Un guide approximatif pour investir dans des actions individuelles

Le marché des valeurs mobilières est un endroit dense avec d'innombrables options d'investissement, mais l'unité quotidienne du marché est l'action individuelle. C'est l'élément de base sur lequel le marché boursier a été construit. L'achat d'actions individuelles reste la façon dont la plupart des investisseurs, en particulier ceux qui commencent à investir, interagissent avec le marché des valeurs mobilières.

Que signifie l'achat d'actions individuelles ? Comment les investisseurs profitent-ils de l'achat d'actions individuelles ? Et comment les investisseurs peuvent-ils utiliser des actions individuelles pour construire la valeur de leur portefeuille ? Cet article explique la pratique et le but de l'achat d'actions uniques.

Investir dans des actions individuelles

Qu'est-ce qu'une action ?

Lorsque vous achetez une action dans une entreprise individuelle, vous devenez copropriétaire de cette entreprise. Vous faites en fait un investissement financier grâce auquel vous pouvez être récompensé si l'entreprise prospère. Cette récompense se manifeste par un gain de la valeur de votre action.

La prémisse derrière l'achat d'actions individuelles dans une entreprise est que les investisseurs croient que l'entreprise a de bonnes chances d'augmenter sa valeur sur un certain laps de temps, suffisamment longtemps pour que vous reconnaissiez au moins un petit profit.

Les entreprises vendent des actions en actions parce que c'est un moyen direct de générer du capital d'exploitation. Une entreprise a besoin de fonds pour mener ses activités normales :obtention d'un espace de bureau, achat de matières premières, construction d'équipements de fabrication, embauche de personnel, recherche ou développement de nouveaux produits, développement de logiciels, etc.

En plus de recevoir de l'argent d'investisseurs providentiels, d'emprunter de l'argent à des banques et d'utiliser leurs propres réserves de liquidités, la vente d'actions fournit à une entreprise publique l'injection de liquidités dont elle a besoin pour continuer à fonctionner.

Actions de valeur contre actions de croissance

Les experts financiers ont plusieurs façons de classer et d'évaluer les actions et d'élaborer des stratégies d'investissement solides. L'une des catégorisations les plus courantes consiste à séparer la valeur et croissance actions.

Vous pouvez choisir d'investir dans une entreprise relativement sûre et fiable qui existe depuis des années, domine son domaine, génère des rendements constants et solides, et a survécu et s'est remise des ralentissements occasionnels du marché. Lorsque vous laissez votre investissement seul avec ce type d'entreprise, vous pouvez vous attendre à des gains solides sur le long terme. Les actions de ces sociétés sont appelées actions de valeur.

Alternativement, vous pouvez investir dans une petite entreprise en plein essor qui, selon vous, est sur le point de perturber le marché et de réaliser des gains de valeur importants sous peu. Ces types d'investissements spéculatifs sont plus risqués, mais la possibilité de gains rapides est attrayante pour les investisseurs plus actifs. Les actions de ces petites entreprises sont appelées actions de croissance .

Chaque entreprise, à un moment donné de son existence, a été une valeur de croissance. Chaque entreprise commence comme une marchandise non éprouvée et un investissement risqué. Dans les années 1990, Amazon.com était une valeur de croissance. Il s'agissait d'un tout nouveau modèle commercial sur lequel les premiers investisseurs ont tenté leur chance. En quelques années, Amazon a dépassé le marché, et maintenant, c'est l'une des marques les plus reconnaissables au monde.

En 1997, les investisseurs ont acheté des actions d'Amazon à 18 dollars l'action; dans les premiers jours de 2021, une seule action Amazon valait plus de 3 000 $. C'est maintenant un titre de valeur.

Les actions de croissance sont associées à des portefeuilles d'investissement actifs, car les traders essaient de chronométrer leurs achats et leurs ventes à des moments où ils verront des bénéfices rapides. Les actions de valeur sont associées à des investisseurs plus passifs qui veulent voir des rendements fiables avec moins de risques. Votre style et votre stratégie d'investissement ont beaucoup à voir avec la façon dont vous mélangez les actions de croissance et de valeur dans votre portefeuille.

