5 raisons pour lesquelles vous devriez vendre vos fonds communs de placement

L'achat d'un fonds commun de placement est relativement facile, et il existe plusieurs outils disponibles avec un investisseur aujourd'hui pour prendre des décisions d'investissement.

Mais, l'un des problèmes les plus courants rencontrés par les investisseurs de détail est principalement -

Quand faut-il vendre ces investissements ?

Vendre reste toujours une décision cruciale et il est donc sage de s'y habituer. Rappelles toi, il ne faut pas simplement vendre le fonds lorsqu'il ne fonctionne pas bien, ou lorsque le marché est dans une phase baissière.

En tant qu'investisseur, vous devez rester investi à long terme jusqu'à ce que quelque chose ne va pas avec le fonds ou que vous ayez besoin de liquidités et que vous n'ayez pas d'autres options.

Quand devriez-vous vendre vos fonds communs de placement?

Dans ce blog, nous aborderons le moment où vous devez vendre un investissement et d'autres éléments critiques à surveiller lors de toute décision de vente -

1.Si votre objectif d'investissement est atteint

Si vous économisez dans un but précis (par exemple, mariage, acheter une propriété, ou voiture ou tout autre objectif financier) et si l'objectif est atteint, alors vous pouvez sortir de votre investissement.

Aussi, si vous avez entièrement investi dans des fonds d'actions et que vous avez presque atteint votre objectif, vous devriez commencer à racheter vos investissements d'un fonds d'actions vers un fonds relativement plus sûr tel qu'un fonds liquide.

Cet exercice devrait idéalement commencer lorsqu'il vous reste 15 à 18 mois pour atteindre votre objectif.

Cette approche vous permet de protéger votre corpus de tout mouvement défavorable du marché pouvant survenir au cours de la période de 1 à 1,5 an.

2.Si votre fonds est constamment sous-performant

Si votre programme est sous-performant pendant une longue période, vous devriez envisager de vendre vos investissements.

Pourtant, avant de quitter l'un de vos investissements, pensez à vérifier les rendements concernant le benchmark et les pairs, en particulier les fonds les plus performants de la catégorie.

Cette approche vous aide à obtenir une image claire de ce qui ne va pas avec votre fonds.

Par example, prenons le cas de 2008 ou 2013, le marché a continué à se déplacer vers le sud pendant près d'un an. Mais par rapport à l'indice de référence qui était également en baisse, votre fonds n'est peut-être pas aussi mauvais.

De la même manière, par rapport aux toppers de la catégorie, votre fonds ne peut pas s'écarter de points de pourcentage importants.

Cette, dans un sens, justifie la raison de la sous-performance de votre fonds et vous ne voudrez peut-être pas le vendre immédiatement, vous voudrez peut-être lui donner plus de temps.

Ainsi, recherchez toujours une analyse comparative pour obtenir une vue holistique plutôt qu'une approche autonome.

3.Un changement fondamental dans le fonds

Chaque fonds a un objectif, et un gestionnaire de fonds respecte généralement la même chose.

Cela se traduit par certains attributs fondamentaux entourant chaque fonds.

Si vous constatez un changement structurel dans le schéma, par example, fusion avec un autre régime ou tout changement au niveau des AMC tel que fusion/séparation des AMC, cessation des coentreprises (le cas échéant), vous voudrez peut-être revoir votre thèse d'investissement.

Si les modifications proposées par l'AMC ne sont pas en ligne avec votre objectif d'investissement, vous devriez quitter l'investissement.

4.Changement de style d'investissement

Chaque fonds suit un style d'investissement particulier. Par example, le style d'investissement peut être axé sur la valeur, la croissance ou le mélange. Pour nos lecteurs novices, le style d'investissement est l'ensemble de critères suivis pour sélectionner les actifs d'un fonds.

Le style peut changer pour de multiples raisons telles qu'un changement de gestionnaire de fonds qui a une stratégie différente, ou la maison de fonds décide de changer de style pour une meilleure performance, ou le gestionnaire de fonds pense qu'un ajustement du style pourrait entraîner une amélioration des performances.

Nous pensons que s'il y a un changement dans le style de gestion du fonds, vous devriez envisager d'éliminer vos investissements ou de rééquilibrer votre portefeuille pour qu'il corresponde à votre profil de risque.

5. Lorsque votre portefeuille s'oriente vers une classe d'actifs

Plusieurs fois, nous voyons que lors d'une course de taureaux avec des rendements importants s'accumulant, la part des actions devient importante dans un portefeuille représentant une part substantielle.

Il en résulte que la partie dette perd de son éclat. Vous devez donc rééquilibrer votre portefeuille et peut-être devoir vendre vos positions dans des fonds d'actions.

Dernièrement, pour faire face à une urgence financière, vous devrez peut-être liquider votre portefeuille, mais dans de tels cas, vous n'avez peut-être pas beaucoup de choix.

Pourtant, vous pouvez envisager d'obtenir un prêt bonifié auprès d'amis/de la famille/des proches ou de tout prêteur du marché non organisé avant de décider de vendre vos investissements.

Conclusion

Maintenant que vous connaissez les points sur les scénarios à considérer avant de vendre un fonds, ce sont certaines choses que vous devez garder à l'esprit avant d'investir dans un fonds.

Ne vous contentez pas de chercher des retours sur investissement pour investir dans des fonds communs de placement. Vous devez examiner de nombreux facteurs avant de sélectionner un fonds qui correspondra à vos objectifs d'investissement.

Suivez les 3 choses que vous devez toujours vous rappeler avant d'investir dans des fonds communs de placement :

1. N'investissez pas aveuglément dans le fonds avec les rendements les plus élevés. Investissez en fonction de la durée pour laquelle vous souhaitez investir.

2. La situation financière de chaque personne est différente. Évaluez vous-même les fonds dans lesquels vous investissez - n'investissez pas dans un fonds en raison de sa popularité.

3. Révisez votre investissement de temps en temps, mais pas trop souvent. Une fois quelques semaines suffit.

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Bon investissement !

Avis de non-responsabilité :les opinions exprimées ici sont celles de l'auteur et ne reflètent pas celles de Groww.