Les prix du bitcoin et de la crypto sont volatils⁠— que faire quand ils s'effondrent

S'il y a un mot qui décrit Bitcoin et crypto-monnaie, son volatil . Les prix de la crypto montent en flèche puis semblent s'effondrer presque aussi rapidement, tandis que les rumeurs, le sentiment et les développements fondamentaux sont rapidement pris en compte dans le marché.

Par exemple, Bitcoin montait en flèche en avril 2021, atteignant un sommet historique de plus de 64 $, 000. Mais à peine trois mois plus tard, la crypto-monnaie avait perdu plus de la moitié de sa valeur, chute à moins de 30 $, 000. Puis, moins de deux mois plus tard, Bitcoin a grimpé au-dessus de 52 $ 000 – pour un gain de plus de 70 % en quelques semaines seulement !

Cette volatilité attire les traders cherchant à faire des bénéfices, mais c'est angoissant, surtout pour les nouveaux investisseurs qui cherchent à se lancer. Et les traders peuvent s'attendre à beaucoup plus de cette volatilité à l'avenir, à mesure que de nouvelles crypto-monnaies émergent et que d'autres tombent à l'eau.

Avec une crypto-monnaie si extrêmement volatile, que doivent faire les investisseurs pour gérer leur risque ?

5 choses à faire quand les crypto-monnaies s'effondrent

Effrayé par un plongeon ou ravi à l'idée d'acheter moins cher ? Dans les deux cas, Voici cinq choses que vous devez faire lorsque les prix des crypto-monnaies s'effondrent.

1. Restez calme

Que vous décidiez de vendre votre crypto-monnaie ou que vous voyiez une baisse comme une opportunité d'en acheter plus, vous devez agir avec la tête froide. Prendre des décisions émotionnelles, surtout lors de la négociation, aboutit rarement à quelque chose de bon qui se passe. Alors avant de vous précipiter sur le marché dans la panique, vous voudrez réfléchir à la raison pour laquelle vous échangez de la crypto en premier lieu.

• Vous investissez parce que vous croyez en l'opportunité à long terme ?
• Ou êtes-vous ici pour gagner de l'argent rapidement sur le trading à court terme ?

La réponse à ces questions peut vous aider à prendre la bonne décision. Dans tous les cas, vous voudrez agir conformément à vos propres objectifs. En d'autres termes, si vous croyez en l'opportunité à long terme, penser avec cet état d'esprit. Si vous êtes ici pour un échange rapide, penser avec cet état d'esprit.

2. Évaluer la situation

Y a-t-il des nouvelles qui déterminent le prix de négociation du Bitcoin et d'autres cryptos ? Il est possible qu'il y ait des nouvelles fondamentales qui aient changé le sentiment du marché et que ce ne soit pas seulement l'action des prix ou les rumeurs qui alimentent le sentiment.

Dans le grand plongeon de Bitcoin en 2021, les évolutions réelles peuvent avoir nui aux prix. La décision de la Chine d'interdire aux institutions financières de fournir des services liés à la cryptographie était une nouvelle répression, puisque le pays avait déjà interdit les échanges crypto en 2017, bien qu'il n'ait pas interdit aux individus de posséder des crypto-monnaies. La dernière décision a donc porté un nouveau coup dur au marché en plein essor, qui avait bénéficié d'importants afflux de capitaux.

3. N'oubliez pas que la volatilité est le nom du jeu

La crypto-monnaie est volatile par nature. Parce que la crypto ne génère aucun flux de trésorerie, les traders doivent s'appuyer sur les changements de sentiment pour faire baisser le prix. Cela signifie que le marché peut osciller entre un optimisme enragé, comme au début de 2021, au désespoir pessimiste, comme il l'a fait quelques mois plus tard. La fureur autour de l'introduction en bourse de Coinbase a également contribué à générer un sentiment positif envers la crypto.

Ainsi, lorsque vous avez un actif motivé par le sentiment, vous devez réaliser que les émotions des commerçants propulsent le marché. C'est vrai dans le cas des actions, trop, mais ils peuvent également disposer d'un flux réel de flux de trésorerie croissants de leur société émettrice pour les accélérer à la hausse.

Cette volatilité est exactement ce qui attire les traders professionnels, qui utilisent des algorithmes puissants pour effectuer des transactions sophistiquées, quelque chose que les commerçants "maman et pop" n'ont généralement pas l'avantage d'utiliser. Les traders aiment la volatilité car cela leur donne une chance de gagner de l'argent - c'est le jeu de Wall Street.

