7 actions aurifères dans lesquelles investir (plus :les bases de l'investissement dans l'or à connaître)

Vous avez probablement entendu dire que vous pouvez investir dans de l'or physique dans des publicités télévisées qui tentent de vous faire acheter des pièces d'or. Mais saviez-vous que vous pouvez également investir dans des actions aurifères ?

Les actions aurifères ne remplacent pas parfaitement la possession d'or physique. Toutefois, cette méthode d'investissement dans l'or pourrait être une option plus intelligente pour vous si ses avantages l'emportent sur les inconvénients en fonction de votre situation et de vos objectifs financiers personnels.

Voici ce que vous devez savoir sur l'investissement dans les actions aurifères et quelques actions spécifiques que vous pourriez envisager.

Dans cet article

• 3 raisons pour lesquelles vous pourriez investir dans l'or
• Ce qu'il faut savoir avant d'investir dans des actions aurifères
• 7 actions aurifères ou ETF dans lesquels vous pourriez investir
• Comment commencer à investir dans les actions aurifères
• Autres façons d'investir dans l'or
• FAQ
• En bout de ligne

3 raisons pour lesquelles vous pourriez investir dans l'or

Vous voudrez peut-être investir dans l'or pour une ou plusieurs raisons. Finalement, votre raisonnement devrait se concentrer sur la façon dont investir dans l'or pourrait vous aider à vous rapprocher de vos objectifs financiers. Voici trois façons dont l'or pourrait être un ajout intelligent à votre portefeuille.

C'est un métal précieux en quantité limitée

L'or est l'un des nombreux métaux précieux dont l'offre est limitée. L'or que nous avons sur la planète aujourd'hui est tout l'or que nous aurons jamais. Cette offre limitée constitue un facteur de rareté qui pourrait contribuer à augmenter le prix de l'or à l'avenir.

Cela pourrait aider à diversifier votre portefeuille

L'or est un actif physique qui a des caractéristiques uniques qui déterminent son prix. Historiquement, l'or a conservé de la valeur en raison de ces caractéristiques et du fait qu'il pourrait être utilisé pour fabriquer des bijoux ou des pièces de monnaie. Aujourd'hui, l'or est utilisé dans de nombreuses applications électroniques, également. Historiquement, les prix de l'or ne suivent pas toujours les mouvements ou la volatilité des autres investissements, comme la bourse. Si vous cherchez à diversifier votre portefeuille, des actifs comme l'or pourraient être utiles pour répartir votre risque de perte.

Il n'est pas lié au dollar américain

Lorsque les États-Unis ont utilisé l'étalon-or, le dollar américain avait de l'or dans un coffre-fort pour soutenir la valeur du dollar. Aujourd'hui, la même relation ne tient pas parce que l'étalon-or a été aboli. Parce que les deux ne sont plus liés ensemble, l'or peut conserver sa valeur même si le dollar américain perd de la valeur. Ceci n'est pas garanti mais pourrait être possible.

Ce qu'il faut savoir avant d'investir dans des actions aurifères

Avant d'investir dans l'or, vous devez comprendre les bases de l'achat d'or et les options qui s'offrent à vous. Bien que vous connaissiez probablement les types d'or physique dans lesquels vous pouvez investir, tels que les bijoux en or ou les lingots d'or sous forme de pièces et de lingots, les types d'actions aurifères et de fonds négociés en bourse (FNB) disponibles peuvent être plus inconnus.

Les actions aurifères représentent des parts de sociétés impliquées dans l'or d'une manière ou d'une autre. Avec des actions individuelles qui pourraient être une seule entreprise. Avec les ETF, vous pourriez finir par détenir des actions dans de nombreuses sociétés. Typiquement, les actions aurifères et les ETF sont plus faciles à acheter et à vendre, ce qui signifie qu'ils ont plus de liquidité que l'or physique. Cela pourrait être un avantage en fonction de vos objectifs d'investissement.

