Investissements socialement responsables :qu'est-ce que l'allocation d'actifs ?

Lorsque vous vous engagez dans investissements socialement responsables , l'allocation d'actifs est un sujet avec lequel vous devrez vous familiariser. Voici les bases de l'allocation d'actifs et pourquoi c'est important.

Allocation d'actifs

L'allocation d'actifs concerne la manière dont votre portefeuille est alloué aux différents investissements. Par exemple, vous pourriez avoir une partie de votre argent investie dans une action socialement responsable et une autre partie de votre portefeuille consacrée à des fonds communs de placement socialement responsables. Ensuite, une autre partie de votre argent pourrait être investie dans des obligations socialement responsables.

Application

Chaque investisseur devrait avoir une répartition d'actifs idéale qu'il recherche dans son portefeuille. Par exemple, vous pourriez décider de mettre 60 pour cent de votre capital dans des actions socialement responsables, 25 pour cent dans des fonds communs de placement socialement responsables et 25 pour cent dans des obligations socialement responsables. Au fur et à mesure que la valeur de vos investissements change, vous allez devoir réaffecter vos investissements afin de pouvoir vous en tenir aux mêmes pourcentages que vous utilisiez.

Il est important que vous adaptiez votre allocation d'actifs au fil du temps. Par exemple, vous voudrez peut-être passer à davantage de fonds communs de placement et d'obligations à mesure que vous vieillissez, car ils sont plus sûrs et vous vous rapprochez de la retraite.