Comment organiser vos documents fiscaux

La saison des impôts est officiellement à nos portes. A présent, vous avez probablement déjà commencé à recevoir vos W-2, 1099 ou d'autres documents fiscaux par la poste. Cela signifie qu'il n'y a pas de meilleur moment pour commencer avec votre organisation pour rendre vos déclarations de revenus un peu plus faciles cette année.

Je vais vous expliquer le processus que ma femme et moi utilisons pour organiser nos documents fiscaux pour la saison des impôts. Il s'agit en fait d'un processus tout au long de l'année qui nécessite très peu d'entretien - juste quelques enveloppes de manille stockées dans un endroit sûr et un système de classement numérique qui prend quelques minutes chaque mois.

Comment organiser vos papiers fiscaux

Les impôts sont l'une des choses que j'aime le moins faire. Cela ne me dérange pas de payer des impôts et de soutenir les travaux publics - je n'aime tout simplement pas remplir les papiers. L'une des choses les plus importantes que vous puissiez faire pour faciliter la préparation de vos impôts est de garder vos papiers organisés.

Que vous fassiez vos impôts vous-même ou engagez un comptable, garder vos documents organisés réduira les erreurs et le temps nécessaire pour remplir vos impôts (essentiel si vous embauchez quelqu'un !).

Je recommande d'essayer de tout garder au même endroit, comme un classeur, dossier, grande enveloppe de manille, dossier de fichiers, ou plateau sur votre bureau, selon vos besoins. Parce que j'ai une entreprise, Je sépare mes documents fiscaux des particuliers et des entreprises, même si tout se passe finalement sur la même déclaration de revenus.

Utilisez le logiciel pour vous aider !

Beaucoup de gens utilisent Quicken, Mint.com ou un autre logiciel gratuit pour les aider à organiser leurs impôts personnels.

QuickBooks

Pour mon entreprise, J'utilise QuickBooks en ligne, qui m'aide à suivre tous les revenus et dépenses, et facilite l'envoi d'un fichier à mon comptable. J'utilise également le système d'enveloppe décrit ci-dessous pour conserver toutes les copies papier nécessaires au classement.

Commencez avec Quickbooks>>

Capital personnel

Si vous êtes une entreprise sans beaucoup de besoins, vous pouvez envisager une option de frais comme Personal Capital. Ils peuvent vous aider à suivre très facilement vos dépenses et vos revenus et à synchroniser tous vos comptes, y compris les investissements, en un seul endroit. J'utilise cette plateforme pour mes finances personnelles et mes investissements.

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Si vous êtes habitué à l'une des meilleures applications de gestion de l'argent, la plupart feront un bon travail pour vous aider à garder une trace de vos documents fiscaux.

Organisez vos documents fiscaux toute l'année

Nos impôts individuels sont assez simples, et nous recevons quelques documents fiscaux tout au long de l'année. Les documents fiscaux les plus courants que nous recevons sont les reçus de dons de bienfaisance, que nous gardons dans une enveloppe manille étiquetée "Déductions fiscales."

Nous utilisons un classeur de poche peu coûteux pour organiser le reste de nos documents fiscaux une fois nos W-2, 1099, et d'autres documents fiscaux commencent à arriver vers la fin janvier. Je place tous les revenus d'un côté du dossier, et toutes les déductions et dépenses de l'autre côté du dossier.

Mes impôts professionnels sont un peu plus compliqués car il y a plus de dépenses, déductions, Reçus, et d'autres papiers à suivre. Je reçois des documents commerciaux toute l'année et je les classe au fur et à mesure que je les reçois. Chaque fois que je reçois un nouveau document, je le classe dans une simple enveloppe manille, où il restera jusqu'au moment des impôts.

Je trouve qu'il est facile de conserver mes documents fiscaux et papiers d'entreprise dans trois dossiers - le revenu, dépenses, et documents commerciaux/fiscaux. Tout garder dans des enveloppes séparées me permet de vérifier rapidement et facilement le revenu si je ne reçois pas de formulaire 1099, détailler les dépenses, ou trouver un reçu ou un autre document si nécessaire.

En fonction de votre situation, vous trouverez peut-être plus facile d'utiliser moins ou plus de chemises ou d'enveloppes, ou tout simplement déposer le tout dans une boîte jusqu'au moment des impôts et trier ensuite.

Liste de contrôle pour la préparation des déclarations de revenus

Avant de vous asseoir pour faire vos impôts, assurez-vous d'avoir tout ce dont vous avez besoin. Cela comprendra (mais n'est pas limité à) :

• Votre numéro de sécurité sociale, et les SSN de ceux qui figurent sur vos formulaires fiscaux
• Numéros de compte bancaire et de routage si vous payez par voie électronique
• Vos informations EFTPS si vous produisez par voie électronique
• Liste des impôts payés antérieurement :impôt sur le travail indépendant, impôts estimés, impôts fonciers, etc.
• W-2s, 1099, 1098 et documents fiscaux connexes.
• Intérêts payés sur une hypothèque ou un prêt étudiant
• Reçus de dons de bienfaisance
• Cotisations aux comptes de retraite à imposition différée (401k, IRA, comptes de retraite des travailleurs indépendants).
• Crédits d'impôt pour l'achat d'une maison
• frais de garde d'enfants et d'éducation
• Frais médicaux et reçus (si vous pouvez les déduire)
• Autres documents connexes

Document de préparation d'impôt imprimable. Ceci n'est qu'une liste partielle. Pour une liste de contrôle de préparation d'impôt imprimable, s'il vous plaît vérifier le ImpôtRapide – Liste de contrôle pour la préparation des déclarations de revenus .

En cas de doute - Cherchez des conseils fiscaux professionnels

Je n'ai eu aucun problème à utiliser un logiciel de préparation d'impôts dans le passé - ImpôtRapide et H&R Block @ Home sont d'excellentes options (examen H&R Block). Mais vous pouvez vous retrouver dans une situation fiscale qui n'est pas claire.

Je préfère pécher par excès de prudence en ce qui concerne l'IRS et éviter de payer des frais de retard ou des pénalités, surtout maintenant que ma petite entreprise complique ma situation fiscale. N'hésitez pas à contacter un fiscaliste si votre situation fiscale n'est pas claire.