Revue Mainvest :Investissez dans les petites entreprises avec plus de 100 $

Investir dans une petite entreprise est un excellent moyen de compléter un portefeuille diversifié d’actions. Pendant des années, les investisseurs individuels n'avaient souvent pas la possibilité d'investir dans des entreprises physiques.

Grâce au financement participatif, ce n’est plus le cas. Si vous souhaitez investir dans une entreprise privée, notre revue Mainvest explique comment vous pouvez le faire avec un minimum de ressources.

Qu'est-ce que Mainvest ?

Mainvest est une plateforme de financement participatif qui met en relation les petites entreprises avec des personnes à la recherche d'investissements alternatifs.

La société a été fondée en 2018 et permet aux investisseurs non accrédités de démarrer avec un investissement minimum de 100 $.

À l'instar des sites de financement participatif immobilier, la société examine toutes les entreprises potentielles pour s'assurer qu'elles conviennent à la plateforme.

Comment fonctionne Mainvest ?

La philosophie derrière Mainvest est simple. Il met en relation les petites entreprises locales avec les investisseurs.

Toutes les organisations ne sont pas éligibles pour figurer sur la plateforme. Chaque petite entreprise doit remplir une demande de financement.

Lors de la soumission, Mainvest évalue l’entreprise pour voir si elle est apte à figurer sur la plateforme. S'il réussit le processus de vérification, il est mis en ligne sur le site et est ouvert aux personnes à la recherche d'opportunités d'investissement.

L'investissement se présente sous la forme de notes de partage des revenus. En tant qu'investisseur, vous recevez des distributions trimestrielles qui représentent une partie des revenus de l'entreprise.

De plus, l'entreprise rembourse la totalité de votre investissement à une date d'échéance convenue.

Si vous investissez régulièrement en actions , vous êtes peut-être habitué à voir les rendements indiqués sur une base annuelle. Avec le financement participatif des petites entreprises, le rendement est indiqué sous forme de taux de rendement interne (TRI).

Mainvest déclare que les rendements sur la plateforme varient de dix à 25 pour cent.

Comment l'entreprise choisit-elle les entreprises ?

Mainvest est transparent sur la manière dont il choisit une petite entreprise. En règle générale, il ne s'agit pas d'entreprises qui reçoivent des investissements importants de Wall Street ou d'investisseurs en capital-risque.

Il s’agit plutôt d’entreprises physiques, comme une brasserie ou un magasin de produits naturels, qui ont besoin de fonds pour démarrer leurs activités. Ils ont généralement besoin de 500 000 $ ou moins pour commencer à fonctionner.

Dans le cadre du financement participatif réglementaire, le financement maximum qu'une entreprise peut recevoir est de 5 000 000 $.

Mainvest est minutieux dans son processus de vérification de chaque entreprise. Voici ce que la plateforme recherche lorsqu'elle termine sa due diligence :

• Vérification antifraude pour garantir que l'entreprise respecte les normes réglementaires et est compétente pour superviser le financement des investisseurs
• Vérification de responsabilité pour détecter tout signal d'alarme de la part du propriétaire de l'entreprise
• Vérification des mauvais acteurs (BAC) en effectuant une vérification limitée des antécédents
• Le Yellow Flag BAC examine toute rencontre avec les forces de l'ordre, au cas par cas

De plus, Mainvest effectue un examen continu de toutes les entreprises cotées pour se protéger contre la fraude. Ils mettent toutes ces informations à la disposition des investisseurs potentiels et actuels. 

Le site répertorie une très petite partie de toutes les entreprises qui demandent un financement, démontrant ainsi à quel point elles prennent au sérieux le processus de diligence raisonnable.

Qui peut ouvrir un compte Mainvest ?

Ouvrir un compte chez Mainvest est simple. Vous devez avoir au moins 18 ans et avoir accès à un compte bancaire.

Il faut environ dix minutes pour ouvrir un compte et remplir un questionnaire d'investissement.

Vous n’avez pas besoin d’être un investisseur qualifié pour ouvrir un compte. Jusqu'à récemment, il fallait souvent disposer d'une valeur nette élevée pour investir dans de petites entreprises locales.

Avec Mainvest, vous pouvez ouvrir un compte avec seulement 100 $ et commencer à créer revenu passif .

Cependant, le maximum que vous pouvez investir est de 2 000 $, soit cinq pour cent de votre revenu annuel ou cinq pour cent de votre valeur nette, selon le montant le plus élevé. Cela garantit que vous êtes en conformité avec les réglementations de la SEC si votre valeur nette est inférieure à 107 000 $.

Si votre valeur nette dépasse 107 000 $, vous pouvez investir dix pour cent de votre revenu annuel ou de votre valeur nette, selon le montant le plus élevé.

Types de compte

Vous pouvez ouvrir à la fois un compte de retraite imposable standard et un compte de retraite autogéré.

Le seul inconvénient est que les IRA doivent être établis via un compte tiers. Cela permettra à un conseiller de vous aider à choisir et à financer des investissements individuels.