Les actions aurifères peuvent inclure les types de sociétés suivants :

• Sociétés minières : Les sociétés de production d'or sont celles qui extraient l'or, et potentiellement d'autres minéraux, à partir du sol.
• Sociétés de redevances : Ces sociétés paient des frais initiaux aux sociétés minières en échange d'une partie des revenus. Celles-ci sont également parfois appelées sociétés de streaming.

Les ETF sur l'or sont des fonds qui détiennent des investissements en or dans plusieurs sociétés liées à l'or ou dans de l'or physique réel :

• ETF or physiques : Les ETF qui achètent et détiennent de l'or physique afin que vous n'ayez pas à faire face à des problèmes de stockage et de transaction.
• ETF sur actions aurifères : ETF qui achètent des actions liées au processus de l'or, tels que les actions minières aurifères ou les actions de redevances sur l'or.

7 actions aurifères ou ETF dans lesquels vous pourriez investir

Les actions aurifères les plus intelligentes dans lesquelles investir dépendront de votre situation, buts, et la tolérance au risque, mais voici quelques options que vous pourriez envisager lorsque vous choisissez vos actions. Pour effectuer ces sélections, nous avons d'abord recherché les principales entreprises et fonds de l'espace. Puis, nous avons essayé de choisir au moins une option représentant chacun des types d'actions aurifères et d'ETF définis ci-dessus.

Lorsque vous réfléchissez à l'action aurifère ou à l'ETF qui pourrait vous convenir, gardez à l'esprit la terminologie suivante :

• Capitalisation boursière (capitalisation boursière) : La valeur du nombre total d'actions d'une société multipliée par le cours de l'action
• Ratio cours/bénéfice : Le cours de l'action divisé par son bénéfice par action
• Bénéfice par action: Bénéfice d'une entreprise divisé par son nombre d'actions en circulation
• Taux de dépenses : Les frais d'administration et d'exploitation du fonds divisés par la valeur moyenne des actifs que le fonds détient — un nombre inférieur représente des dépenses inférieures
• Rendements annuels totaux : Une façon standardisée de mesurer les rendements annuels au fil du temps

Vous n'êtes pas obligé de comprendre toutes les nuances de ces métriques, mais les comparer peut parfois révéler des informations qui pourraient être importantes pour votre prise de décision.

Or Barrick (OR)

• Capitalisation boursière: 38,6 milliards de dollars
• Prix-bénéfice : 15,63
• Bénéfice par action: 1,38 $

Or Barrick, fondée en 1983, est l'une des nombreuses sociétés d'extraction d'or dans lesquelles vous pourriez investir. Ce producteur d'or extrait également du cuivre et explore d'autres métaux précieux. L'entreprise a son siège social au Canada et compte près de 22, 000 employés.

Franco-Nevada (FNV)

• Capitalisation boursière: 30,13 milliards de dollars
• Ratio cours/bénéfice : 50,49
• Bénéfice par action: $3,12

Franco-Nevada, fondée en 2007, est une entreprise qui tire des revenus des redevances sur l'or. La société vise à limiter les risques auxquels les investisseurs pourraient être confrontés par rapport à s'ils investissaient directement dans des sociétés minières. Franco-Nevada est une entreprise canadienne et ne compte que 40 employés.

Newmont (NEM)

• Capitalisation boursière: 48,1 milliards de dollars
• Ratio cours/bénéfice : 16,84
• Bénéfice par action: 3,58 $

Newmont, fondée en 1921, est une exploitation minière d'or. Elle exploite des mines d'or en Afrique, Australie, Amérique du Nord, et l'Amérique du Sud. La société a son siège dans le Colorado et compte environ 28, 000 employés.

