Revue Masterworks.io :Investir dans les beaux-arts - Une option de diversification

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Un plan d'investissement réussi doit avoir un portefeuille diversifié.

En vous assurant d'investir votre argent dans diverses classes d'actifs, vous réduisez votre risque global tout en augmentant votre rendement sur le long terme.

Le problème est que la plupart des investisseurs ne disposent pas d'un portefeuille véritablement diversifié.

Bien sûr, vous investissez dans des actions à grande capitalisation, à petite capitalisation et internationales. Et vous avez également de l'argent investi dans des obligations.

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Mais il vous manque l'investissement dans des investissements alternatifs.

Ce n'est pas entièrement de votre faute.

Dans de nombreux cas, la barrière à l'entrée dans de nombreux investissements alternatifs est fermée à la plupart des investisseurs.

Masterworks.io cherche à changer cela.

Ils ouvrent aux investisseurs la porte du monde de l’art de l’investissement.

Dans cet article, je vais vous expliquer qui est Masterworks et comment ils fonctionnent.

À la fin, vous serez en mesure de décider si une petite partie de votre investissement appartient à cet investissement alternatif.

Revue Masterworks.io | Le guide ultime de cet investissement alternatif

Qui est Masterworks.io ?

Masterworks est basé à New York et a été fondé en 2017.

Ce sont des connaisseurs d'art avec plus de 75 ans d'expérience dans le monde de l'art et souhaitent ouvrir les portes d'investissements artistiques de premier ordre à tous les investisseurs.

Ils ouvrent les portes en achetant des œuvres d'art puis en vendant des actions de copropriété à des investisseurs.

Le résultat final est que des gens qui n'ont pas des millions à investir dans des œuvres d'art ont la capacité de posséder de grandes œuvres d'art.

Comment fonctionne Masterworks ?

Le processus permettant aux investisseurs d'investir de manière fractionnée dans des œuvres d'art est simple.

Pour commencer, les personnes derrière Masterworks examinent et analysent les données pour déterminer le taux d'appréciation des différentes œuvres d'art.

Ils achètent ensuite une œuvre d'art dont ils pensent qu'elle continuera à prendre de la valeur à un rythme logique pour les investisseurs.

Une fois l'œuvre d'art acquise, Masterworks l'enregistre auprès de la Securities And Exchange Commission afin de pouvoir ensuite proposer des actions de copropriété aux investisseurs.

Une fois approuvés, les investisseurs peuvent alors acheter des parts dans l’œuvre d’art. Chaque action vaut 20 $, ce qui signifie que vous pouvez posséder de très petites quantités de diverses œuvres d'art.

Notez cependant que pour démarrer avec Masterworks, un investisseur doit initialement déposer 1 000 $.

Après plusieurs années et après que le prix d'une œuvre d'art s'est apprécié, les investisseurs peuvent voter en fonction du nombre d'actions qu'ils possèdent pour vendre l'œuvre d'art ou continuer à la posséder.

En cas de vente, le produit de la vente est réparti entre les investisseurs, toujours en fonction de leur pourcentage détenu.

Barème tarifaire Masterworks

Les frais facturés par Masterworks sont similaires à ceux des hedge funds.

Pour commencer, il y a des frais annuels de 1,50 % qui sont utilisés pour couvrir la sécurité de l'œuvre d'art, y compris l'assurance.

De plus, des frais de 20 % sont appliqués sur les bénéfices lors de la vente d'œuvres d'art.

Par exemple, disons que vous investissez 5 000 $ dans une œuvre d'art et que celle-ci augmente de 20 % par an pendant 5 ans.

Votre investissement est passé à 11 832 $ et vous avez payé un total de 436 $ en frais annuels.

À ce stade, l'œuvre d'art est vendue et Masterworks prélève sa commission de 20 % sur les bénéfices.

Votre résultat final est que vous transformez votre investissement de 5 000 $ en 9 465 $.

Avantages et inconvénients

Quels sont les éléments qui font de Masterworks un investissement dans lequel vous pouvez envisager d'investir et quels sont les éléments qui vous incitent à examiner de plus près ce service ?

Avantages

Nouvelle classe d'actifs. La plupart des investisseurs ne peuvent pas investir dans des œuvres d'art simplement en raison du capital nécessaire.

Masterworks ouvre la porte et vous permet d'avoir accès à cette classe d'actifs.

