégie nécessite généralement des connaissances approfondies et spécifiques sur les pratiques d'exploitation d'une organisation, la plupart des personnes qui l'emploient confient leurs investissements à la gestion professionnelle offerte par fonds communs de placement .

Les investisseurs socialement conscients utilisent activisme actionnarial de profiter de leur équité poste dans une entreprise dans le but de défendre auprès de la direction leurs positions particulières sur des questions d'intérêt social ou environnemental.

Investissement communautaire offre aux investisseurs un moyen d'aider les résidents des communautés à faible revenu. Ces zones peuvent être des villages dans des pays sous-développés ou des quartiers défavorisés de villes locales. Ce type d'investissement permet à l'investisseur socialement responsable d'appliquer son argent au niveau « de base » ; En tant que tel, de toutes les stratégies ISR, il offre la voie la plus directe vers des rendements « sociaux », ce qui peut être une source de satisfaction personnelle importante pour l'investisseur.

La combinaison d'objectifs sociaux et financiers - ce qui est également connu comme un double résultat – est au cœur de l'investissement socialement responsable. La sagesse conventionnelle du passé a presque toujours soutenu que ces deux principes ne pouvaient pas coexister avec succès, que l'un prospérerait invariablement aux dépens de l'autre. Ce point de vue, cependant, est en train de changer rapidement. De nombreux fonds socialement responsables, index , et d'autres types de titres se sont remarquablement bien comportés, et comme ce segment du marché de l'investissement continue d'attirer plus de participants avec plus d'argent à investir, le "vert" est susceptible de s'étendre à encore plus d'endroits dans le monde.