Capitalisations boursières

Une autre façon dont les actions individuelles sont organisées sur le marché est leur valeur globale. Cette statistique est appelée « capitalisation boursière » ou « capitalisation boursière » en abrégé. La capitalisation boursière est obtenue en multipliant le cours actuel de l'action par le nombre d'actions disponibles à l'achat de la société.

La plupart des courtiers en ligne et des cotations boursières identifient déjà les capitalisations boursières des actions individuelles qu'ils vendent, vous n'avez donc pas à faire les calculs par vous-même.

Les niveaux de capitalisation boursière sont désignés de la manière suivante :

• Grande majuscule : Entreprises d'une valeur de 10 milliards de dollars ou plus
• Moyenne ou moyenne capitalisation : Entreprises valant entre 2 milliards de dollars et 10 milliards de dollars
• Petite majuscule : Entreprises valant entre 300 millions et 2 milliards de dollars
• Micro-casquette : Entreprises valant au moins 50 millions de dollars, mais moins de 300 millions de dollars

Il existe de solides opportunités de croissance à tous les niveaux. La capitalisation boursière est un indicateur fiable de la valeur d'une entreprise, mais une entreprise à grande capitalisation ne fait pas nécessairement un meilleur investissement qu'une petite capitalisation prometteuse. De nombreux autres facteurs concernant l'entreprise doivent être pris en compte en conjonction avec la capitalisation boursière pour prendre des décisions d'investissement solides.

Secteurs d'activité Stock

Une action individuelle est également classée en fonction de l'activité de l'entreprise. Il existe 11 secteurs d'activité différents, notamment :

• Services de communication : Services de médias, de communication ou de divertissement
• Consommation discrétionnaire : Produits que les clients achètent rarement, comme des voitures, des restaurants, des bijoux, des séjours à l'hôtel, etc.
• Consommation de base : Fabricants ou vendeurs d'articles que les gens achètent régulièrement, comme des produits d'épicerie
• Énergie : Producteurs ou fournisseurs de sources d'énergie, y compris les combustibles fossiles et l'énergie alternative
• Finances : Banques, services de paiement en ligne, sociétés de crédit, maisons de courtage et autres prestataires de services financiers
• Soins de santé : Fabricants d'équipements médicaux, sociétés pharmaceutiques et organisations médicales
• Industriels : Marchandises lourdes telles que les avions, les services de transport, les infrastructures et d'autres articles volumineux
• Technologie de l'information : Logiciels, matériel informatique, smartphones, semi-conducteurs et autres services et produits technologiques
• Matériaux : Opérations minières, travaux d'exploitation forestière, entreprises chimiques et autres entreprises qui transforment les matières premières en produits utilisables
• Immobilier : Agents immobiliers, sociétés de gestion immobilière, sites Web immobiliers, installations de stockage, etc.
• Utilitaires : Fournisseurs de gaz, d'eau et d'électricité, et d'autres éléments de la vie quotidienne du ménage

Lorsque vous choisissez des actions, il peut être utile de diversifier votre portefeuille parmi plusieurs catégories différentes.

Comment les prix des actions individuelles sont fixés

Les actions sont évaluées en fonction de quelques facteurs. L'offre et la demande, le concept sur lequel la libre entreprise a été fondée, est l'une des façons dont le marché dicte le prix. Les investisseurs recherchent des entreprises prospères et prospères; quand ils le sont, plus d'investisseurs demandent l'action, donc le prix monte. Lorsque les investisseurs se débarrassent de leurs actions dans une certaine entreprise, le cours de l'action baisse.

Les analyses techniques et fondamentales sont des évaluations de la position d'une entreprise pour être compétitive sur le marché ; ils peuvent également informer les cours des actions. La santé globale du marché, les analyses sectorielles et les événements financiers jouent également un rôle.

Fonctionnement du processus

Si vous avez un compte de courtage en ligne avec des fonds suffisants, l'achat d'actions individuelles est un processus très simple.