Petit investissement. Bien que vous ayez besoin de 1 000 $ pour vous inscrire à Masterworks, vous pouvez investir avec aussi peu que 20 $.

Expérience. Les personnes derrière Masterworks ont plus de 75 ans d'expérience combinée.

Cela signifie qu'ils seront plus à même d'identifier les œuvres d'art les plus appréciées à acheter que vous, ce qui permettra à votre investissement de croître potentiellement.

Inconvénients

Manque de compréhension. Puisque vous votez quand vendre l'œuvre d'art dans laquelle vous investissez, vous risquez de choisir le mauvais moment et de limiter vos profits potentiels.

Frais. Les frais annuels de 1,50 % et les frais de bénéfice de 20 % ne peuvent pas être ignorés.

Vous devez être certain d'en tenir compte lorsque vous décidez de vendre une œuvre d'art.

Investissement illiquide. Au moment d'écrire ces lignes, vous n'avez aucun moyen de récupérer votre argent après l'avoir investi dans une œuvre d'art.

Pendant que Masterworks développe sa plate-forme, vous devez savoir que votre argent investi est actuellement bloqué dans l'entreprise.

Idée non testée. Il s'agit d'une manière innovante d'investir dans des œuvres d'art et, par conséquent, comporte un degré de risque élevé.

Questions fréquemment posées

Voici les questions courantes que je reçois lorsqu'il s'agit de chefs-d'œuvre et d'investissement dans des œuvres d'art.

Masterworks.io est-il légitime ?

Oui.

Bien que l'entreprise ait été fondée en 2017, les fondateurs ont lancé au fil des ans un certain nombre d'entreprises évaluées à plus d'un milliard de dollars.

Quel montant dois-je allouer aux investissements alternatifs ?

La majorité de vos dollars d'investissement doivent être alloués aux catégories d'investissement traditionnelles, comme les actions à grande et petite capitalisation, les actions internationales ainsi que les obligations.

La partie investissement alternatif de votre portefeuille doit être composée de 5 à 10 % de votre argent.

L'art est-il un investissement liquide ?

Non.

L'art n'est pas un investissement liquide.

Alors que vous pouvez acheter et vendre une action le même jour, vous conserverez des œuvres d'art pendant de nombreuses années.

L'horizon d'investissement idéal pour cette classe d'actifs est de 7 à 10 ans.

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En d’autres termes, investir dans l’art ne convient pas à quelqu’un qui s’intéresse au day trading. C'est un investissement à long terme.

• Lire maintenant : Découvrez les meilleurs types d'investissements à court terme avec des rendements élevés

Dans quelle mesure est-il risqué d'investir dans l'art ?

Il est risqué d'investir dans l'art car il n'y a pas de référence sous-jacente.

L'art se vend quel que soit le prix que l'acheteur est prêt à payer.

En d'autres termes, vous pourriez vendre une œuvre d'art qu'un investisseur estime valoir 2 millions de dollars, alors qu'un autre investisseur pourrait la valoriser à 4 millions de dollars.

Bien qu'il existe des écarts de prix avec les actions, la fourchette n'est pas aussi large qu'elle peut l'être avec l'art.

Cela dit, au fil du temps, certains arts s'apprécient bien.

Réflexions finales

En fin de compte, diversifier votre portefeuille est une chose judicieuse à faire en tant qu'investisseur.

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Le domaine dans lequel la plupart des investisseurs manquent d'investir est celui des investissements alternatifs en raison de la difficulté d'entrer sur le marché.

Mais Masterworks change la donne et permet aux investisseurs d'entrer pour un montant raisonnable.

Si vous souhaitez diversifier votre portefeuille avec de l'art, alors Masterworks est une entreprise sur laquelle vous devriez vous tourner.

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Jon Dulin est un écrivain sur les finances personnelles et fondateur de Money Smart Guides. Jon aide les gens à améliorer leurs finances depuis plus de 20 ans grâce à un coaching personnel et en travaillant pour une société de planification financière. Jon comprend que la situation de chaque individu est unique et qu’il n’existe pas de solution universelle en matière de finances personnelles. Il aide les gens avec des conseils personnalisés pour les aider à se sortir de leurs dettes, à commencer à investir et à réaliser leurs rêves. Les écrits de Jon apparaissent sur MSN, Media Decision, BBC, Wall Street Journal, etc. Jon a également une signature sur AP News Wire.

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