Confiez votre retraite à une société de fiducie de placement ?

Un société de fiducie d'investissement est une société qui investit simplement dans les actions d'autres sociétés. Généralement, les sociétés de fiducie de placement mettent en commun l'argent de nombreux investisseurs individuels et l'investissent dans des fonds qui détiennent des actions d'un large éventail de différents types de sociétés cotées sur les principales bourses. La plupart du temps, ces types de fonds d'investissement sont gérés par des gestionnaires de fonds professionnels; par ailleurs, les gestionnaires de fonds sont habilités à effectuer une large gamme d'investissements. La plupart des sociétés de fiducie de placement n'ont pas d'employés et n'ont qu'un conseil d'administration qui est généralement composé uniquement d'administrateurs non exécutifs.

Comment les sociétés de fiducie d'investissement sont négociées

Les sociétés de fiducie d'investissement sont cotées en bourse tout comme les autres sociétés ouvertes. Les investisseurs peuvent acheter et vendre des actions de sociétés de fiducie de placement comme ils le feraient avec n'importe quelle autre société. Cependant, contrairement à beaucoup d'autres types d'entreprises, le cours de l'action d'une société de fiducie de placement ne reflète pas toujours la valeur sous-jacente du portefeuille d'actions détenu par la fiducie de placement individuelle.

Lorsque ce type de situation se produit, la société de fiducie d'investissement se traite avec une décote (ou une prime) par rapport à sa valeur liquidative, ou NAV. En général, l'achat d'actions d'une société de fiducie de placement lorsque ses actions se négocient à escompte peut entraîner des rendements futurs plus élevés.

Analyse du rendement des sociétés de fiducie de placement

Le plus souvent, Les actions des sociétés de fiducie de placement à intérêt reposent sur une économie relativement robuste et de bons résultats dans un large éventail de secteurs. Parce que les sociétés de fiducie d'investissement investissent dans tant de domaines et d'entreprises divers, une récession ou une économie agitée entraîne souvent une baisse des cours des actions et des dividendes pour les actions offertes par ces types de sociétés.

Par conséquent, en période de crise économique, investir dans des sociétés de fiducie de placement n'est peut-être pas la solution la plus judicieuse. Bien que vous puissiez certainement acheter des actions à un prix inférieur, vous ne devriez le faire que si vous le pouvez, vous pouvez laisser les investissements seuls à long terme et n'aurez pas besoin d'un accès rapide à l'argent investi.

Si vous ne disposez pas de fonds ou de liquidités suffisants pour réaliser un investissement à long terme auprès d'une société d'investissement, vous seriez probablement mieux placé pour investir dans des véhicules d'investissement plus conservateurs, tels que :or, certificats de dépôt ou bons du Trésor.

Par ailleurs, assurez-vous toujours que vous disposez de suffisamment d'argent pour survivre à une période économique particulièrement difficile et vivre - sans avoir à encourir de pénalités ou de frais coûteux en cas de fermeture prématurée de comptes de placement.