Comment investir dans des fonds communs de placement directs

Les OPCVM directs depuis leur introduction par SEBI en 2013, ont gagné en popularité au fil des ans.

Sans aucune implication des intermédiaires, les fonds directs garantissent que le montant que vous auriez autrement payé en tant que commission est épargné et est ajouté à vos déclarations. Cela étant dit, la question importante est maintenant, comment investir dans des fonds communs de placement directs en Inde.

Il s'avère qu'il existe différentes façons de le faire en fonction de vos préférences. Voici les modes disponibles, continuer à lire!

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Comment investir dans des plans de fonds communs de placement directs?

L'investissement dans des plans directs de fonds communs de placement peut se faire principalement de deux manières :le mode hors ligne et le mode en ligne. Les fonds communs de placement directs sont la réponse à la façon d'investir dans des fonds communs de placement sans payer de commission.

Avant que tu commences, la première étape consiste à choisir le fonds commun de placement dans lequel vous souhaitez investir. Il s'agit de connaître le type de fonds commun de placement et la société de gestion de portefeuille (SGA) à laquelle appartient le fonds.

Il est également important que vous gardiez à l'esprit le montant que vous souhaitez investir dans le régime, en fonction de vos objectifs et si vous souhaitez opter pour un plan d'investissement systématique ou effectuer des dépôts forfaitaires.

Les deux processus vous obligent à terminer certaines étapes obligatoires, voyons ce que chaque méthode implique.

Comment investir dans des OPC en direct en ligne ?

Si vous préférez ne pas vous soucier d'une visite physique, vous pouvez acheter fonds communs de placement directs en ligne . Il est, indéniablement plus pratique.

En tant que premier investisseur en fonds communs de placement, vous devez également vous occuper des formalités KYC ici. Il s'agit d'un processus unique; Donc, vous pouvez utiliser ces informations sur toutes les plateformes pour investir dans des plans de fonds communs de placement directs. Votre PAN est crucial ici, comme toutes les sociétés MF, vérifiez si vos détails KYC sont liés à votre PAN.

Vous pouvez investir en ligne dans vos placements en fonds communs de placement direct souhaités de plusieurs manières - avec la gestion d'actifs ou la société de fonds communs de placement ou avec l'agent de registre et de transfert (R&TA).

Chaque méthode est discutée ci-dessous.

1. Investissement dans un fonds commun de placement direct via le site Web de la société de gestion d'actifs

Similaire à la méthode hors ligne, vous devez d'abord choisir un programme de fonds communs de placement, puis visiter son site Web officiel. Suivez les étapes mentionnées ci-dessous pour continuer.

• Ouvrir un compte avec l'AMC

Premièrement, vous devez ouvrir un compte auprès de la Mutual Fund House ou de l'AMC. Les détails que vous devez fournir ici sont similaires à ceux que vous fourniriez dans un formulaire de demande. Mais le processus d'enregistrement peut varier d'un AMC à l'autre.

• Sélectionnez le schéma

C'est l'étape la plus cruciale de l'investissement direct. Sous l'option « Type de plan », choisissez « Direct ». Choisissez ensuite le régime dans lequel vous souhaitez investir et sous quelle option vous souhaitez initier votre investissement. Ici, vous avez deux options – Dividende et Croissance. Réfléchissez à ce qui conviendrait à votre objectif de placement et choisissez en conséquence.

• Choisissez les détails de l'investissement

1. Sélectionnez d'autres détails d'investissement importants qui incluent -
2. Plan d'Investissement Systématique (SIP) ou Forfaitaire
3. Demat ou pas de Demat
4. Qu'un conseiller en investissement enregistré vous aide ou non - Code RIA
5. Moyen de paiement
6. Nom de banque, numéro de compte bancaire, IFSC, type de compte et confirmez les détails.

• Vérification

Suivant, vous devez vérifier les détails que vous avez entrés à l'étape ci-dessus. Assurez-vous de vérifier que tous les détails sont en ligne pour éviter tout problème plus tard.