FNB VanEck Vectors Gold Miners (GDX)

• Rendements totaux annuels moyens sur cinq ans : 4,69%
• Taux de dépenses : .51%

VanEck Vector Gold Miners ETF est un fonds négocié en bourse qui se concentre sur les actions des mines d'or. Il tente de répliquer l'indice NYSE Arca Gold Miners. Cet indice vise à suivre la performance globale des sociétés impliquées dans l'exploitation aurifère.

Les principaux titres de cet ETF comprennent :

• Newmont Corp (NEM)
• Or Barrick (OR)
• Franco-Nevada (FNV)
• Métaux précieux de Wheaton (WPM)

Actions aurifères SPDR (GLD)

• Rendements totaux annuels moyens sur cinq ans : 5,01%
• Taux de dépenses : .40%

SPR Gold Shares est un ETF adossé physiquement à de l'or. Cela signifie qu'il détient 1 $ d'or physique pour chaque 1 $ de capitalisation boursière de l'ETF. L'ETF est le plus grand fonds aurifère de ce type au monde. Le ratio de dépenses est nettement plus élevé que certains de ses plus petits concurrents, bien que.

iShares Gold Trust (IAU)

• Rendements totaux annuels moyens sur cinq ans : 5,72%.
• Taux de dépenses : 0,25%

Le fonds négocié en bourse iShares Gold Trust est un autre ETF adossé physiquement à de l'or. Celui-ci est plus petit que GLD, mais offre également un ratio de dépenses inférieur.

FNB mondial GO GOLD et métaux précieux aux États-Unis (GOAU)

• Rendements totaux annuels moyens sur trois ans : 17,30 %
• Taux de dépenses : 0,60%

L'ETF U.S. Global GO GOLD et Precious Metal Miners va encore plus loin dans l'investissement dans les métaux précieux en incluant plusieurs métaux plutôt que seulement l'or. Le fonds investit à la fois dans des sociétés minières et dans des actions fondées sur des redevances.

Ses principaux avoirs comprennent :

• Franco-Nevada (FNV)
• Or Royal (RGLD)
• Métaux précieux de Wheaton (WPM)
• Centerra Gold (CG CN)

Le fonds a été créé en juin 2017, il n'a donc pas de rendement total annuel moyen sur cinq ans au moment de la rédaction de cet article.

Comment commencer à investir dans les actions aurifères

Si vous êtes prêt à commencer à investir dans les actions aurifères, le processus est simple.

D'abord, vous devez ouvrir et financer un compte de courtage qui vous permet d'acheter les investissements qui vous intéressent. De nombreuses sociétés de courtage vous permettront d'acheter des actions et des ETF, mais certains ne permettent pas les deux. Idéalement, les personnes qui souhaitent investir dans des actions aurifères doivent rechercher une société de courtage ou une application qui vous permet de choisir des investissements individuels plutôt qu'un portefeuille prédéfini comme le proposent de nombreux robo-advisors.

Vous pouvez consulter notre liste des meilleurs comptes de courtage si vous préférez investir avec des sociétés de courtage plus traditionnelles. Alternativement, consultez nos choix pour les meilleures applications d'investissement si vous recherchez une approche plus moderne de l'investissement.

Une fois que vous avez choisi un compte et ajouté des fonds, acheter une action aurifère ou un ETF est aussi simple que de passer une commande. Avant d'investir, assurez-vous de comprendre tous les risques encourus et faites les recherches appropriées afin de choisir le meilleur stock d'or pour vos objectifs.

Vous voudrez peut-être limiter vos actions aurifères à un certain pourcentage de votre portefeuille pour rester suffisamment diversifié, d'autant plus que vous en apprenez davantage sur cette classe d'actifs particulière.

Autres façons d'investir dans l'or

Vous avez d'autres alternatives si vous pensez que les actions aurifères ou les ETF ne vous conviennent pas. Ceux-ci pourraient inclure de l'or physique, un IRA en or, ou un fonds commun de placement d'or.