Après avoir déterminé les actions que vous souhaitez acheter, vous commanderez le nombre d'actions que vous souhaitez. Votre courtier en ligne vous proposera deux options pour acheter des actions :

• Ordre de marché : Achetez une action au prix auquel elle se vend actuellement
• Ordre à cours limité : Nommez le prix auquel vous souhaitez acheter une action; si et quand il atteint ce prix, la transaction sera automatiquement complétée

Les courtiers en ligne vous invitent également à décider d'exécuter un ordre au marché dès que possible, lorsque le marché boursier ouvre ou est sur le point de fermer. Une fois que vous aurez décidé, la transaction sera effective.

Diversification

Si vous décidez d'investir dans des actions individuelles, il est bon de le faire en vue de diversifier votre portefeuille. Cela signifie simplement investir dans un mélange de plusieurs sociétés différentes :grandes, moyennes et petites capitalisations, plusieurs secteurs d'activité différents, des actions de croissance et de valeur, etc.

Avoir un portefeuille diversifié est une tactique pour limiter votre risque et vous protéger contre les baisses du marché. Si vous deviez placer tout votre capital d'investissement dans une seule entreprise, vous lieriez toutes vos fortunes à une seule entité et ne dépendriez que de son succès. Si son prix de marché baisse, la totalité de votre investissement chute. Posséder plusieurs actions, cependant, signifie que vous compensez la perte de valeur de certains de vos avoirs avec des actions plus performantes.

Vous voudrez également répartir vos avoirs en actions dans différents secteurs d'activité pour vous protéger contre les ralentissements dans des secteurs entiers. Si vous ne détenez que des actions immobilières, vous dépendez entièrement de la santé d'un secteur d'activité. Si le marché immobilier souffre d'une récession comme ce fut le cas en 2008, il y a de fortes chances que l'ensemble de votre portefeuille perde de la valeur. Mais si vous détenez également des participations dans d'autres secteurs qui prospèrent ou se maintiennent (consommation, services publics, industrie, technologie ou n'importe lequel des autres), votre portefeuille ne ressentira pas autant d'impact.

Autres possibilités d'achat de stock

Une façon de diversifier instantanément votre portefeuille consiste à investir dans deux mécanismes qui offrent des actions dans plusieurs actions dans des portefeuilles uniques.

Fonds communs de placement

Les fonds communs de placement sont des pools d'investisseurs administrés par des gestionnaires de fonds professionnels. Un fonds commun de placement est essentiellement un portefeuille. Lorsque vous achetez une part d'un fonds commun de placement, votre investissement va à plusieurs sociétés différentes.

Par exemple, si vous achetez une part du fonds commun de placement Vanguard Health Care Index, vous gagnez des positions dans plusieurs sociétés à la fois : Johnson &Johnson, Pfizer, Merck &Co., Thermo Fisher Scientific et 88 autres.

Lorsque vous commandez une part d'un fonds commun de placement, votre transaction est terminée après la fermeture de la Bourse de New York à 16 h 00 heure de l'Est tous les jours de la semaine. Les fonds communs de placement sont gérés avec rigueur, ce qui peut entraîner des frais modestes de temps à autre.

Fonds négociés en bourse (ETF)

Les FNB sont similaires aux fonds communs de placement, mais vous les négociez en tant qu'actions individuelles ; vous n'avez pas à attendre la fermeture du marché. Les ETF se concentrent également sur des types spécifiques d'entreprises et de secteurs. Vous pouvez acheter dans un ETF qui se concentre uniquement sur les technologies perturbatrices, les marchés émergents, les entreprises à moyenne capitalisation, les organisations de soins de santé, les 50 principales actions biotechnologiques ou pratiquement toute autre sous-catégorie financière. Comme ils sont gérés de manière plus passive, les frais d'exploitation des FNB sont généralement inférieurs à ceux des fonds communs de placement.

Les fonds communs de placement et les FNB offrent généralement de solides rendements sur les investissements à long terme. Certains nouveaux investisseurs choisissent de devenir propriétaires de quelques fonds pour diversifier leurs avoirs en une seule fois. Ils peuvent également fournir un point d'ancrage à votre portefeuille, de sorte que vous pouvez investir dans des actions individuelles légèrement plus risquées avec une certaine sécurité financière.

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