Options vs actions :quel est le bon investissement pour vous ?

Lorsque vous commencez à investir, vous pourriez rencontrer des termes différents. Essayer de comprendre comment tout cela fonctionne peut sembler une tâche ardue. L'un des principaux problèmes à comprendre est la différence entre les options et les actions. Voyons ce à quoi vous pouvez vous attendre lorsque vous vous engagez dans l'investissement ou la négociation d'actions et d'options.

Dans cet article

• Options vs. actions :une comparaison rapide
• Comment fonctionnent les options ?
• À qui s'adressent les meilleures options ?
• Comment fonctionnent les actions ?
• A qui s'adressent les actions ?
• Options vs. actions :3 différences clés
• FAQ
• La ligne de fond

Options vs. actions :une comparaison rapide

Options Actions Type d'investissement Actions dérivées Niveau de complexité Peut être un investissement complexe Peut être un investissement simple Meilleur pour... Investisseurs expérimentés à la recherche de gains potentiels à court terme Investisseurs nouveaux ou expérimentés cherchant à constituer un patrimoine potentiel au fil du temps

Comment fonctionnent les options ?

Essentiellement, une option est un contrat qui vous donne le droit d'acheter ou de vendre un actif à un prix prédéterminé. Cependant, il est important de noter que le contrat n'est valable que pour une durée limitée. Une fois que vous avez appris comment fonctionnent les options, et vous décidez de profiter du contrat, vous devez acheter ou vendre l'actif coté avant la date d'expiration.

Prendre conscience de, trop, qu'une option est un contrat; ce n'est pas l'actif lui-même. Les options sont des dérivés, ce qui signifie qu'ils sont basés sur un autre investissement. Plutôt que de posséder l'actif, un dérivé est un instrument différent basé sur l'actif sous-jacent. Les actifs potentiels sur lesquels les options peuvent être basées comprennent des actions individuelles, indices boursiers, fonds négociés en bourse (FNB), marchandises, obligations, et même des devises étrangères.

En général, il existe deux principaux types d'options :

• Option d'appel :Ce type de contrat d'options est conçu pour vous permettre d'acheter des parts d'un investissement à un prix spécifique. Si vous décidez d'exercer votre option, le vendeur doit vous laisser avoir l'investissement au prix indiqué dans le contrat.
• Option de vente :Ce type de contrat d'options vous donne le droit de vendre un investissement à un prix fixe. Si vous êtes plus intéressé par la possibilité de vendre un actif sous-jacent, une option de vente peut être la voie à suivre.

Il y a quelques autres choses dont vous devez être conscient lorsque vous apprenez comment fonctionnent les options.

• Primes :Un contrat d'options est assorti d'une prime basée sur un prix unitaire. De nombreux contrats d'achat d'actions, par exemple, supposer 100 actions. Si la prime est de 90 cents, vous paierez 90 $ d'avance pour acheter l'option - et le droit de vendre, selon votre situation.
• Prix ​​d'exercice :Le prix d'exercice est le prix coté auquel vous avez droit, que vous achetiez ou vendiez. Si vous achetez un contrat d'options qui dit que vous pouvez acheter des actions de la société ZYX pour 50 $ par action, que 50 $ est le prix d'exercice.
• Prix ​​du marché :C'est le prix de l'actif sur le marché. Si votre option d'achat indique que vous pouvez acheter 100 actions de ZYX pour 50 $ chacune d'ici une certaine date, et le prix du marché est de 85 $, vous bénéficiez en fait d'une remise.
• Dans l'argent :Avec option d'achat, vous êtes considéré dans l'argent, ou "en avant, » si le prix du marché est supérieur au prix du contrat d'options. Avec une option de vente, c'est le contraire. Parce qu'une option de vente est le droit de vendre un actif à un certain prix, vous voulez pouvoir vendre à un prix supérieur à ce que vous recevriez sur le marché. Si le prix d'exercice était de 50 $ sur une option de vente, mais le prix du marché est de 35 $, vous seriez dans l'argent parce que vous pouvez obtenir plus en exerçant votre option.
• Hors de l'argent :D'autre part, si le prix du marché n'est pas meilleur pour votre portefeuille que le prix d'exercice, vous êtes considéré comme hors de l'argent.
• Expiration :De nombreux contrats d'options cessent de se négocier le troisième vendredi du mois d'expiration et expirent le samedi suivant. Vérifiez le mois d'expiration de votre contrat afin d'avoir une idée de la date d'expiration.
• Couverture :Certains traders aiment utiliser des options pour se couvrir contre le risque d'autres actifs. Par exemple, si vous possédez des actions de ZYX et que vous craignez la baisse actuelle des prix, vous pouvez acheter une option de vente qui vous permet de vendre du ZYX à un certain prix. Si le prix baisse et que vous décidez de vendre, vous pouvez le faire au prix d'exercice le plus élevé plutôt que de subir des pertes en raison d'une baisse du prix du marché.