4. Évaluer l'avenir

La décision de la Chine est-elle un signe avant-coureur des choses à venir ? Peut-être. L'Inde a récemment annoncé qu'elle proposerait une loi interdisant les crypto-monnaies. Mais maintenant, la deuxième plus grande nation du monde reconsidère cette position, dire des experts, avec une alternative étant de réguler la crypto-monnaie.

Reste à savoir si d'autres grands pays emboîtent le pas, mais il est clair que les crypto-monnaies sont confrontées à de réelles menaces sous forme de réglementation, y compris une réglementation qui pourrait littéralement les mettre en faillite. Alors que la crypto gagne du terrain, elle risque d'être victime de son propre succès.

Cela n'aide pas que la crypto soit utilisée dans le cadre d'attaques de rançon et d'autres activités criminelles.

Il n'est donc pas exclu que les rêves utopiques des fournisseurs de crypto soient simplement supprimés par la loi. Bien sûr, les implications politiques ne sont qu'une facette de leur avenir. La crypto fait face à d'autres obstacles importants, y compris les coûts financiers et environnementaux de leur « exploitation ».

Autre risque :du fait de leur volatilité, de nombreuses crypto-monnaies sont pour la plupart inutilisables comme monnaie et elles sont "vendues à des personnes qui n'ont pas l'intention de l'utiliser" comme monnaie, comme j'en ai discuté récemment sur Cheddar TV.

5. Déterminer comment agir

Une fois que vous avez terminé de vous calmer et que vous avez évalué la situation et ce que cela signifie pour l'avenir, vous voudrez réfléchir à la façon d'agir.

• Les risques sont-ils vraiment des opportunités déguisées ? Si vous le voyez ainsi, vous voudrez peut-être continuer à maintenir votre position ou utiliser une baisse du prix pour investir davantage.
• Les risques sont-ils susceptibles de persister ou même de s'aggraver ? Si c'est le cas, vous voudrez peut-être prendre vos pertes maintenant et rester en dehors du jeu pour l'avenir.
• La situation est-elle trop trouble ? S'il est difficile de voir la voie à suivre, vous pouvez envisager de diviser la différence, vendre une partie de votre position aujourd'hui tout en ayant encore un potentiel de hausse demain.

Quel que soit votre chemin, vous aurez besoin d'un plan d'action qui reflète votre point de vue sur les risques et opportunités potentiels des crypto-monnaies. Mais il convient de noter que certains des investisseurs les plus intelligents du monde ne toucheront pas aux crypto-monnaies et vous en avertiront fortement, trop.

Alternatives à la crypto-monnaie

Les crypto-monnaies sont très volatiles et spéculatives, et de nombreux investisseurs ne se sentent pas à l'aise de mettre beaucoup, si seulement, de l'argent en eux. La bonne nouvelle pour les investisseurs est qu'ils disposent d'alternatives à la crypto-monnaie qui offrent des rendements attractifs à long terme :

• Actions individuelles. Si vous êtes prêt à faire l'analyse et à continuer à suivre l'entreprise, vous pouvez réaliser de très bons rendements en investissant dans des actions individuelles telles qu'Amazon ou Apple.
• Actions à dividendes. Si vous recherchez un paiement en espèces dans le cadre de votre investissement, vous pouvez acheter des actions à dividendes. Ceux-ci ont tendance à être moins volatils que les actions en général.
• Fonds indiciels. Si vous ne voulez pas faire le travail de recherche d'actions individuelles mais que vous souhaitez tout de même des rendements élevés, alors une bonne alternative est un fonds indiciel. Un fonds indiciel détient des actions ou d'autres actifs et est conçu pour suivre une collection spécifique d'actions (comme le S&P 500).
• FPI. Si vous recherchez un paiement en espèces sain, Les FPI sont une autre alternative aux actions à dividendes. Les FPI possèdent et exploitent des biens immobiliers et ont un bon historique de rendement à long terme. Vous pouvez même acheter un fonds, vous n'avez donc pas à choisir des FPI individuelles.

Ce sont quelques-unes des alternatives les plus potentielles à la crypto-monnaie.

En bout de ligne

Un plongeon sur les marchés des crypto-monnaies peut vous faire vous sentir secoué, mais utilisez-le comme un signal d'alarme pour réévaluer pourquoi vous êtes impliqué dans le marché pour commencer. Quelles opportunités et quels risques présente-t-il ?

Alors que Bitcoin, pour un, s'est fortement redressé après les baisses importantes précédentes, il n'y a aucune garantie que cela recommence, surtout s'il est confronté à de sérieuses questions existentielles, car les pays interdisent son utilisation et potentiellement la possibilité même de le posséder. Et c'est le genre de risque réel par lequel un investissement peut être détruit ou en tirer profit, si la réalité est moins sévère que l'attente.