Comment se diversifier en période de volatilité des marchés

Alors que la plupart des investisseurs ont subi le plus gros de la volatilité, ceux qui ont des portefeuilles bien diversifiés ont réussi à minimiser leurs pertes. Aujourd'hui, nous parlerons d'investisseurs qui n'ont pas prêté suffisamment d'attention à la diversification et qui ont un portefeuille d'investissements de marché faussé. Avec leurs fonds bloqués sur les marchés, est-il trop tard pour qu'ils se diversifient maintenant ? Définitivement pas. Dans cet article, nous partagerons quelques façons dont vous pouvez diversifier votre portefeuille existant et réduire les risques globaux du portefeuille en prenant des décisions d'investissement judicieuses, même en période de volatilité du marché.

Diversification en 2020

Si vous avez déjà eu des doutes sur les avantages d'un portefeuille d'investissement diversifié, alors il ne pouvait pas y avoir de meilleur moment pour dissiper ces doutes que les conditions actuelles du marché d'extrême volatilité. Les cours des actions réagissent aux divers développements sur COVID-19 et aux paquets économiques introduits par les gouvernements de diverses manières. À mesure que la situation évolue et que nous en apprenons davantage sur l'impact de la pandémie sur l'économie mondiale, une chose est sûre, les entreprises vont devoir faire face à des temps difficiles.

Avant de parler de la diversification, nous aimerions parler de la différence entre la diversification et la couverture. Ceci est important car dans des conditions comme la pandémie actuelle, tandis que la diversification vous aide à réduire les risques, la couverture peut être un stratagème contre-productif. Pour comprendre cela, examinons le concept de corrélation.

Corrélation

La corrélation signifie comment deux variables sont liées. En investissant, corrélation signifie deux titres qui évoluent soit dans le même sens, soit dans le sens opposé en même temps.

Lorsque les taux d'inflation augmentent, les prix des matières premières augmentent aussi. Globalement, les choses commencent à coûter plus cher. Pendant de telles périodes, les loyers augmentent aussi. D'où, les taux d'inflation et les loyers sont positivement corrélés – quand on augmente, l'autre augmente aussi. Exemple 2 : Taux d'intérêt et rendements obligataires.

Typiquement, quand les taux d'intérêt augmentent, les rendements obligataires diminuent et vice-versa. D'où, ils sont corrélés négativement. Il existe également une troisième catégorie appelée non-corrélation où la performance d'une variable n'affecte pas l'autre.

Comment la corrélation s'applique-t-elle à la diversification ?

Lorsque vous diversifiez vos investissements, vous devez essayer d'investir dans des titres qui n'ont aucune corrélation entre eux. Cela signifie que même si un titre tombe, cela n'a pas d'incidence sur les rendements des autres investissements de votre portefeuille.

De nombreux investisseurs confondent diversification et couverture lorsque des investissements sont effectués, de sorte que les titres ont une corrélation négative les uns avec les autres. Bien que la couverture soit également bénéfique, pendant des périodes comme celles-ci où l'économie globale est sous la contrainte, la couverture peut être risquée.

En effet, les titres ont tendance à devenir plus corrélés que la normale. Alors, dans un marché normal si deux titres ont une corrélation négative, ils pourraient alors devenir positivement corrélés pendant de telles périodes, perturbant ainsi votre stratégie de couverture. D'où, réduire les risques, assurez-vous de vous diversifier en investissant dans des titres sans corrélation.

Voici quelques conseils pour vous aider à vous diversifier dans les conditions actuelles du marché :

Conseil n°1 Évitez d'investir un montant forfaitaire

Maintenant que nous sommes clairs sur la diversification, la première chose que vous devez faire est d'éviter d'investir dans une somme forfaitaire dans le but de diversifier rapidement votre portefeuille existant. Bien que les prix bas du marché puissent sembler lucratifs et vous inciter à investir dans une somme forfaitaire, supposer que les marchés ont touché le fond peut être contre-productif.

Les marchés sont très imprévisibles car ce sont des temps sans précédent. Donc, si vous essayez de chronométrer les marchés et d'investir dans un montant forfaitaire et que les marchés continuent de baisser, vous pourriez subir des pertes énormes. Même si vous avez un montant forfaitaire à investir, il faut investir progressivement tout en observant l'évolution de la situation.

Astuce #2 Investissez dans des fonds communs de placement via des plans d'investissement systématiques

Les SIP ou plans d'investissement systématiques sont intrinsèquement conçus pour les marchés volatils. Ils garantissent que vous investissez un montant fixe à intervalles réguliers quelles que soient les conditions du marché. D'où, heures supplémentaires, vous bénéficiez de la moyenne des coûts en roupies à mesure que votre prix d'achat moyen baisse et vous avez une meilleure opportunité de gagner de beaux gains. Cela vous évite également d'entrer sur les marchés au mauvais moment.

Les SIP peuvent être un excellent moyen de diversifier votre portefeuille sans risquer d'entrer sur le marché au mauvais moment. Avec des investissements réguliers, même si les marchés baissent encore, vous en bénéficiez puisque plus d'unités vous sont attribuées pour le même montant. Avec un horizon d'investissement à long terme, cela pourrait signifier de beaux gains.

