Gardez un œil sur votre argent avec ces 7 outils et applications d'investissement en ligne

J'admets que j'ai utilisé des outils et des applications d'investissement sporadiquement jusqu'à récemment. Regarder les fluctuations du marché me donne le vertige, soit m'obligeant à me relâcher lorsque la croissance de mon portefeuille dépasse mon potentiel de gains quotidiens, soit me faisant m'inquiéter des pertes qui semblent insurmontables à surmonter.

Donc, en général, Je préfère garder mes distances par rapport à un flux constant d'informations en streaming en temps réel. Mais prendre des décisions dans le vide, sans prêter régulièrement attention à la vision plus large de l'économie, n'est pas sage. (Voir aussi :Stock Investing Online :ShareBuilder vs. Discount Brokerage)

Il existe des moyens de rester à l'écoute des événements liés aux investissements sans être submergé afin que vous puissiez vous concentrer sur les résultats à long terme. Ces outils et applications en ligne peuvent être utiles pour savoir ce qui est en hausse (ou en baisse) avec le marché et gérer votre portefeuille.

1. Actualités financières de Bloomberg

Suivez l'actualité financière, noter les mouvements du marché, et suivez vos avoirs via l'application Bloomberg, qui est disponible pour diverses plates-formes de tablettes et de smartphones.

Les informations générales sont accessibles à tous. Plus, vous pouvez obtenir des rapports personnalisés en saisissant les actions que vous possédez ou envisagez d'acheter. Cliquez sur les actions pour obtenir des informations sur les cours quotidiens et les volumes de transactions, rapports de revenus, et des statistiques financières telles que les ratios P/E et les dividendes, ainsi que des nouvelles pertinentes pour l'entreprise et son secteur.

2. Quiz sur la tolérance au risque d'investissement

Évaluez et connaissez votre tolérance au risque avant d'investir. Un excellent moyen de déterminer comment catégoriser votre état d'esprit dans le jargon d'investissement est de répondre à un quiz sur la tolérance au risque d'investissement comme celui-ci développé par des professeurs de finance pour un projet de recherche.

Typiquement, les résultats indiqueront des classifications comme celles-ci :défensive (faible tolérance au risque), Conservateur (tolérance inférieure à la moyenne), Modéré (moyen-modéré), Croissance modérée (au-dessus de la moyenne), et Agressif (haute tolérance).

Utilisez vos résultats pour vous aider à sélectionner un fonds commun de placement parmi les offres 401(k) de votre employeur ou à déterminer les allocations d'actifs pour votre portefeuille.

3. Calculateur d'allocation d'actifs de Smart Money

Au moment de décider comment investir votre argent ou rééquilibrer votre portefeuille, vous voudrez savoir comment allouer vos actifs. Ces combinaisons d'actifs comprennent généralement des liquidités, obligations, actions domestiques à grande capitalisation, actions domestiques à petite capitalisation, et les actions internationales.

Souvent, les allocations sont déterminées en prenant un modèle standard et en ajustant les pourcentages en fonction de facteurs tels que la tolérance au risque et l'âge. Le calculateur d'allocation d'actifs de Smart Money donne des recommandations sur l'allocation d'actifs idéale sur la base d'entrées qui incluent l'allocation d'actifs actuelle et les plans futurs. Cet outil est interactif — modifiez les réponses et notez l'impact sur les recommandations.

4. Analyse de portefeuille (Divers)

Il existe une variété d'outils en ligne disponibles pour l'analyse de portefeuille. Ces outils sont intégrés dans des sites Web autonomes (bien que beaucoup proposent des liens vers des conseillers en investissement privés), ou intégré au côté connecté des sites Web de courtage en ligne. Tous ont des fonctionnalités qui vous permettent de construire ou de recréer votre portefeuille.

SigFig et Personal Capital vous aident à remplir son outil avec les avoirs de votre portefeuille en extrayant les informations de compte des sociétés de courtage en ligne (vous fournissez les noms de compte et les mots de passe, et le site extrait les données).

Les constructeurs de portefeuilles sur les sites internet des sociétés de bourse, comme Vanguard ou Charles Schwab, ont déjà vos avoirs dans leurs comptes mais vous permettent d'ajouter manuellement des avoirs extérieurs.

Après avoir chargé vos informations, utiliser les fonctions de gestion de portefeuille. Les analyses qui peuvent être disponibles comprennent :

• Comparaison de l'allocation d'actifs actuelle à l'allocation d'actifs ciblée
• Aperçu de la diversification sectorielle de votre portefeuille actuel par rapport aux indices du marché mondial et/ou national
• Performance du portefeuille et rendements historiques, y compris des comparaisons avec des indices de marché tels que le S&P 500
• Coûts des fonds communs de placement par rapport aux moyennes de l'industrie

Les capacités interactives de ces outils servent à optimiser votre portefeuille. Il y a des alertes sur les problèmes et des suggestions qui peuvent inclure une réallocation des actifs par grandes catégories (vous conseillant d'augmenter votre position dans les actions à petite capitalisation et de réduire l'exposition aux grandes capitalisations, par exemple) accompagné d'un stock spécifique, ETF, et des recommandations de fonds communs de placement.

5. Informations actuelles et historiques de Yahoo! La finance

Même si vous n'êtes pas encore un investisseur sérieux ou un passionné d'histoire financière, vous allez adorer les vastes ressources de Yahoo! Financement pour la recherche d'actions, ETF, et les fonds communs de placement. Localisez ce trésor d'informations actuelles et historiques en entrant le symbole de l'investissement que vous souhaitez étudier.

Le site fournit des quantités importantes d'informations sur les performances d'une manière facile à comprendre qui n'est pas écrasante. Utilisez ses outils pour voir les ratios financiers, versements de dividendes, dépôts auprès de la SEC, et commentaire d'analyste.

Ajouter des actions, ETF, et des fonds communs de placement à votre portefeuille (inscription et connexion gratuites requises) et vous pouvez consulter les mises à jour de base via Yahoo! Application financière sur votre smartphone.

6. Filtre de stock par Finviz.com

Ne laissez pas l'agitation du site Web Finviz.com (visualisations financières) vous effrayer. L'outil de filtrage actions-ETF-fonds communs de placement est intuitif à utiliser. Vous n'êtes pas obligé d'entrer des valeurs pour tous les filtres. Choisissez quelques attributs clés pour obtenir des résultats significatifs ; par exemple, laissez le filtreur trouver des actions versant des dividendes dans le secteur des services.

Cliquez sur "aide" depuis la page screener pour accéder à un glossaire qui vous expliquera les termes techniques, comme le bêta et l'indice de force relative (RSI). Utilisez l'outil de sélection pour identifier les investissements à examiner plus avant.

7. Négocier via l'application mobile de courtage

Vous pouvez acheter et vendre des actions, ETF, obligations, et des fonds communs de placement à partir de votre smartphone. Cette fonctionnalité est pratique si vous souhaitez réagir rapidement aux variations des cours boursiers ou si vous n'êtes pas disponible pour saisir des commandes sur votre ordinateur pendant la journée.

Téléchargez l'application mobile de votre société de courtage pour commencer. Connectez-vous pour vérifier les soldes, noter les changements de prix, et passez en revue les nouvelles financières. Traiter les transactions en initiant des transactions, envoi de commandes, et l'affichage de l'état de la commande.

Mes choix sont conviviaux, surtout pour les novices, tout en offrant des capacités d'analyse qui peuvent profiter à ceux qui ont des portefeuilles plus importants et des besoins plus complexes. Quels sont vos outils et applications d'investissement en ligne préférés ?