Lisez notre guide sur les meilleurs endroits pour ouvrir un Roth IRA si vous pensez que cela vous convient mieux.

Que puis-je espérer gagner avec Mainvest ?

Mainvest utilise un TRI pour indiquer ses bénéfices. Le site propose des multiples que vous pouvez gagner, et chaque petite entreprise a un multiple différent.

Par exemple, vous verrez 1,3X, 1,4X et 1,5X répertoriés à côté des opportunités en tant que retours sur investissement.

Si vous choisissez un investissement qui rapporte 1,4X et que vous le financez avec 1 000 $, vous devriez vous attendre à un rendement de 1 400 $ à la date d'échéance.

Ceci s'ajoute aux distributions trimestrielles que vous recevez sur l'investissement.

Contrairement aux actions, vos investissements ne sont pas liquides. Il n'y a pas de marché secondaire pour revendre l'investissement.

Si votre stratégie d'investissement est à court terme, vous souhaiterez peut-être rechercher d'autres opportunités puisque la plupart des investissements sur Mainvest durent au moins cinq ans.

Lisez notre guide sur les meilleurs investissements à court terme à poursuivre pour identifier des choix appropriés.

Cependant, si vous êtes un investisseur à long terme, la plateforme peut être un bon moyen de gagner un revenu passif. .

Frais Mainvest

Il n’y a aucun coût pour investir dans des entreprises et des startups via Mainvest. Le site facture des frais de six pour cent aux entreprises cherchant à obtenir un soutien financier via sa plateforme.

Si l'entreprise n'est pas en mesure de collecter suffisamment de fonds pour ouvrir, tous vos fonds seront restitués sur votre compte afin que vous puissiez saisir une autre opportunité.

Caractéristiques d'un compte Mainvest

Si vous souhaitez aider les petites entreprises en y investissant, Mainvest est un moyen fantastique de le faire. 

Voici quelques-unes des fonctionnalités offertes par la plateforme pour atteindre vos objectifs d'investissement.

De nombreuses options d'investissement

Dans le passé, il fallait beaucoup d’argent pour investir dans de petites entreprises. Mainvest démocratise cela de manière significative en permettant à n'importe qui de commencer à investir avec 100 $ .

L’une des caractéristiques clés de la plateforme est la diversité. Voici quelques-unes des opportunités d'investissement que vous pouvez trouver :

• Boulangeries
• Barres
• Brasseries
• Centres communautaires
• Camions de restauration
• Magasins de santé ou de bien-être
• Salle de cinéma
• Restaurants

Les entreprises peuvent être présentes à l'échelle nationale et le site examine régulièrement de nouvelles opportunités.

Outils de recherche

Comme d'autres plateformes d'investissement, Mainvest propose des tonnes d'outils pédagogiques et de ressources pour les nouveaux investisseurs. Toutes les entreprises à la recherche de financement doivent déposer une demande auprès de la SEC.

La plate-forme rend tous ces dépôts disponibles. Que vous soyez un investisseur novice ou chevronné, vous souhaiterez analyser les documents déposés pour vous assurer que vous êtes à l'aise avec cette opportunité.

Des outils de recherche supplémentaires incluent des plans d'affaires, des communiqués de presse, des prévisions et tout ce qu'une entreprise a rendu public.

Vous pouvez rechercher ces documents sur la plateforme.

Décaissements trimestriels

En plus d'un décaissement trimestriel, la plateforme crée également une analyse pour chaque investissement sur le site.

Comme pour tout investissement, il est essentiel de surveiller les rapports. Bien qu'illiquide, vous voulez savoir où se situe chaque investissement.

Choix de portefeuille personnalisés

Investir avec Mainvest est autogéré. Vous pouvez diversifier votre portefeuille en fonction de ce qui répond à vos besoins.

Étant donné que la plateforme examine activement les opportunités et publie ses recherches, vous pouvez en toute confiance constituer un petit portefeuille pour atteindre vos objectifs.

Comme pour les actions, vous ne souhaitez généralement pas investir tout votre argent dans un seul secteur. Créer un portefeuille de différents types de petites entreprises est le meilleur moyen de se protéger contre les fluctuations brutales.

Avantages et inconvénients

Le choix d’un nouvel investissement nécessite une diligence raisonnable. Voici ce qu'il faut garder à l'esprit à propos de la plateforme de financement participatif Mainvest.

Avantages :

• Peut investir avec seulement 100 $
• Aucun frais d'investissement
• Distributions trimestrielles
• Accepte les investisseurs non accrédités
• De nombreuses données pour prendre des décisions d'investissement
• Plate-forme facile à utiliser

Inconvénients :

• Les investissements ne sont pas liquides
• Ne fonctionne que depuis quelques années
• Porte des risques

Si vous souhaitez investir dans des petites entreprises, Mainvest vaut la peine d'être envisagé.

Mainvest est-il sûr ?

Oui, la plateforme Mainvest est sécurisée. Il utilise une sécurité de niveau bancaire. 

Cependant, investir dans des entreprises physiques comporte un risque inhérent.

