Rééquilibrer votre fonds commun de placement

Rééquilibrer vos fonds communs de placement est une étape essentielle du processus d'investissement. Investir dans un fonds commun de placement vous offre un excellent moyen de diversifier votre portefeuille. Cependant, si rien n'est fait, votre portefeuille pourrait être déséquilibré. Voici les bases du rééquilibrage des fonds communs de placement et pourquoi c'est important.

Qu'est-ce que le rééquilibrage ?

Le rééquilibrage est l'acte de s'assurer que tout est proportionné dans votre portefeuille. Lorsque nous commençons à investir, l'une des premières choses que nous faisons est d'équilibrer notre portefeuille. Vous choisissez la part de vos dollars investis dans chaque type d'investissement. Par exemple, vous pourriez décider que celui-ci place 10 % de vos dollars d'investissement dans des fonds obligataires, 50% en fonds actions, et 40 % en fonds de trésorerie. Ensuite, vous laissez votre portefeuille tranquille et vaquez à vos affaires pour l'année. À la fin de l'année, vous revenez et constatez que votre portefeuille n'est pas proportionné comme vous l'avez configuré.

Cela se produit parce qu'un investissement surpassera l'autre. Par exemple, si les fonds d'actions se sont très bien comportés, ils pourraient représenter 70 % de votre portefeuille maintenant. Si vous voulez vous en tenir à votre plan initial, vous devrez rééquilibrer votre portefeuille en achetant et en vendant le montant approprié d'actions pour chaque fonds. Cela corrigera le portefeuille et le ramènera à la composition d'investissement d'origine que vous avez configurée.

Pourquoi rééquilibrer ?

En tant qu'investisseur, vous vous demandez peut-être pourquoi vous devez rééquilibrer votre portefeuille. Il est courant de penser que l'investissement fait si bien un an, il fera de même l'année prochaine. Cependant, C'est rarement le cas. Nous avons tous entendu dire que les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs. Par conséquent, l'investissement qui a si bien fonctionné pour nous l'année dernière n'est peut-être pas nécessairement excellent cette année. Si nous pensons que notre composition d'investissement initiale était correcte, alors nous devons revenir à ce point. Le rééquilibrage de votre portefeuille rend cela possible.

Comment rééquilibrer

• Prendre des notes - Au cours de la première partie du processus de rééquilibrage, vous voulez noter où vous étiez lorsque vous avez commencé. Remarquez quelle part du portefeuille est constituée de chaque investissement. Démarrez une feuille de calcul sur votre ordinateur et notez les pourcentages exacts de chaque investissement.

• Révision - Choisissez une date future pour réviser votre composition de fonds communs de placement et décider s'il est réparti comme vous le souhaitez. Prenez le montant d'argent investi dans chaque type d'investissement et divisez ce nombre par le montant total en dollars du portefeuille global. Cela vous donnera le pourcentage de chaque investissement dans le portefeuille. Décidez si les pourcentages que vous avez sont ce que vous voulez. Si non, vous devrez apporter les modifications nécessaires afin de le remettre comme vous le souhaitez.

• Changer- Une fois que vous avez déterminé le mélange que vous voulez, vous devez réellement rééquilibrer le portefeuille. Achetez et vendez la quantité appropriée d'actions de chaque fonds commun de placement pour revenir à la combinaison que vous désirez.

Rééquilibrage

Rééquilibrage est un concept qui traite de l'allocation d'actifs d'un portefeuille d'investissement. Avec l'allocation d'actifs, un investisseur essaie de s'en tenir à un certain pourcentage de chaque classe d'actifs de son portefeuille. La valeur de ses investissements changera quotidiennement. Périodiquement, l'investisseur doit acheter des titres et en vendre d'autres afin de ramener le portefeuille au ratio qu'il désire. Ceci est fait pour que l'investisseur puisse s'en tenir à des objectifs d'investissement prédéterminés et maintenir le portefeuille dans une fourchette spécifique de volatilité et de risque. Cela peut être fait aussi souvent qu'un investisseur se sent à l'aise avec.