Certains AMC peuvent avoir besoin que vous validiez la soumission du formulaire de candidature avec un OTP. Il sera envoyé à votre adresse e-mail enregistrée ou à votre numéro de téléphone portable.

• Paiement

Dernièrement, conclure la transaction en effectuant le paiement nécessaire via le mode que vous avez choisi lors de la saisie de vos coordonnées. Une fois fait, une confirmation sera transmise à votre numéro d'enregistrement ou à votre adresse e-mail.

2. Investissement dans un programme de fonds communs de placement direct par l'intermédiaire d'un agent de registre et de transfert

Si vous vous demandez comment investir dans des fonds communs de placement directs via Karvy ou CAMS, hles étapes sont décrites ci-dessous,

Vous pouvez également choisir d'investir via un registraire tel que Karvy ou CAMS. Pourtant, vous devez vous assurer que le fonds commun de placement dans lequel vous souhaitez investir est enregistré auprès du registraire respectif. Au cas où ce n'est pas le cas, vous devez investir par l'intermédiaire mentionné ci-dessus. Le processus est similaire à l'investissement via un site Web AMC.

Vous pouvez également investir dans un programme de fonds communs de placement direct via des plateformes en ligne gérées par des conseillers en investissement enregistrés par SEBI.

Avantages d'investir dans des fonds communs de placement directs en ligne

• L'investissement en ligne prend moins de temps.
• Il vous ouvre à une variété de systèmes de fonds communs de placement qui restent limités lorsque vous choisissez le mode hors ligne.
• Une fois les détails KYC mis à jour, vous pouvez l'utiliser pour investir dans plusieurs programmes de fonds communs de placement directs sur différentes plateformes.
• Aussi, lorsque vous vous inscrivez auprès d'un AMC, vous n'avez pas besoin de répéter la même chose à l'avenir si vous devez investir dans un programme de MF de cette société.

Comment investir dans des OPC en direct hors ligne ?

Si vous avez des réserves sur l'investissement en ligne et préférez la voie traditionnelle, vous pouvez utiliser la méthode hors ligne. La méthode hors ligne consiste à remplir et à soumettre physiquement un formulaire de fonds commun de placement.

Étape 1 :Le premier moyen est de vous rendre dans l'agence la plus proche de la société de gestion dont vous avez sélectionné le fonds.

Une fois que vous atteignez le centre, il vous sera demandé de terminer votre processus KYC (Connaître votre client) si vous n'êtes pas conforme KYC. Le document KYC peut être obtenu à la succursale AMC elle-même. Vous devrez également emporter quelques autres documents à des fins de vérification en personne, ceux-ci inclus:-

1. Copie auto-certifiée du PAN
2. Copie auto-certifiée du justificatif de domicile. Pour une preuve d'adresse, vous pouvez utiliser l'un de ces documents - copie du passeport, dernière facture de téléphone (fixe ou mobile), dernière facture d'électricité, dernier livret bancaire, relevé de compte bancaire, dernier relevé de compte Demat, permis de conduire, contrat de location, carte de rationnement.
3. Vous devez également soumettre quelque chose appelé un Formulaire de demande commun ou formulaire SIP . Si vous décidez de la route SIP, vous devrez également remplir un mandat NACH (National Automated Clearing House), qui autorisera la société de gestion d'actifs à déduire automatiquement le montant du SIP de votre compte bancaire lié à partir de la date de début du SIP.
4. Une fois que vous avez soumis les formulaires et documents requis, vous devrez également soumettre un chèque ou une traite à vue au nom de l'AMC du montant d'investissement souhaité. Le numéro de folio des investissements réalisés et un relevé de compte vous seront attribués une fois la transaction initiée.

Vous pouvez également vous attendre à un processus similaire au bureau local de RTA. Veuillez noter, méthodes hors ligne pour acheter des fonds communs de placement directs vous obliger à visiter physiquement la succursale et à remplir des formulaires pour toute action que vous souhaitez prendre avec vos investissements, comme le rachat d'unités de fonds ou l'augmentation du montant du SIP, etc.

Bon investissement !

Avis de non-responsabilité :les opinions exprimées dans cet article sont celles de l'auteur et non celles de Groww.