Quel que soit le type d'option que vous achetez, vous avez les mêmes choix. D'abord, vous pouvez vendre le contrat à quelqu'un d'autre dans l'espoir de pouvoir le vendre plus cher que vous ne l'avez payé. Seconde, vous pouvez exécuter votre option et acheter ou vendre l'actif au prix d'exercice indiqué. Finalement, vous pouvez simplement laisser l'option expirer et ne rien faire. Lorsque vous laissez expirer une option, vous perdez l'argent que vous avez payé pour cela.

À qui s'adressent les meilleures options ?

En général, les options sont considérées comme plus risquées que les autres véhicules d'investissement, comme les actions et les obligations. Par conséquent, le trading d'options est généralement préférable pour ceux qui ont une tolérance au risque plus élevée et peuvent gérer une volatilité accrue et des pertes potentielles. Les contrats d'options peuvent aussi être compliqués, ce qui peut en faire un meilleur choix pour les investisseurs expérimentés.

Avantages du trading d'options

• Il est possible d'avoir un coût initial inférieur à celui que vous verriez en achetant l'actif sous-jacent
• L'effet de levier peut être utilisé pour augmenter vos gains
• Vous avez la possibilité de vous engager dans des opportunités de trading plus compliquées
• Les options peuvent couvrir le risque de baisse des actifs de votre portefeuille

Inconvénients du trading d'options

• L'effet de levier peut entraîner des pertes plus importantes pour les détenteurs d'options
• Vous devez être en mesure de prévoir les changements à court terme du prix de l'actif sous-jacent de l'option
• Vous pourriez finir par payer des impôts sur les gains en capital à court terme en raison de la nature à court terme des options
• Après avoir payé la prime, votre contrat pourrait être sans valeur à son expiration

Comment fonctionnent les actions ?

Les actions représentent une partie de la propriété d'une entreprise. Lorsque vous achetez une action, vous achetez essentiellement une petite partie de l'entreprise.

Dans la plupart des cas, les actions des sociétés qui sont « devenues publiques » sont vendues en bourse. Il s'agit d'un échange secondaire, qui vous permet d'acheter des actions que d'autres vendent. Lorsque vous passez par l'une des meilleures applications d'investissement ou courtiers, ces outils vous mettent essentiellement en contact avec quelqu'un qui souhaite vendre des actions d'une entreprise. Plus tard, lorsque vous vendez vos propres actions d'une entreprise, vous espérez généralement que le prix a augmenté et que vous pouvez vendre à un prix plus élevé que celui que vous avez payé.

Les cours des actions peuvent fluctuer pour plusieurs raisons. Si une entreprise se porte bien, a un modèle économique solide, et fait des profits, plus de personnes pourraient vouloir bénéficier de la possession d'une partie des actions de l'entreprise, et le prix pourrait augmenter en réponse à la demande. D'autre part, si de mauvaises nouvelles arrivent, il pourrait y avoir plus d'actions disponibles à la vente, et le prix pourrait baisser car les vendeurs essaient d'obtenir ce qu'ils peuvent.

D'autres facteurs peuvent également influencer le cours d'une action. Facteurs économiques et de marché, ainsi que les catastrophes naturelles et les changements politiques, peut également avoir un impact sur les cours des actions. Certaines industries ou secteurs pourraient être plus influencés que d'autres, Dépendant de la situation.

Certaines entreprises récompensent également les actionnaires en versant des dividendes. Les dividendes sont des paiements de bénéfices, en fonction du nombre d'actions que vous possédez. Par exemple, une entreprise pourrait verser un dividende trimestriel de 50 cents par action. Si vous possédez 100 actions, vous vous retrouverez avec un paiement de 50 $ tous les trois mois. Il est possible de développer un portefeuille de dividendes et de recevoir des dividendes régulièrement, qui peut être un moyen de générer des revenus, plutôt que d'attendre l'appréciation du cours des actions.

A qui s'adressent les actions ?

Les actions peuvent être un bon choix pour les investisseurs qui recherchent un moyen relativement simple de créer de la richesse au fil du temps. Se lancer en bourse est assez facile grâce aux courtiers en ligne et aux applications de trading.

Les nouveaux investisseurs pourraient bénéficier de la diversité instantanée qui découle de l'investissement dans des fonds communs de placement ou des FNB. Ces placements mutualisés vous permettent de profiter d'un ensemble d'actions, offrant une exposition à une variété d'entreprises, plutôt que de vous obliger à essayer de choisir quelques gagnants et perdants.

Les investisseurs novices peuvent également bénéficier d'un investissement en fractions d'actions, qui fournit un moyen d'acheter une partie d'une action. Si vous ne pouvez pas vous permettre de payer plus de 600 $ pour une seule action, vous pouvez toujours investir dans Tesla et acheter un quart d'action pour moins cher. L'investissement fractionnaire d'actions peut faciliter la création d'un portefeuille, l'appréciation des cours et même le versement de dividendes.

