5 raisons de revoir périodiquement votre portefeuille de fonds communs de placement

Lire à l'avance pour connaître l'importance des examens périodiques des fonds communs de placement.

Examiner votre portefeuille mutuel, c'est comme un traceur GPS dans une voiture. Cela garantit que vous restez sur la bonne voie. Tout comme une voiture a besoin d'un entretien et d'un entretien périodiques, les portefeuilles de fonds communs de placement exigent également votre attention.

Vous avez peut-être élaboré un plan solide avec votre conseiller financier. Cependant, un examen examinera si les choses se déroulent conformément à ce plan et si des mesures correctives doivent être prises. Considérez les points suivants pour comprendre l'importance d'examiner votre portefeuille de fonds communs de placement.

Changement d'objectifs

Au fur et à mesure que vous avancez, vos objectifs financiers changent. Des facteurs comme l'inflation, changements dans le niveau de vie, ajout de personnes à charge financière, et vous amène à ajouter, modifier ou abandonner certains objectifs. Par exemple, si vous avez commencé votre planification financière à 25 ans, vous n'avez peut-être pas planifié vos objectifs liés à l'éducation des enfants, leur mariage, vos envies de voyage, la vie après la retraite et plus encore. D'où, le portefeuille de fonds communs de placement doit être revu et réaligné pour inclure les objectifs nouveaux et mis à jour.

Sur la base des nouveaux objectifs, vous devrez peut-être commencer à investir davantage. En outre, l'étendue de l'exposition aux dettes et aux actions peut dépendre de votre âge, tandis que le montant à investir peut être estimé en fonction de l'augmentation de vos revenus et de votre épargne.

Performance des pairs

Un examen périodique peut vous aider à comparer la performance de vos fonds avec des fonds similaires dans l'industrie ainsi que l'indice de référence pour ce type de fonds.

Vous pouvez également comparer la performance de votre fonds avec vos prévisions initiales pour vérifier si vous avez reçu les rendements que vous aviez prévus.

Si votre fonds ne fonctionne pas selon vos attentes, des mesures correctives doivent être prises pour les modifications, ajouts ou suppressions.

Maintenir la diversification

Il faut aussi revoir périodiquement le portefeuille de fonds communs de placement pour s'assurer que l'argent est diversifié entre les secteurs et les thèmes. Passez en revue les actions sous-jacentes dans lesquelles vos fonds communs de placement investissent. Vérifiez s'il y a duplication d'actions entre les fonds. Cependant, rappelez-vous qu'une diversification excessive peut être contre-productive si vous répartissez trop peu les investissements.

Assurer un investissement à long terme

N'oubliez pas qu'investir dans des fonds communs de placement, c'est comme jouer à un match de cricket d'essai et non à un jeu Twenty 20. La persévérance et la prise de risque mesurée sont ce qui vous fera gagner des matchs – dans ce cas, des rendements lucratifs. Lors de l'examen de votre portefeuille, sois patient. Comprenez que tant que les fondamentaux sont solides, les rendements à long terme seront très probablement positifs. Chaque idée d'investissement a son propre calendrier; ses performances ne devraient être évaluées de manière critique qu'après cette période.

Gérer les fluctuations à court terme

Les fonds communs de placement comportent des risques de marché. Ne laissez pas les fluctuations à court terme vous décourager. Ne réagissez qu'aux tendances macro-économiques avérées si elles influencent négativement votre portefeuille. Une fois que vous avez trouvé l'équilibre optimal dans votre portefeuille, ses performances doivent être revues et affinées périodiquement. L'évaluation annuelle des performances est cependant la norme dans l'industrie; les gens examinent également leur portefeuille de fonds communs de placement sur une base semestrielle et trimestrielle.

Ainsi, revoir votre portefeuille de fonds communs de placement de temps à autre, calculer, diversifier, faire des investissements à long terme et analyser les performances pour un retour sur investissement productif.