Selon le site Mainvest, les petites entreprises disposent de ressources limitées. De plus, certains ne peuvent pas emprunter de fonds auprès d’une banque. Ce risque vous est transféré en tant qu'investisseur.

Néanmoins, tous les investissements comportent des risques. Faites vos recherches avant de sélectionner une entreprise pour apaiser vos craintes.

Peut-on perdre de l'argent sur Mainvest ?

Tout investissement peut potentiellement perdre de l’argent, et Mainvest n’est pas différent. Si la petite entreprise dans laquelle vous investissez fait défaut, vous perdrez votre investissement initial.

En règle générale, vous ne devriez investir que ce que vous êtes prêt à perdre. 

De plus, il peut être préférable de considérer votre investissement comme une petite partie de votre portefeuille d'investissement global.

Puis-je récupérer mon argent auprès de Mainvest ?

Selon le site Mainvest, il est possible d'annuler un investissement. Mais cette annulation doit être effectuée 48 heures avant la date limite d'offre.

En attendant, vos fonds sont bloqués. Si vous choisissez d'annuler dans le délai autorisé, votre argent sera reversé sur votre compte séquestre.

Il est également judicieux de lire le prospectus d'offre pour connaître les conditions d'annulation pour une entreprise donnée.

Alternatives à Mainvest

Bien que Mainvest soit un site de financement participatif réputé, vous constaterez peut-être que ce n'est pas pour vous.

Voici quelques alternatives avec des historiques plus longs qui vous permettent de profiter de l'investissement participatif.

Collecte de fonds

Collecte de fonds est l’une des principales plateformes de financement participatif immobilier. Le site a été lancé en 2012 et constitue un excellent moyen d'investir dans l'immobilier.

Avec Fundrise, vous pouvez investir dans l'immobilier commercial et résidentiel. Ils contrôlent et gèrent toutes les propriétés.

Étant donné que la plupart des propriétés ont plusieurs locataires, vos risques ont tendance à être répartis plus uniformément.

Vous pouvez ouvrir un compte et commencer à investir avec aussi peu que 10 $.

Lisez notre revue de Fundrise pour en savoir plus.

Fonds de diversité

Fonds Diversy est une autre excellente alternative pour investir dans l’immobilier via le financement participatif. L'entreprise est en activité depuis 2014.

Alors que Mainvest propose un large éventail d'options d'investissement, Diversyfund se concentre largement sur les immeubles résidentiels.

Ils analysent et gèrent toutes les propriétés, vous permettant de créer des revenus résiduels via des dividendes.

Vous pouvez ouvrir un compte et commencer à investir avec aussi peu que 500 $.

Rez-de-chaussée

Rez-de-chaussée est un bon choix si vous souhaitez investir dans des propriétés en dette ou en actions. L'entreprise existe depuis 2013.

Considérez Groundfloor comme ce qu'est LendingClub pour les prêts peer-to-peer. Vous prêtez des fonds à des personnes qui réparent et retournent activement des propriétés.

Groundfloor offre une période de détention raccourcie par rapport aux autres plateformes de financement participatif. La durée de détention d'un investissement est de mois au lieu d'années.

Vous pouvez ouvrir un compte et commencer à investir avec aussi peu que 10 $.

Lisez notre analyse des alternatives Fundrise similaires. pour en savoir plus.

Revue Mainvest

• Tarifs et frais
• Outils
• Facilité d'utilisation
• Service client
• Options d'investissement

Revue Mainvest

Mainvest est une plateforme de financement participatif facile à utiliser qui permet aux gens d'investir dans de petites entreprises avec aussi peu que 100 $.

Avantages

✔️ Investissez dans les petites entreprises avec seulement 100 $
✔️ Possibilité de gagner des dividendes trimestriels
✔️ Permet aux investisseurs non accrédités
✔️ De nombreux outils de recherche pour identifier les investissements
✔️ Plateforme facile à utiliser

Inconvénients

❌ Très peu liquide
❌ A un court historique
❌ Investir dans les petites entreprises comporte des risques

• Essayez Mainvest

Résultat

Les petites entreprises sont vitales pour l'économie. Ils ont souvent besoin de financement pour démarrer et finalement réussir.

Mainvest est une bonne option pour investir dans ces entreprises tout en diversifiant votre portefeuille et en augmentant votre valeur nette. Si vous recherchez un investissement alternatif opportunité, cela vaut la peine d'être considéré.

Que recherchez-vous dans une opportunité d’investissement alternatif ?

John Schmoll

Je m'appelle John Schmoll, ancien agent de change, titulaire d'un MBA, rédacteur financier publié et fondateur de Frugal Rules.

En tant que vétéran du secteur des services financiers, j'ai travaillé comme administrateur de fonds communs de placement, banquier et courtier en valeurs mobilières et j'étais titulaire d'une licence des séries 7 et 63, mais j'ai abandonné tout cela en 2012 pour aider les gens à apprendre à gérer leur argent.

Mon objectif est de vous aider à acquérir les connaissances dont vous avez besoin pour devenir financièrement indépendant grâce à des outils financiers testés personnellement et à des solutions permettant d'économiser de l'argent.