Faites attention à vos avoirs en fonds communs de placement

Connaissant votre avoirs en fonds communs de placement est important lorsque vous êtes un investisseur. Savoir exactement ce qu'il y a dans votre fonds commun de placement peut vous fournir beaucoup d'informations précieuses en tant qu'investisseur. Le terme fonds communs de placement désigne essentiellement les actifs que possède le fonds commun de placement. Un fonds commun de placement est composé de plusieurs titres différents. Par exemple, il pourrait être composé de milliers d'actions. Certains OPC achèteront également des obligations ou d'autres types de titres afin de constituer le portefeuille. Les avoirs correspondent au total des actifs détenus par le fonds.

Où trouver des informations

Si vous êtes un investisseur, vous devez être en mesure de trouver les informations sur votre fonds commun de placement. Le meilleur endroit pour trouver cette information est dans le prospectus du fonds commun de placement. Le prospectus d'OPC est un document diffusé par la direction d'OPC. Chaque investisseur devrait obtenir une copie du prospectus du fonds commun de placement. Lorsque vous magasinez pour des fonds communs de placement, votre courtier vous fournira de la documentation sur les fonds. Dans cette documentation, vous devriez obtenir une copie du prospectus et de nombreuses autres informations sur le fonds. Vous pouvez également vous connecter en ligne et vous rendre sur le site Web de la société qui gère le fonds. À plusieurs reprises, vous pourrez ainsi voir exactement ce qui appartient au fonds.

Pourquoi c'est important

L'examen des avoirs d'un fonds commun de placement vous en apprendra beaucoup sur le fonds lui-même. Lorsque vous regardez ce que la société de fonds communs de placement possède, il n'y a pas moyen de cacher leurs intentions. Par exemple, une entreprise pourrait facilement publier une déclaration sur la stratégie du fonds commun de placement. Ils pourraient dire que le fonds sera basé sur des investissements dans des actions de croissance. Cependant, si vous voyez qu'ils s'éloignent des valeurs de croissance et se concentrent sur d'autres types de valeurs, cela ne correspond pas nécessairement à ce qu'ils disent. Par conséquent, en tant qu'investisseur, vous devez être en mesure d'examiner exactement ce qui appartient à l'entreprise afin de déterminer si elle fait ce qu'elle a dit qu'elle ferait.

Évaluation

En tant qu'investisseur, vous devez continuellement évaluer vos fonds communs de placement. Une fois que vous avez identifié la stratégie de base à portée de main, vous devez vous assurer qu'il correspond à vos objectifs de placement individuels. Si le fonds s'écarte de votre style de placement, vous devrez liquider vos actions et en trouver une autre.

Un prospectus est produit au moins tous les six à douze mois. Prenez le temps de le lire et de déterminer si le fonds est quelque chose que vous souhaitez continuer à détenir. Votre fonds doit refléter votre stratégie d'investissement, objectifs et préférences personnelles.