Les investisseurs avancés peuvent s'engager dans le day trading, ou cherchez des moyens de choisir des actions qui sont plus susceptibles d'augmenter rapidement en valeur.

En général, presque tout le monde est susceptible de bénéficier d'un certain type de stratégie de portefeuille qui consiste à utiliser des actions individuelles ou des fonds d'actions pour accroître leur richesse au fil du temps.

Avantages de la négociation d'actions

• Les transactions sont souvent plus simples à comprendre que la négociation d'options
• Potentiel de gagner des dividendes si vous détenez l'actif
• Plus susceptible d'accéder à un taux de plus-values ​​à long terme favorable, tant que vous détenez l'action pendant plus d'un an
• Le marché boursier dans son ensemble n'a pas encore connu une période de 20 ans au cours de laquelle il perd globalement, bien que les performances passées ne prédisent pas nécessairement les résultats futurs

Inconvénients de la négociation d'actions

• Potentiel de perdre votre investissement initial
• Les fluctuations de prix à court terme peuvent causer du stress aux actionnaires
• Les échanges fréquents peuvent potentiellement entraîner une augmentation des frais et des pertes

Options vs. actions :3 différences clés

• Type d'actif : Il est important de noter qu'avec un stock, vous possédez réellement une part de l'entreprise. Vous pouvez en bénéficier si l'entreprise se porte bien parce que vous en êtes propriétaire, bien que les retours ne soient pas garantis. Vous pourriez également recevoir des dividendes et vendre les actions plus tard. Une option est un contrat dérivé. Si vous négociez des options d'achat d'actions, vous ne possédez pas réellement d'actions dans une entreprise. Au lieu, vous avez un contrat qui dit que vous pouvez acheter ou vendre une action à un certain prix. Vous pouvez vendre le contrat, mais vous n'achetez ou ne vendez pas réellement l'action sous-jacente.
• Risque: En général, les options sont considérées comme plus risquées que les actions. Lorsque vous pensez aux options par rapport aux actions, examinez attentivement votre tolérance au risque.
• Complexité: Les transactions d'options peuvent être plus complexes que les transactions boursières. Bien qu'il soit possible de trouver des stratégies de négociation d'actions compliquées, en général, une simple transaction d'achat ou de vente peut être plus facile à comprendre qu'une transaction d'options.

FAQ

Les options sont-elles meilleures que les actions ?

Lors de l'examen des options par rapport aux actions, l'un n'est pas forcément meilleur que l'autre. Beaucoup de gens aiment l'idée d'options parce qu'elles ont le potentiel de générer des gains dans un court laps de temps. Cependant, ils pourraient également entraîner des pertes plus importantes sur une courte période.

Les actions sont généralement considérées comme un meilleur choix si vous souhaitez augmenter votre patrimoine au fil du temps et voir des augmentations plus stables de votre valeur nette sur une période de plusieurs années. Cependant, il est important de garder à l'esprit que les gains ne sont pas garantis et que vous pouvez également perdre de l'argent en investissant dans des actions.

Le trading d'options est-il une mauvaise idée ?

Pour de nombreux investisseurs, en particulier les investisseurs débutants, les options pourraient présenter un certain nombre de défis et entraîner des pertes. Dans de nombreux cas, ce pourrait être une meilleure idée de se concentrer sur l'investissement dans des actions et des ETF à long terme, et négociez des options uniquement si vous êtes un trader expérimenté qui peut se permettre les pertes potentielles.

Vaut-il mieux vendre une option avant sa date d'expiration, exercer l'option, ou le laisser expirer ?

Comme pour beaucoup de choses liées au trading et à l'investissement, il est important d'examiner attentivement votre propre stratégie de trading et votre tolérance au risque. Les options sont utilisées à de nombreuses fins, y compris la croissance du portefeuille, couverture, et les bénéfices. Réfléchissez bien aux raisons pour lesquelles vous achetez et vendez des options, et le but qu'ils servent dans votre portefeuille.

Pouvez-vous perdre votre argent en négociant des actions ?

Oui. Tout investissement comporte un risque de perte. Considérez attentivement vos objectifs financiers et votre tolérance au risque lorsque vous élaborez une stratégie de placement. Et si vous avez des questions, vous voudrez peut-être parler à un conseiller financier pour obtenir des conseils en placement.

La ligne de fond

En ce qui concerne les options par rapport aux actions, il est important de comprendre à quoi sert chaque type d'investissement, où il s'intègre dans votre portefeuille, et votre point de vue sur la façon d'investir de l'argent. Pour de nombreux investisseurs, la négociation d'options peut être considérée comme plus risquée que la négociation d'actions ; cependant, tous les investissements comportent un risque de perte. Si vous commencez tout juste à investir, il pourrait être judicieux de commencer par un investissement fractionné dans un fonds d'actions ou un ETF jusqu'à ce que vous ayez acquis suffisamment de connaissances et d'expérience pour vous diversifier.

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