Or physique

Les investissements physiques dans l'or sont relativement faciles à réaliser mais présentent des inconvénients importants. Certains moyens courants d'acheter ce produit incluent des pièces de monnaie, barres, et bijoux. Malheureusement, vous devez généralement payer une majoration lorsque vous achetez l'or et le revendre à un marchand à rabais pour liquider votre or. Vous devez également stocker en toute sécurité l'or, ce qui pourrait coûter de l'argent si vous utilisez une option telle qu'un coffre-fort.

Or IRA

Certaines personnes souhaitent posséder de l'or physique de manière fiscalement avantageuse. Un IRA en or pourrait offrir cette option. Un compte de retraite individuel en or traditionnel vous permet de verser de l'argent sur le compte avant impôt. Cela signifie que vous ne payez aucun impôt sur les cotisations. Vous devrez payer des impôts sur les retraits à la retraite.

Si vous voulez les avantages fiscaux de l'IRA, vous n'êtes pas autorisé à détenir vous-même l'or physique selon les réglementations de l'IRS. Les IRA d'or doivent être établis avec un dépositaire IRA spécialisé qui détient l'or physique pour vous en votre nom. Ces entreprises peuvent facturer des frais importants pour ce service.

Fonds communs de placement en or

Finalement, Les fonds communs de placement aurifères sont similaires aux FNB aurifères mais sont structurés légèrement différemment. Les fonds communs de placement ne se négocient qu'une fois par jour à la fermeture des bureaux et s'accompagnent généralement de frais plus élevés que les FNB. Ils peuvent avoir plus de sens dans certaines situations en fonction de vos préférences, bien que.

FAQ

Les actions aurifères sont-elles un bon investissement en ce moment ?

Investir dans l'or peut être un choix approprié si vous avez fait des recherches approfondies sur les actions dans lesquelles vous souhaitez investir et que vous pensez qu'elles peuvent vous aider à atteindre vos objectifs d'investissement. Les rendements historiques pourraient vous donner une idée de ce à quoi vous attendre en fonction de vos hypothèses, mais il est important de se rappeler que les performances passées ne garantissent pas les rendements futurs. Investir est intrinsèquement risqué, y compris investir dans des actions aurifères, soyez donc prêt pour les pertes potentielles qui pourraient survenir.

Vaut-il mieux acheter de l'or ou des actions aurifères ?

Le choix entre investir dans l'or physique ou les actions aurifères dépend de vos objectifs pour vos investissements. Les personnes qui souhaitent profiter des avantages de posséder de l'or physique peuvent préférer cette option tant qu'elles peuvent gérer le stockage, Sécurité, et les problèmes transactionnels. D'autres peuvent décider qu'investir dans des actions aurifères leur permet d'obtenir les rendements financiers associés à l'or sans les risques de propriété physique.

Quelles actions aurifères versent des dividendes ?

Plusieurs actions aurifères versent des dividendes, comprenant:

• Franco-Nevada (FNV)
• Or Barrick (OR)
• Newmont Mining (NEM)
• Or Sibanye (SBGL
• Or Royal (RGLD)

Beaucoup d'autres paient également des dividendes. Avant d'investir dans des actions aurifères qui versent des dividendes, assurez-vous qu'ils correspondent à vos objectifs de placement et que vous comprenez les risques encourus.

En bout de ligne

Vous pouvez décider d'investir de l'argent dans des actions aurifères avec au moins une partie de votre portefeuille qui peut vous aider à atteindre vos objectifs de diversification. D'autres personnes pourraient penser qu'investir dans l'or physique ou dans une autre classe d'actifs est une meilleure décision pour eux.

Quel que soit l'investissement que vous choisissez, assurez-vous de bien rechercher l'investissement pour comprendre comment il fonctionne, comment cela s'intègre à vos objectifs d'investissement, et les risques auxquels vous faites face en détenant l'investissement.

Tous les tarifs et frais sont exacts au 6 août 2021.