Naviguer dans la planification successorale : 7 considérations émotionnelles pour les familles des militaires

La plupart des gens savent qu’ils devraient faire la mise à jour d’un testament, mais ils la retardent souvent. Pour les familles des militaires, les enjeux sont particulièrement élevés. Les déploiements, les déménagements PCS et les relations uniques forgées au cours de la vie militaire ajoutent tous des niveaux de complexité à la planification successorale que les familles civiles ne rencontreront peut-être jamais.

Même si l’accent est mis en grande partie sur les détails juridiques et techniques en matière de testament, il existe des aspects émotionnels de la planification successorale qui sont tout aussi importants à prendre en compte. Voici sept considérations émotionnelles que les familles des militaires négligent souvent lors de la mise à jour de leur testament.

1. Inviter vos enfants à rejoindre leur famille n'est pas toujours la meilleure option

Les familles des militaires nouent souvent des amitiés qui transcendent les relations familiales traditionnelles. Lorsque vous envisagez la tutelle de vos enfants, il vaut la peine de se poser des questions difficiles. Les parents vieillissants seront-ils capables de s’occuper pratiquement d’un enfant en bas âge ou d’un nouveau-né ? Déraciner un adolescent de ses amis, de ses professeurs et de sa routine ferait-il plus de mal que de bien ? Existe-t-il un ami proche de la famille qui pourrait être mieux placé pour assurer la stabilité et la continuité de vos enfants qu’un parent biologique ?

Ce ne sont pas des questions faciles, mais elles sont importantes. Votre testament peut inclure des stipulations spécifiques, comme permettre aux enfants de rester dans leur résidence actuelle jusqu'à ce qu'ils obtiennent leur diplôme d'études secondaires, qui reflètent ce qui est vraiment le mieux pour eux plutôt que ce qui est le plus traditionnel.

2. Prenez le temps de vous assurer que les objets sentimentaux vont au bon endroit

Les familles des militaires acquièrent souvent des objets significatifs tout au long de leurs voyages et de leur service, comme des pièces fabriquées à la main lors de missions à l'étranger, des cadeaux de collègues militaires et des souvenirs de déploiements importants. Ces objets véhiculent des histoires et des souvenirs qui peuvent ne pas être évidents pour les autres.

Ne négligez pas l’attribution d’objets sentimentaux spécifiques dans votre testament. Réfléchissez bien à l'enfant ou au membre de la famille qui apprécierait le plus et comprendrait le plus la signification de chaque élément, et soyez aussi précis que possible dans vos instructions.

3. Déterminez si votre bénéficiaire évaluera l'article de la même manière que vous.

Quelque chose qui a une signification profonde pour vous peut devenir un encombrement pour quelqu'un d'autre. Avant de désigner un objet sentimental à une personne en particulier, demandez-vous si elle l’appréciera vraiment, en prendra soin de manière responsable et en comprendra la signification. Pour les objets transmis de génération en génération, le destinataire connaîtra-t-il l’histoire qui se cache derrière eux, et est-ce important pour vous ?

Ce sont des questions qui méritent d’être posées avant de finaliser votre testament.

4. Un testament peut guérir les blessures ou les aggraver

Les décisions que vous prenez dans votre testament envoient un message clair sur vos intentions et vos priorités. Les sentiments peuvent être blessés – que quelqu’un reçoive moins que ce à quoi il s’attendait, qu’il soit entièrement ignoré ou qu’il ait le sentiment que vos choix reflètent ce que vous ressentez à son égard. Être réfléchi et intentionnel dans vos décisions, et réfléchir à la manière dont elles peuvent être interprétées, peut aider à minimiser les conflits entre les personnes que vous laissez derrière vous.

5. Soyez prudent lorsque vous rédigez ou mettez à jour votre testament pendant une période émotionnelle.

Les mutations, les divorces, les conflits familiaux et d’autres événements majeurs de la vie peuvent tous susciter le désir de mettre à jour un testament, mais ils peuvent également obscurcir le jugement. Une décision prise dans la colère ou dans le chagrin et consignée dans un document juridique peut avoir des conséquences inattendues. Si vous traversez une période particulièrement émotive ou stressante, envisagez d’attendre que les choses se soient calmées avant d’apporter des modifications importantes à votre testament.

6. Êtes-vous émotionnellement préparé à la finalité d'un dernier testament ?

Certaines personnes trouvent le processus de rédaction ou de mise à jour d’un testament difficile sur le plan émotionnel, et affronter la moralité n’est jamais facile. Mais un testament doit être préparé quel que soit l’âge ou les circonstances. L’aborder comme un acte de soin envers les personnes que vous aimez, plutôt que comme un rappel de la mort, peut rendre le processus plus gérable. C’est l’une des choses les plus importantes que vous puissiez faire pour votre famille.

7. Mettre à jour votre testament lors de changements majeurs dans votre vie est plus difficile que vous ne le pensez

Les déploiements, les transitions militaires et les déménagements de PCS sont autant de périodes stressantes qui nécessitent souvent de mettre à jour un testament, et ce sont également les pires moments pour prendre des décisions importantes. Même si les mises à jour font partie de nombreuses listes de contrôle de déploiement, il convient de se demander si vous êtes dans le bon espace libre pour faire des choix clairs et délibérés. Si possible, adressez votre testament pendant une période de calme relatif plutôt qu’au milieu d’une transition majeure.

Agissez dès aujourd'hui sur votre plan successoral

Un testament est bien plus qu’un document juridique. C’est le message que vous envoyez aux personnes que vous aimez après que vous ne puissiez plus l’envoyer vous-même. Prendre le temps de réfléchir non seulement aux détails juridiques mais aussi aux dimensions émotionnelles de votre plan successoral vous aidera à garantir que vos volontés seront exaucées d’une manière qui reflète vos véritables intentions et que les personnes que vous laisserez derrière vous seront prises en charge comme vous le souhaiteriez. Pour une présentation plus approfondie, consultez notre guide sur la façon de planifier votre succession.

Si vous n’avez pas mis à jour votre testament récemment, ou si vous n’en avez pas rédigé du tout, c’est le moment. Apprenez-en davantage sur l’importance de la planification successorale pour les militaires et sur les étapes que vous pouvez suivre pour commencer.

Rencontrez l'auteur

Forrest Baumhover est un planificateur financier certifié™ et un agent inscrit. En tant qu'officier de marine à la retraite, Forrest aide les anciens combattants, les militaires en transition et leurs familles à faire face aux problèmes financiers...

Lire la biographie complète