4 façons rapides de décider si une entreprise vaut votre investissement

L'analyse des stocks peut être aussi compliquée que vous le souhaitez. Il existe des milliers de points de données disponibles à collecter et à prendre en compte. Passer au crible ces informations peut être utile ou non pour faire un bonne décision d'achat, prise, ou vendre. Bien que vous ne devriez pas prendre de raccourcis pour investir, il existe quelques indicateurs clés (et faciles à comprendre) que presque tout le monde peut utiliser pour analyser rapidement une action. (Voir aussi :15 conseils d'investissement d'un sélectionneur d'actions n°1 de Wall Street)

Il y a deux questions principales à considérer lors de la conduite d'un examen. D'abord, évaluer la force de l'entreprise; C'est, déterminer si l'organisation est digne d'être propriétaire. Puis, déterminer si le prix d'une action fait de son achat une sage décision d'investissement.

Dans le jargon financier, l'examen de l'entreprise et des conditions économiques pertinentes est appelé analyse fondamentale ; considérant le cours de l'action (et son mouvement possible à court terme) est appelé analyse technique. Ayant racheté de grandes entreprises à des prix trop élevés, Je peux attester de la nécessité de tenir compte de la santé générale d'une entreprise et de savoir si ses actions sont surévaluées ou sous-évaluées sur le marché.

Voici quatre façons simples et utiles d'évaluer un investissement potentiel.

1. Voir l'entreprise de première main

Vous pouvez en apprendre beaucoup sur une entreprise en visitant ses installations et en discutant avec les employés et les clients. Par exemple, magasiner dans les magasins des entreprises du secteur de la vente au détail. Remarquez si la surface de vente est pleine de monde ou presque vide. Regardez sa marchandise, comparer son image de marque, qualité, et des prix à des offres concurrentielles. Interagissez avec les employés pour déterminer à quel point ils sont bien formés et utiles.

Pour les non-détaillants, parler à des amis et voisins qui sont des employés, les clients, ou des fournisseurs pour avoir une idée de la façon dont l'entreprise fonctionne et traite ceux qui interagissent avec l'entreprise. Essayez les produits et services de l'entreprise. Demandez aux professionnels du secteur ce qu'ils pensent de la qualité des produits d'une entreprise, niveaux de service, et innovation.

Visites en magasin, discuter avec les employés, etc. peut vous donner un aperçu du bien-être général d'une organisation. Bien que vous n'apprenez pas tout ce que vous devez savoir, vous pouvez comparer l'image de l'entreprise avec la réalité et déterminer si l'entreprise mérite une enquête plus approfondie.

2. Consultez les rapports financiers

Localisez les états financiers d'une entreprise pour consulter des statistiques clés telles que les revenus, gains, et de trésorerie au cours des dernières années.

Accédez aux statistiques financières directement dans la base de données SEC-EDGAR (entrez le ticker et trouvez les dépôts 10-K associés aux rapports annuels). Alternativement, utiliser des outils en ligne pour analyser les performances financières, comme Morningstar.com ou Yahoo! La finance, où les résultats financiers et les tendances peuvent être consultés sous l'onglet Financials.

Idéalement, vous découvrirez une entreprise en croissance constante et forte, capable de poursuivre cette tendance. Pratiquement, bien que, trouver une entreprise avec un dossier parfait est peu probable, comme la plupart ont des revers occasionnels, surtout pendant les périodes de récession. Toujours, vous devriez regarder les finances.

Remarquez si :

1. le résultat net est positif, indiquant que l'entreprise génère un profit ;
2. les revenus et les bénéfices ont augmenté au fil du temps ; et
3. le cash-flow d'exploitation est positif et en croissance.

Les performances passées ne sont pas une garantie, mais peuvent indiquer si une entreprise peut continuer à croître et à générer de solides rendements pour les actionnaires.

3. Regardez le ratio P/E

Le ratio cours/bénéfice (ou ratio P/E), qui est le cours de l'action divisé par le bénéfice par action, vous donne une idée de si vous allez faire une bonne affaire ou payer une prime pour le stock. Ce nombre peut être appelé évaluation de l'action, qui fluctue en fonction de la valeur réelle et perçue.

Trouvez ce ratio pour les actions individuelles chez Morningstar, Yahoo! La finance, et Google Finance. Alternativement, Consultez les graphiques des actions individuelles dans la section de recherche de votre société de courtage en ligne.

Selon The Motley Fool, "L'action médiane de l'indice S&P 500 a historiquement eu un ratio P/E d'environ 15." Un nombre inférieur à la moyenne pourrait indiquer un bon prix alors qu'un nombre plus élevé pourrait signifier que le prix est trop élevé.

De nombreux facteurs peuvent affecter ce ratio, bien que, comme un ralentissement des bénéfices ou une croissance attendue qui se reflète dans le cours de l'action. Néanmoins, comparer le P/E actuel d'une action à ses performances historiques ainsi qu'à ses pairs du secteur et au marché en général peut vous donner une idée des valorisations actuelles.

4. Regardez les nouvelles

Un coup d'œil à l'actualité financière peut vous donner un aperçu d'une entreprise spécifique ainsi que de son secteur et de l'activité globale du marché, ce qui peut avoir un impact sur la valeur d'une action.

Vous n'avez pas besoin de regarder CNBC toute la journée pour obtenir des informations basiques mais significatives. Consultez Bloomberg.com en ligne ou via son application mobile ou connectez-vous à votre compte de courtage en ligne pour recevoir les actualités relatives aux économies mondiales, voir un aperçu du marché, noter les notes des analystes, et lire les nouvelles de l'entreprise et de l'industrie.

Recevez des mises à jour sur les bénéfices de l'entreprise ainsi que sur les plans d'expansion et les introductions de produits. Lisez à propos de la stagnation ou de la croissance rapide de l'industrie. Remarquez comment vos actions potentielles augmentent ou diminuent en valeur en fonction du mouvement des indices du marché, ce qui peut refléter le sentiment général des investisseurs à propos de vos choix.

La sélection de titres pour votre portefeuille doit impliquer de faire des observations générales, examiner les résultats financiers, et avoir une idée de ce que les gens disent de son avenir. Puis, prendre une décision d'investissement en se forgeant une opinion sur la base de facteurs susceptibles d'affecter la performance de l'entreprise et le cours de son action sur le long terme.

Achetez-vous et vendez-vous des actions individuelles? Comment évaluez-vous une entreprise ?