Investissement de croissance :qu'est-ce que c'est et comment commencer ?

Certaines stratégies d'investissement sont conservatrices et visent une croissance lente et régulière. D'autres sont plus agressifs, acceptant un risque et une volatilité plus élevés en échange de la possibilité d'obtenir des rendements démesurés.

L'investissement de croissance appartient à cette dernière catégorie. Il s'agit d'acheter des actions et des fonds qui devraient s'apprécier plus rapidement que le marché dans son ensemble.

Les investisseurs de croissance efficaces devraient bénéficier de gains substantiels. Mais une stratégie d'investissement de croissance ne conviendra pas au portefeuille de tous les investisseurs. Est-ce bon pour vous ? Nous examinerons de plus près l'investissement de croissance afin que vous puissiez décider par vous-même.

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Qu'est-ce que l'investissement de croissance ?

L'investissement de croissance est une stratégie qui donne la priorité à l'achat d'actions qui devraient augmenter à un rythme plus rapide que leurs concurrents. Souvent, l'objectif est d'acheter des actions avant qu'elles ne décollent vraiment. Vous espérez essentiellement arriver au jeu tôt et faire un tour pour de gros retours.

Les dividendes jouent généralement un rôle moins important dans les décisions de sélection de titres pour les investisseurs axés sur la croissance. Au lieu de cela, ils espèrent principalement que le cours de l'action augmentera afin de pouvoir profiter d'un gros salaire lorsque leurs avoirs seront vendus.

Les investisseurs de croissance ne doivent pas être confondus avec les commerçants. Contrairement au day trading ou au swing trading, l'investissement de croissance inclut souvent un état d'esprit à long terme. Sur plusieurs années ou décennies, les actions de croissance peuvent bénéficier de rendements spectaculaires. Mais les investissements de croissance à long terme comportent également des risques, car la volatilité du marché peut facilement changer la fortune d'une entreprise en particulier.

L'investissement de croissance est également différent de l'investissement de valeur, bien que les deux stratégies reposent fortement sur l'analyse fondamentale. Dans l'investissement de valeur, les investisseurs recherchent des sociétés sous-évaluées avec des finances bien établies et, souvent, une plus grande stabilité des prix.

Types courants d'actions et de fonds de croissance

Bien que les valeurs de croissance puissent provenir de n'importe quelle industrie, certains secteurs produisent plus régulièrement des valeurs de croissance. Voici trois exemples :

• Technologie . Les entreprises impliquées dans des innovations technologiques grand public ou commerciales sont souvent considérées comme des valeurs de croissance.
• Pharmacie . Les médicaments de santé révolutionnaires peuvent changer radicalement l'avenir d'une entreprise.
• Petites majuscules . Les actions à petite capitalisation sont souvent au début de leur cycle de vie et peuvent avoir de la place pour de fortes hausses de leur cours.

En explorant le marché à la recherche d'actions de croissance, vous trouverez des entreprises issues d'un large éventail de secteurs. Cependant, les secteurs ci-dessus peuvent être d'excellents endroits pour commencer votre recherche.

Comment évaluer les investissements de croissance

Lorsque vous cherchez à devenir un investisseur en actions de croissance, il peut être décevant d'apprendre qu'il n'existe pas de formule universelle utilisée par tous les investisseurs de croissance. Avec cela, vous devrez prendre en compte une variété de facteurs avant d'aller de l'avant avec une action, un fonds commun de placement ou un ETF en particulier.

Vous pouvez évaluer la croissance potentielle d'un investissement grâce à une combinaison de mesures quantitatives et qualitatives. Il est important de réaliser qu'il y aura toujours une part de subjectivité dans vos choix d'investissement de croissance. Mais voici quelques mesures utiles pour éclairer vos décisions.

• Croissance prévue des bénéfices . L'entreprise devrait-elle augmenter sa rentabilité dans un avenir proche ? Des projections solides pourraient plaider en faveur d'une opportunité d'actions de croissance intéressante.
• Croissance historique des bénéfices . Les projections de croissance future peuvent être passionnantes. Mais l'entreprise a-t-elle réussi à augmenter constamment ses bénéfices au cours des dernières années ?
• Marges bénéficiaires . De fortes marges bénéficiaires peuvent être un indicateur qu'une entreprise ferait un choix d'investissement de forte croissance.
• Retour sur capitaux propres (ROE) . Le ROE mesure la rentabilité d'une entreprise. Un ROE en hausse pourrait être un bon signe pour un investisseur de croissance.
  
• Ratio cours/bénéfice (P/E) . Alors que les actions de valeur ont tendance à avoir de faibles ratios P/E, l'inverse est vrai pour les actions de croissance. Plus le ratio P/E est élevé, meilleures sont les chances que vous recherchiez une action de croissance.

En plus de ces mesures ci-dessus, vous devez également tenir compte des aspects moins mesurables d'une entreprise. Ceux-ci peuvent inclure la fidélité à la marque de la clientèle, des innovations brevetées qui pourraient changer le marché et d'autres points d'intérêt qui distinguent l'entreprise de la concurrence.

Connexe :Meilleurs ratios de valorisation pour les actions

Qui devrait essayer l'investissement de croissance ?

Bien que l'investissement de croissance puisse être une bonne stratégie pour certains investisseurs, ce n'est pas pour tout le monde. Vous devrez garder à l'esprit vos propres objectifs d'investissement avant de vous lancer dans l'investissement de croissance.

Les investisseurs en actions de croissance recherchent des rendements élevés. Mais le potentiel de rendements élevés s'accompagne d'un risque accru. Avec cela, vous devrez avoir une tolérance au risque relativement élevée pour investir confortablement dans des actions de croissance.

Au-delà du débat sur l'investissement de croissance par rapport à l'investissement de valeur, vous devez décider si vous souhaitez même investir dans des actions individuelles. La gestion efficace d'un portefeuille d'actions de croissance peut prendre du temps et de l'énergie. Avez-vous du temps à consacrer à cette tâche ?

Sinon, vous pouvez consacrer une petite partie de votre portefeuille à des actions individuelles tout en plaçant la majeure partie de votre argent dans un FNB ou un fonds commun de placement qui investit dans des actions de croissance. Ou, pour une diversification encore plus large, vous pouvez investir dans des fonds indiciels qui comprennent un mélange d'actions de valeur et de croissance.

Réflexions finales

L'investissement de croissance peut amener un investisseur à capitaliser sur des investissements qui surperforment le reste du marché. Cela peut prendre du temps et de l'énergie pour poursuivre ces investissements à haut risque, mais ils pourraient en valoir la peine à long terme.

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