Conseil n° 3 Investissez dans des actions pour un horizon plus long

Alors, nous supposons que vous êtes sûr d'investir dans des titres ayant une faible corrélation avec votre portefeuille existant, éviter les investissements forfaitaires, et compte tenu des SIP. Le prochain aspect important de la diversification pendant la volatilité du marché est l'horizon d'investissement.

Les marchés volatils sont dangereux pour les investisseurs à court terme. Si vous regardez les performances passées des marchés, vous verrez que si les marchés ont toujours été volatils, ils se sont remis de crashs et d'énormes phases de correction. Bien que les performances passées ne préjugent pas des performances futures, la nature inhérente de l'économie et des marchés est de rebondir.

Aussi, avec une pandémie, les marchés peuvent prendre un certain temps avant de se redresser. Donc, une stratégie d'investissement à long terme est votre meilleur pari maintenant.

Astuce n°4 Diversifier de différentes manières

Dans les cercles d'investissement, nous appelons cela la diversification d'un portefeuille diversifié. Supposons que vous décidiez d'investir 40 % de votre portefeuille dans des OPCVM actions, 30% en fonds de dette, 20% en actions, et 10 % en dépôts à terme ( juste un portefeuille vague PAS une recommandation ). Alors, il s'agit du niveau de diversification 1. Sur la base de votre portefeuille existant, choisissez l'un des modes de diversification suivants :

Fonds d'actions diversifiés selon les capitalisations boursières

La prudence dicte que vous investissiez dans des sociétés aux fondamentaux solides lorsque les marchés sont volatils. Mais, si votre portefeuille est déjà fortement investi en actions de grande capitalisation ou en actions de premier ordre, alors vous devez vous tourner vers un fonds qui propose des actions de bonne qualité dans le segment des moyennes et/ou petites capitalisations.

Fonds d'actions diversifiés dans toutes les zones géographiques

Ceci est très pertinent dans le scénario actuel. En cas de pandémie, certaines zones sont plus touchées que d'autres. Cela signifie que les entreprises qui ont une base dans ces zones ou qui dépendent de la zone pour les matériaux, la main d'oeuvre, ou tout autre aspect nécessaire à son fonctionnement, subira de lourdes pertes. En réalité, certaines entreprises pourraient avoir du mal à récupérer ! D'autre part, les zones qui ne sont pas si gravement touchées auront des entreprises qui se redresseront rapidement et pourraient même faire de bons bénéfices.

D'où, essayez de rechercher des fonds qui investissent dans des sociétés réparties dans tout le pays afin que votre portefeuille d'investissement ne soit pas affecté en raison de la concentration géographique.

Fonds d'actions diversifiés dans divers secteurs de marché

Actuellement, la plupart des secteurs sont durement touchés. Même si vous pourriez être tenté de spéculer, une meilleure façon de l'aborder serait de vous assurer que vous investissez dans la plupart des secteurs de services essentiels comme la banque, Assurance, santé, etc. Recherchez les secteurs qui ont été solides et qui ont la capacité de se redresser rapidement une fois que l'économie se redressera.

Diversifiez vos investissements en dette

D'habitude, la plupart des investisseurs ont tendance à se concentrer davantage sur les actions lorsqu'il s'agit de diversification. Avec des investissements en dette, soit ils choisissent un fonds de dette sécurisé, soit ils investissent directement dans certains titres de créance sans penser à la corrélation entre eux. Dans les conditions actuelles du marché et de l'économie, il est également important de diversifier vos investissements en dette. Il existe divers fonds de dette disponibles qui peuvent être utilisés pour instiller le degré de diversification requis dans la partie dette de votre portefeuille, comme les fonds de revenu, fonds obligataires dynamiques, des liquidités, fonds d'opportunités de crédit, fonds à court terme, fonds ultra-court terme, fonds d'or, plans à échéance fixe, etc. Analysez votre portefeuille de dettes et investissez dans des fonds qui n'ont aucune corrélation avec vos investissements existants.

Résumé

Nous comprenons la peur que vivent la plupart des investisseurs. Pourtant, le rachat de vos investissements pendant ces périodes n'est pas recommandé. Au lieu, nous vous exhortons à continuer d'investir de manière stratégique. Rappelles toi, la panique conduirait à une erreur de jugement et éventuellement à des pertes. Si vous pensez que les marchés sont volatils et qu'ils vont se redresser tôt ou tard et que vous pouvez rester investi, alors évitez toutes les envies de vendre vos investissements et de comptabiliser la perte. Au lieu, concentrez-vous sur la création d'un portefeuille diversifié qui peut profiter des conditions actuelles du marché et générer des rendements incroyables lorsque les marchés se redressent.

Une dernière chose - rappelez-vous les trois piliers d'un investisseur réussi et ne perdez jamais de vue vos objectifs financiers, tolérance au risque, et horizon d'investissement. Qu'il s'agisse de racheter des investissements ou d'entrer sur les marchés parce qu'ils sont au plus bas, assurez-vous de vous en tenir aux piliers. Nous espérons que cet article vous aidera à créer une stratégie d'investissement qui vous convient à long terme. Restez en sécurité et que Dieu vous bénisse !

Avis de non-responsabilité :les opinions exprimées dans cet article sont celles de l'auteur et non celles de Groww